چگونه بهترین صندوق سهامی را انتخاب کنیم؟
بازار بورس روزهای پرنوسانی را می‌گذراند. بسیاری از سهامداران نمی‌دانند باید بر چه اساسی استراتژی مالی خود را تعیین کنند و به سمت کدام سهم‌ها بروند. در این میان اوضاع کسانی که به تازگی وارد بازار بورس شده‌اند بدتر است. مخصوصا آن‌هایی که دانش کافی و وقت مناسب برای رصد بازار را ندارند. اما هنوز میشود در بازار بورس به سود رسید. سهامداری در صندوقهای سرمایهگذاری انتخاب مناسبی برای این‌روزهای بازار است. اگر سهامدار ریسکپذیری هستید، انتخاب صندوق سهامی برای شما بهترین گزینه است. اما چطور میشود بهترین صندوق سهامی را شناخت؟ در ابتدا باید تعریف درستی از صندوقهای سهامی داشته باشید. گام صندوق سرمایه گذاری سهامی دوم تعیین میزان ریسکپذیری شما است و گام بعدی شناخت بهترین صندوق سهامی بازار. با ما همراه باشید.
صندوق سهامی چیست؟
برای شناخت بهترین صندوق سهامی ابتدا باید به سراغ تعریف صندوق سرمایهگذاری برویم. صندوق سرمایه گذاری از تجویع وجوه سهامداران، با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و مدیریت کارشناسان بازار سرمایه تشکیل شده‌است.
صندوقهای سرمایهگذاری بر اساس نوع دارایی و نحوه معاملات به انواع مختلفی تقسیمبندی میشوند. صندوق سهامی نوعی از صندوقهای سرمایهگذاری است که مشارکت در آن، ریسک بالایی می‌طلبد.
در صندوقهای سهامی، بین 70 تا 90 درصد دارایی صرف خرید سهام شرکتهای بورسی میشود و مابقی سرمایه نیز به سمت خرید ابزار مالی درآمد ثابت، مانند سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه و … می‌رود.
در صندوقهای سهامی مانند صندوقهای درآمد ثابت، سود ماهانه به سهامداران پرداخت نمی‌شود؛ بلکه اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است که بازدهی را تعریف میکند.
همانطور که گفته شد مشارکت در صندوق سهامی ریسک بالایی می‌طلبد. در بازار پرنوسان امروز، سهامداری در صندوق سهامی، مانند خرید و فروش سهام است. البته با این تفاوت که اگر بتوانید بهترین صندوق سهامی بازار را انتخاب کنید، سود خود را تضمین کرده‌اید.
بهترین صندوق سهامی چه ویژگی‌هایی دارد؟
اگر سهامدار تصمیم به سرمایهگذاری در صندوق سهامی گرفت، گام بعدی انتخاب بهترین صندوق سهامی است. صندوقی که در بازار پرنوسان امروز بتواند بازدهی مثبتی داشته باشد.
اما بهترین صندوق سهامی چه ویژگی‌هایی دارد؟
- کارنامه صندوق: مطالعه کارنامه و ترازنامه مالی صندوق، مهمترین معیار برای انتخاب بهترین صندوق سهامی است. باید دید صندوق مورد نظر در طول فعالیت خود چه بازدهی را ثبت کرده‌است. آیا توانسته در روزهای پرنوسان بازار هم، تعادل خود را حفظ کند؟ تمام صندوقهای موجود در بازار سرمایه موظف هستند به صورت روزانه عملکرد خود را منتشر کنند. به همین خاطر مرور کارنامه فعالیت صندوق کار آسانی است.
- مدیران صندوق: مهمترین رکن صندوقهای سرمایهگذاری گردانندگان آن هستند. کسانی که صندوق را تاسیس کردند و برای ان تصمیم می‌گیرند. این افراد باید از کارشناسان زبده بازار سرمایه و مطلعین بورس باشند.
- شفافیت: همانطور که توضیح داده شد، صندوقهای سرمایهگذاری موظف به انتشار روزانه اطلاعات خود هستند. معمولا تمام صندوقها، سایت اطلاع رسانی دارند و در آن گزارش‌های مالی را منتشر میکنند.
- تنوع سبد سهام: صندوقهای سرمایهگذاری سهامی بیشتر سرمایه خود را صرف خرید سهام شرکتهای بورسی میکنند. توجه به تنوع سبد سهام این صندوقها، معیاری برای انتخاب بهترین صندوق سهامی است.
پربازده‌ترین صندوق سهامی بازار
کارگزاری آگاه از بدو تاسیس تاکنون مدیریت 14 صندوق سرمایهگذاری را بر عهده داشته‌است. صندوقهایی که در روزهای پرنوسان بازار، توانسته‌اند نظر سهامداران را جلب کنند.
در این بین صندوق سهامی «مشترک آگاه» پرچمدار صندوقهای این مجموعه است. از زمان تاسیس این صندوق، 13 سال می‌گذرد. در این مدت زمان، صندوق «مشترک آگاه» توانسته بازدهی 34 هزار درصدی را به ثبت برساند. این مقدار بازدهی در هیچ بازار مالی سابقه نداشته است.
صندوق مشترک آگاه از نوع صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال صندوق سرمایه گذاری سهامی است و برای سرمایهگذاری در آن کافی است یک بار به یکی از شعب آگاه مراجعه کنید.
صندوق سهامی دیگر آگاه، هستی بخش نام دارد که با نماد آگاس در بازار فرابورس خرید و فروش میشود. آگاس یکی از پرطرفدارترین صندوقهای بازار است و با عملکرد عالی توانسته است نشان 5 ستاره را دریافت کند.
صندوق زمرد آگاه نیز از نوع صندوقهای سهامی مبتنی بر صدور و ابطال است. با این تفاوت که به سرمایه‌گذاران خود سود نقدی دوره‌ای پرداخت میکند.
سخن آخر
انتخاب بهترین صندوق سهامی در بازار پرنوسان امروز، کار مشکلی است. سهامدار باید از کارنامه صندوق، مدیران صندوق، سبد سرمایهگذاری صندوق و … با خبر باشد تا بتواند بهترین انتخاب را داشته باشد. صندوق سهامی پرریسک‌ترین صندوق سرمایهگذاری بازار بورس است. بازدهی این نوع صندوقها بستگی به روند بازار و البته به دانش بورسی گردانندگان آن دارد.
صندوق های سهامی
صندوقهای سرمایهگذاری در سهام صندوقهای سهام به صندوقهایی اط ق میشوند که بر اساس شرایط درج شده در اساسنامه و امیدنامه خود حداقل ۷۰ درصد ترکیب داراییهای خود را در سهام شرکتهای پذیرفتهشده در بورس یا بازار اول فرابورس سرمایهگذاری میکنند. این صندوقها در ایران با توجه به تعداد واحدهایی که مجاز به انتشار هستند، به دو دسته بزرگ و کوچک تقسیمبندی میشوند. در صندوقهای کوچک تعداد واحدهای سرمایهگذاری قابلانتشار حداقل پنج هزار و حداکثر ۵۰ هزار واحد سرمایهگذاری و در نوع بزرگ، این ارقام بین ۵۰ هزار و ۵۰۰ هزار واحد سرمایهگذاری بوده و ارزش اسمی هر واحد صندوق سرمایه گذاری سهامی سرمایهگذاری در ابتدای آغاز بکار صندوق معادل یک میلیون است. همانطور که پیش از این بیان شد، صندوقهای سرمایهگذاری در سهام حداقل ۷۰ درصد منابع مالی خود را در سهام شرکتها سرمایهگذاری میکنند؛ بنابراین ریسک سرمایهگذاری در این صندوقها در مقایسه با صندوقهای با درآمد ثابت بیشتر و همچنین احتمال کسب بازدهی با تر در این نوع صندوقها نیز بیشتر است. این مدل سرمایه گذاری مناسب افرادی است که دارای قدرت ریسکپذیری با تری بوده، دید بلندمدت به سرمایه گذاری خود داشته و درعینحال تخصص یا فرصت کافی برای سرمایهگذاری در بورس را ندارند. زم است بدانید که صندوقهای سرمایهگذاری سهامی در استراتژی سرمایهگذاری خود با یکدیگر متفاوت هستند و ممکن است محافظهکارانه، میانهرو یا تهاجمی باشند. برای سرمایهگذاری در این صندوقها توصیه میشود حتماً به امیدنامه شرکت مراجعه کرده تا از استراتژیهای آنها و ابزارهایی که در آنها سرمایهگذاری میکنند؛ مطلع شوید. البته با گذشت زمان هرچه عملکرد صندوق موفقتر بوده و سودآوری بیشتری داشته باشد، ارزش واحدهای آن صندوق هم افزایش پیدا میکند و در مقابل اگر صندوق عملکرد مناسبی نداشته باشد، ممکن است ارزش واحدهای سرمایهگذاری صندوق رشد مناسبی نداشته و حتی کاهش هم داشته باشد. گفتنی است براساس آمار منتهی به مرداد ۱۳۹۷ تعداد صندوقهای سهامی حدود ۷۰ صندوق و ارزش روز مجموع داراییهای آنها در مجموع برابر با یک هزار و ۲۵۲ میلیارد تومان است، همچنین حدود ۱۱ هزار و ۶۰۲ نفر از افراد حقیقی و حقوقی در آنها سرمایهگذاری کردها
آدرس: تهران – خیابان نلسون ماندلا(جردن سابق) – خیابان وحید دستگردی (ظفر غربی) – پلاک ۲۷۳ -طبقه اول شرقی
راهکارهای متنوع سرمایهگذاری کم ریسک در بورس با ۸ صندوق سرمایه گذاری کارگزاری مفید
بازار سرمایه همچون سایر بازارهای مالی، از تحولات سیاسی و اقتصادی تاثیر گرفته و دچار نوسان میشود، همین ویژگی در اقتصاد پرتلاطم کشور، ریسک سرمایهگذاری در بورس را به مراتب افزایش می‌دهد. در این میان یکی از کارآمدترین سازوکارها برای مدیریت ریسک سرمایهگذاری در بازار سرمایه، استفاده از صندوقهای سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری سهامی است.
سرمایهگذاری غیرمستقیم در بازار سرمایه نسبت به سرمایهگذاری مستقیم شیوه‌ای مطمئن‌تر و کم‌ریسک‌تر به شمار می‌آید اما برای سرمایهگذاری غیرمستقیم از طریق صندوقها، باید میزان ریسکپذیری هر صندوق را متناسب با شرایط سرمایه‌گذار مورد توجه قرار داد:
- صندوقهای سهامی مناسب افراد با ریسکپذیری بالا هستند.
- صندوقهای با درآمد ثابت، مناسب افراد با ریسکپذیری پایین هستند.
- صندوقهای مختلط از لحاظ ریسک پذیری بین صندوق های سهامی و درآمد ثابت قرار می گیرند.
- سرمایهگذاری در صندوقهای طلا مناسب کسانی است که به سرمایهگذاری در سکه و طلا علاقه‌مند هستند.
کارگزاری مفید، پیشگام در تنوع سرمایه گذاری با ۸ صندوق
طی سال‌های اخیر، صندوقهای سرمایهگذاری متعددی تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار در کشور شکل گرفته است. در این میان کارگزاری مفید نیز به عنوان بزرگترین کارگزاری کشور با هدف پاسخگویی به نیاز سرمایهگذاری افراد با علایق و اهداف مختلف، طیف متنوعی از صندوقها شامل ۸ صندوق سرمایه گذاری در بازار سرمایه را راه اندازی کرده تا پاسخ گوی سلایق مختلف کاربران باشد.
- صندوق سرمایهگذاری پیشتاز (سهامی) :
کارگزاری مفید به عنوان یکی از پیشگامان در حوزه تاسیس صندوقهای سرمایهگذاری، نخستین صندوق خود به نام «صندوق سرمایهگذاری مشترک پیشتاز» را در اردیبهشت ماه سال ۱۳۸۷ به بازار سرمایه صندوق سرمایه گذاری سهامی معرفی کرد. این صندوق در گروه صندوقهای سهامی قرار گرفته و مناسب افرادی است که از سطح ریسکپذیری بالایی برخوردار هستند.
- صندوق سرمایهگذاری ممتاز (مختلط) :
در اواخر بهمن ماه سال ۱۳۸۸، کارگزاری مفید با هدف ایجاد بستری برای سرمایهگذاری افراد با سطح ریسکپذیری متوسط نیز «صندوق سرمایهگذاری توسعه ممتاز» را به عنوان صندوق سهامی معرفی کرد اما از اردیبهشت سال ۹۷ این صندوق به صندوق مختلط تبدیل شد و در حال حاضر با همین مدل فعالیت میکند.
- صندوق سرمایهگذاری پیشرو (سهامی) :
به دنبال استقبال فعالان بازار سرمایه و در فروردین ماه سال ۱۳۹۰، کارگزاری مفید دومین صندوق سرمایهگذاری خود را به نام «صندوق سرمایهگذاری مشترک پیشرو» تاسیس کرد. این صندوق به عنوان نخستین صندوق سرمایهگذاری مشترک بدون جریمه ابطال، این امکان را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار داد تا بدون دغدغه‌ی پرداخت جریمه برای خارج کردن سرمایه خود از صندوق، با خیالی آسوده از این فرصت سرمایهگذاری استفاده کنند.
- صندوق سرمایهگذاری امید توسعه (سهامی) :
اما تنوع صندوقهای کارگزاری مفید به همین موارد محدود نمی‌شود. باتوجه به اینکه برخی سرمایه‌گذاران به دنبال آن بودند تا بخشی از سود حاصل شده طی دوره سرمایهگذاری خود را به صورت نقدی دریافت کنند، کارگزاری مفید در اسفندماه سال۹۱، دست به ابتکار زد و نخستین صندوق سرمایهگذاری مشترک با تقسیم سود را به نام «صندوق سرمایهگذاری مشترک امید توسعه»، طراحی و به بازار سرمایه معرفی کرد.
- صندوق سرمایهگذاری توسعه اندوخته آینده (نماد اطلس) :
حدود یک سال بعد یعنی دی ماه سال ۹۲ نیز کارگزاری مفید نخستین صندوق قابل معامله خود به نام «صندوق سرمایهگذاری توسعه اندوخته آینده» را تاسیس کرد که این صندوق با نماد «اطلس» در تابلو بازار ابزارهای نوین مالی فرابورس درج شد.
- صندوق سرمایه گذاری حامی:
معامله‌گران صندوق سرمایه گذاری سهامی بازار سرمایه ممکن است در شرایطی بخشی از سرمایه خود را به صورت نقد در حساب نزد کارگزار خود نگه دارند. کارگزاری مفید به دنبال آن بود تا به منظور بی‌استفاده نماندن این وجوه و منتفع شدن صاحبان سرمایه، مکانیزم خاصی را طراحی و ابداع کند. صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت «حامی» در اردیبهشت ماه سال ۹۳ به عنوان راهکاری برای استفاده بهینه از این وجوه، به بازار سرمایه معرفی شد. به دنبال راه‌اندازی این صندوق، مشتریان کارگزاری مفید اگر تمایل داشته باشند، می‌توانند از این امکان استفاده و بابت مانده حسابشان به صورت روزشمار سود دریافت کنند.
- صندوق سرمایه گذاری نامی (درآمد ثابت) :
در بهمن ماه سال ۹۶ کارگزاری مفید دومین صندوق با درآمد ثابت خود را به نام صندوق سرمایهگذاری با درآمد ثابت «نامی» تاسیس کرد.
- صندوق سرمایه گذاری عیار (طلا) :
نهایتا نیز در خرداد ماه سال ۹۷ و با هدف برآورده شدن نیاز سرمایه‌گذاران علاقه‌مند به سرمایهگذاری در طلا، کارگزاری مفید صندوق قابل معامله سرمایهگذاری در اوراق بهادار مبتنی بر طلا را تاسیس کرد و این صندوق با نماد «عیار» در تابلو بورس کالا درج شد.
سهم ۱۴ درصدی صندوقهای سهامی مفید از بازار
صندوق سهامی نوعی صندوق سرمایهگذاری مشترک است که قالب سبد دارایی آن متشکل از سهام شرکتهای پذیرفته شده در بورس است. این صندوقها تقسیم سود دوره‌ای ندارند و سود این نوع صندوقها ناشی از تفاوت قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق است.
در مجموع در بازار سرمایه ایران ۶۸ صندوق سهامی مجوز فعالیت دارند که در این میان خالص ارزش دارایی صندوقهای سهامی کارگزاری مفید در مجموع به بیش از ۱۴ درصد از ارزش دارایی کل صندوقهای بازار می‌رسد.
*بازه‌های زمانی جدول منتهی به ۵ مهر ۹۹ است.
سوددهی صندوقهای مختلط تحت تاثیر بازار
صندوق سرمایهگذاری مختلط از جمله صندوقهای سرمایهگذاری مشترک است که اصولا دارایی‌هایشان را با نسبت ۴۰ به ۶۰ درصد در اوراق با درآمد ثابت مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و . ، سرمایهگذاری میکنند. هر چه میزان سرمایهگذاری در بازار سرمایه بیشتر باشد، انتظار سودآوری این صندوقها هم بیشتر میشود. در حال حاضر مجموعا ۲۱ صندوق مختلط مجوز فعالیت دارند که صندوق «ممتاز» جایگاه قابل توجهی در میان این صندوقها دارد.
*بازه‌های زمانی جدول منتهی به ۵ مهر ۹۹ است.صندوق سرمایه گذاری سهامی
ریسک پایین با صندوقهای درآمد ثابت
صندوقهای سرمایهگذاری با درآمد ثابت یکی از کم‌ریسک‌ترین انواع صندوقهای سرمایهگذاری مشترک به شمار می‌آیند که سود آنها کمی بیش از سود بانکی است. واحدهای سرمایهگذاری این صندوقها اصولا در اوراق کم‌ریسک مانند سپرده‌های بانکی، اوراق مشارکت و سایر اوراق بدون ریسک قابل معامله در بازار، سرمایهگذاری میشوند. صندوقهای «حامی» و «نامی» از سوی کارگزاری مفید در این بخش ارائه شده که سهم بالایی در این سرفصل دارد.
*بازه‌های زمانی جدول منتهی به ۵ مهر ۹۹ است.
حداقل مبلغ سرمایهگذاری در صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال، به اندازه خرید یک واحد از آن‌هاست و حداقل مبلغ سرمایهگذاری در صندوقهای قابل معامله ۵۰۰ هزار تومان است.
برای آشنایی با نحوه شروع سرمایه گذاری و اطلاعات بیشتر در خصوص صندوق های سرمایه گذاری مفید اینجا کلیک کنید.
منبع: با مشارکت کارگزاری مفید|ایرنا مسئولیتی در خصوص محتوای این خبر یا آگهی تبلیغاتی ندارد
ﺻﻨﺪوق ﺳﺮﻣﺎﯾﻪ ﮔﺬاری
بر اساس تعریف بند 20 ماده 1 قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، صندوق سرمایه گذاری یک نهاد مالی است که، فعالیت اصلی آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار است و هرکدام از سرمایه گذاران آن به نسبت سرمایه گذاری خود، در سود و زیان صندوق شریک هستند.
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری، از جمله روش‌های غیر مستقیم سرمایه گذاری در بورس است. این صندوق ها با شخصیت حقوقی مستقل، توسط شرکتهای دارای صلاحیت، مدیریت میشوند. شرکتهای سبدگردان و تامین سرمایه از جمله نهادهای مالی دارای صلاحیت جهت صندوق سرمایه گذاری سهامی مدیریت صندوق های سرمایه گذاری هستند.
بسیاری از افراد سرمایه و پول خود را برای حفظ ارزش و افزایش آن به بانک ها می سپارند که در نهایت فرصت کسب سود و بازده های بیشتر را از دست می دهند. استفاده از صندوق های سرمایه گذاری به آنها اجازه می دهد که سود بیشتری کسب کنند و کنترل کاملی بر روی سرمایه های خود داشته باشند.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق ها
همانگونه که گفته شد صندوق های سرمایه گذاری زیر نظر سازمان بورس و اوراق بهادار فعالیت می کنند و هر کدام از این صندوق ها مزیت ها و معایب خاص خود را دارند. بعد از آنکه فرد به صورت کامل در مورد صندوق ها جستجو کرد و تصمیمی به سرمایه گذاری در یکی از آنها کرد می‌تواند با در دست داشتن مدارک شخصی و هویتی خود به دفاتر صندوق ها مراجعه کند و عملیات ثبت نام را انجام دهد.
البته تعدادی از صندوق ها امکان شرکت به صورت آنلاین را برای مشتریان فراهم کرده اند. فرد باید مدارک مورد نظر را ارائه کند، فرم های لازم پذیره نویسی یا درخواست صدور واحد سرمایه گذاری را امضا کند و در نهایت با پرداخت مبلغ مورد نظر رسید خود را دریافت کند.
فرایند مذکور برای صندوق هایی می باشد که اصطلاحا دارای مکانیزم صدور و ابطال می باشند. برخی از صندوق ها نیز قابل معامله (ETF ) می باشند. واحدهای این صندوق ها در بازار خرید و فروش می شوند و افراد برای سرمایه گذاری در این صندوق ها باید از طریق شرکتهای کارگزاری یا پنل معاملات آنلاین ( برخط) خود اقدام به خرید واحدهای این صندوق ها نمایند. همچنین برای خروج از صندوق می توانند نسبت به فروش واحدهای خود اقدام کنند.
ارکان صندوق های سرمایه گذاری
مدیریت توسط افراد متخصص و تیم حرفه‌ای
شفافیت اطلاعاتی و گزارشگری از طریق تارنمای هر صندوق
سهولت سرمایه گذاری و خروج از صندوق
قابلیت نقدشوندگی بالای سرمایه گذاری در صندوق ها
عدم نیاز به صرف زمان و انرژی توسط سرمایه گذار
هزینه های پایین مدیریت و نظارت
مزایای و معایب صندوق های سرمایه گذاری
مزایای صندوق های سرمایه گذاری در نمایه بالا قابل مشاهده می باشد.سرمایه گذاری از طریق صندوق ها، در مقایسه با سبدگردانی اختصاصی ، دارای دو ویژگی متفاوت است صندوق سرمایه گذاری سهامی که بعضا به‌عنوان معایب صندوق ها ذکر می گردد.
1 – عدم کنترل بر پرتفوی صندوق ها: در بعد اجرایی و سرمایه گذاری، کلیه اختیارات مدیریت صندوق سرمایه گذاری در اختیار دارندگان واحدهای ممتاز و مدیر صندوقها می‌باشد؛ لذا سرمایه گذاران هیج گونه دخالتی در این امور نمی‌توانند داشته باشند. همچنین خرید و فروش اوراق بهادار، تابعی از تصمیمات مدیر سرمایه گذاری است و استاندارد مشخصی از منظر سطح ریسک پذیری در صندوق های سرمایه گذاری قابل تعریف نمی‌باشد. حتی در سطح یک صندوق سرمایه گذاری نیز با تغییر مدیران سرمایه گذاری مدل سرمایه گذاری و سطح ریسک پذیری تغییر میکند. در صورتیکه در سبدگردانی اختصاصی یک سرمایه گذار می‌تواند مواردی را که مد نظر دارد در قرارداد ذکر کند. به‌طور مثال ممکن است، یک سرمایه گذار علاقمند به سرمایه گذاری صرفا در یک یا چند صنعت خاص باشد؛ که می‌تواند با سبدگردان بورس مطرح کند، و در پیوست‌های قرارداد این موارد درج شده و اجرایی گردد.
2- عدم امکان حضور در مجامع و نداشتن حق رای : حق رای و تصمیم‌گیری در صندوق سرمایه گذاری در اختیار دارندگان واحدهای ممتاز صندوق است و سرمایه گذاران (دارندگان واحدهای عادی) حقی در این زمینه ندارند.
انواع صندوق های سرمایه گذاری
صندوق های سرمایه گذاری انواع مختلفی دارند و ممکن است در آینده نیز نوع جدیدی از آنها عملیاتی گردد. ساز و کار و مکانیزم همه صندوق های سرمایه گذاری همانند یکدیگر است؛ تنها تفاوت آنها در ترکیب داراییهای آنها است. برای مثال صندوق های سرمایه گذاری در سهام که جزء شناخته‌ترین صندوق های سرمایه گذاری هستند، تنها مجاز به سرمایه گذاری در سهام شرکتهای بورسی و فرابورسی و اوراق مشارکت و سپرده بانکی می‌باشند؛ یا صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت، عمده منابع خود را در اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی سرمایه گذاری میکنند و تنها بخش محدودی از منابع آن مجاز به سرمایه گذاری در سهام می‌باشند. همه صندوقهای سرمایه گذاری دارای امیدنامه و اساسنامه می‌باشند که با مطالعه آنها اهداف هر صندوق و زمینه هایی که صندوق مجاز به سرمایه گذاری در آنها می‌باشد، معین می‌گردد.
رایج‌ترین صندوق های فعال در بازار سرمایه ایران شامل صندوقهای زیر می باشد:
صندوق سرمایه گذاری سهامی "ارزش" محصول شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار
صندوق های سرمایه گذاری یکی از شیوه‌های مرسوم برای سرمایه گذاری اشخاص حقیقی و حقوقی است که بیشتر مناسب افرادی می‌باشد که نمی‌خواهند به شکل روزانه و مداوم خود را درگیر خرید و فروش سهام در بورس کنند.
به گزارش برنا، در حال حاضر سرمایه گذاری در بازار بورس به شیوه‌های مختلفی انجام می‌پذیرد. بازار بورس همواره با ریسک‌هایی رو به رو بوده است و از همین رو اشخاصی که نمی‌خواهند درگیر ریسک زیادی شوند و یا زمان کافی برای معامله در بورس را ندارند، معمولاً روش‌های غیرمستقیم را برای سرمایه گذاری انتخاب میکنند. صندوق های سرمایه گذاری یکی از شیوه‌های مرسوم برای سرمایه گذاری اشخاص حقیقی و حقوقی است که بیشتر مناسب افرادی می‌باشد که نمی‌خواهند به شکل صندوق سرمایه گذاری سهامی روزانه و مداوم خود را درگیر خرید و فروش سهام در بورس کنند.
صندوق سرمایه گذاری سهامی راهکاری در سرمایه گذاری تعریف میشود که برای آن نیازی به کسب مهارت و آموزش مانند بازار سهام نیست. در این روش، شخص سرمایه گذار، نسبت به دارایی خود چند واحد از صندوق سرمایه گذاری به طور مثال صندوق ارزش محصول شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار را خریداری میکند تا در فعالیت این صندوق مشارکت داشته باشد و در عین حال بازدهی و سود مورد نظر خود را دریافت کند. در این مطلب سعی داریم تا بیشتر در مورد این نوع صندوق ها و صندوق ارزش آفرین بیدار صحبت کنیم.
صندوق سرمایه گذاری سهامی چیست؟
صندوق های سرمایه گذاری هر کدام بنا به فعالیت خود صندوق سرمایه گذاری سهامی در بازارهای سرمایه، داراییهای خود را سرمایه گذاری میکنند و هر شخصی که از واحدهای این صندوقها خریداری کند، به نوعی در سرمایه گذاری های آنها مشارکت کرده است.
صندوق سرمایه گذاری سهامی همان طور که از نام آن پیداست به صندوقهایی گفته میشود که در بازار سهام، بازارگردانی مشارکت و سرمایه گذاری دارند. هدف اصلی این صندوقها سرمایه گذاری در بازار سهام و اوراق بهادار است که توسط کارشناسان و متخصصان بازار سرمایه، انجام می‌پذیرد.
چگونه صندوق سرمایه گذاری سهامی بخریم؟
در حال حاضر اکثر صندوق های سرمایه گذاری یک سایت اختصاصی برای خرید و فروش صندوق خود دارند که بنا به قیمت هر واحد آن، قیمت گذاری شده است. خرید صندوق سهامی برای افراد بالای 18 سال از طریق مراجعه به سایت صندوق و یا مراجعه حضوری به دفاتر صندوق سهامی با ارائه مدارک شناسایی امکان پذیر است.
در سایت صندوق سهامی ارزش، اطلاعاتی مانند قیمت صدور، قیمت واحد، قیمت ابطال، تعداد واحد های در اختیار سرمایه گذاران و اساسنامه و امید نامه صندوق، به چشم می‌خورد.
قیمت صدور همان قیمت خرید است و قیمت هر واحد، حداقل قیمت برای خرید می‌باشد و قیمت ابطال نیز همان قیمت در نظر گرفته شده برای فروش است.
به عنوان مثال صندوق ارزش آفرین بیدار که از محصولات شرکت سبدگردان اقتصاد بیدار می‌باشد، به راحتی در بورس معامله است و از طریق جستجوی نماد آن در سامانه معاملاتی، می‌توانی این صندوق را خریداری کنید.
صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب چه افرادی است؟
از آنجایی که صندوق سهامی به طور اختصاصی در بازار سهام بورس، سرمایه گذاری میکند، طبیعتاً نسبت به دیگر صندوقهای سرمایه گذاری مانند صندوقهای با درآمد ثابت، دارای ریسک پذیری بیشتری است. چرا که این صندوق ها وابستگی زیادی به بازار سهام دارند و هر نوسان و تغییر در بازار بورس و یا رکود و رشد در آن، در سودآوری و قیمت صندوق های سهامی تأثیر می‌گذارد. بنابراین صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب افرادی است که می‌خواهند ریسک بیشتری را به جان بخرند و از طرفی انتظار کسب سود بیشتری هم دارند. همچنین این نوع صندوق برای افرادی که صبر بیشتری دارند و اهداف بلند مدت برای سرمایه خود در نظر گرفته‌اند، می‌تواند گزینه مناسبی باشد.
سرمایه گذاری در صندوق های سهامی چه مزایایی دارد؟
- مدیریت سبد سهامی: از آن جایی که صندوق سرمایه گذاری سهامی به طور مستقیم در بازار سهام سرمایه گذاری میکند، با خرید این صندوق ها می‌توان در سبد سهامی آنها مشارکت کرد.
- افزایش بازدهی: صندوق سهامی نسبت به دیگر صندوق های سرمایه گذاری بازدهی و نوسان بیشتری دارد و می‌توان انتظار داشت که در بلند مدت سودآوری مناسب‌تری داشته باشد.
- جلوگیری از کاهش ارزش پول: با سرمایه گذاری در صندوق های سهامی به شکلی نسبت به تورم و کاهش ارزش پول نقد، عملکرد بهتری خواهیم داشت.
- استفاده از تجربه متخصصان: افرادی که صندوق های سهامی را مدیریت میکنند از خبرگان و متخصصان بازار بورس هستند که با سرمایه گذاری در آنها به نوعی سرمایه خود را در اختیار کارشناسان این حوزه قرار می‌دهیم که از اطمینان بیشتری برخوردار خواهد بود.
- صرفه جویی در زمان و هزینه: با سرمایه گذاری در صندوق های سهامی دیگر نیازی به طی مراحل آموزشی و تحلیلی برای خرید و فروش سهام در بازار بورس و صرف زمان زیاد برای آن نیستیم و این کار توسط کارشناسان و مشاوران انجام می‌گیرد.
کدام صندوق سرمایه گذاری سهامی مناسب است؟
هم اکنون نزدیک به 80 صندوق سرمایه گذاری سهامی در بازار وجود دارد که هر کدام به نوعی در بازار بورس و اوراق بهادار فعالیت میکنند. در این بین توجه به مدیریت سهام توسط هر صندوق سهامی بسیار حائز اهمیت است. اینکه صندوق سهامی نسبت به شرایط اقتصادی موجود و قیمت ارز و شرایط صادرات و واردات، کدام یک از صنایع را برای مدیریت سبد سهام خود انتخاب میکند بسیار مهم به نظر می‌رسد. صندوقی مناسب است که بداند در شرایط مختلف سمت چه نوع سهامی برود چرا که بازدهی آن سهام در ارزش صندوق و کسب سود بسیار مؤثر است.
سبدگردان های مختلفی در بازار، واحد های صندوق سهامی خود را برای سرمایه گذاری به فروش می رسانند که از میان آنها می‌توان به صندوق ارزش آفرین و صندوق سپر سرمایه اشاره کرد.
جمع بندی
سرمایه گذاری در بورس به روش غیر مستقیم با خرید واحدهای صندوق سرمایه گذاری سهامی امکان پذیر است که در این حالت بدون نیاز به صرف زمان در بازار بورس و کسب دانش و مهارت خاص، این صندوقها واسطه‌ای میان شخص سرمایه گذار و بازار بورس میشود که در آن سرمایه گذار در سود و یا ضرر صندوق سهیم خواهد شد. به نوعی در سهامی که این صندوقها روی آن سرمایه گذاری میکنند، شخص سرمایه گذار در آن مشارکت خواهد کرد. در این مقاله این نوع سرمایه گذاری را به عنوان راهکاری برای سرمایه گذاری در بورس معرفی کردیم و مزایا و نحوه خریداری آنها را بیان کردیم که امیدواریم مورد توجه واقع شده باشد.
دیدگاه شما