سرمایه گذار فرشته

فرشته سرمایه گذار کیست؟

عبارت انجل اینوستور (Angel Investor) از آن کلمه‌هایی است که وقتی ترجمه می‌شود و عبارتی مثل سرمایه گذار فرشته یا فرشته سرمایه گذار از دل آن درمی‌آید،
در مفاهیم سرمایه گذاری، انجل اینوستور یا سرمایه گذار فرشته یا حتی بعضی وقت‌ها فرشته سرمایه گذار به آن فردی گفته می‌شود که پول خوبی در بساط دارد و حاضر است این پول را برای شروع به کار یا برای رشد کردن در اختیار یک استارتاپ قرار دهد. طبیعی است که این سرمایه گذاری بخشی از اکوسیستم استارتاپی باشد و در تامین مباحث مالی یک استارتاپ نقش داشته باشد. گفتم این سرمایه گذار یک فرد است و نه یک گروه؛ به این دلیل که اغلب سرمایه‌گذاری‌های این‌چنینی از دارایی‌های شخصی ناشی می‌شوند. کمتر شرکت سرمایه‌گذاری است که حاضر شود در شروع کار یک استارتاپ، سرمایه در اختیارش قرار دهد. البته این فرد هم مثل سایر بنگاه‌های اقتصادی قصد سود کردن دارد و اساسا هیچ کسی حاضر نیست پول‌اش را در راه رضای خدا به دیگری بدهد. یک سرمایه گذار فرشته برای پولی که در اختیار شما قرار می‌دهد، معمولا چیزی بین ۲۰ تا ۳۰ درصد سود طلب می‌کند و چنین درصدی از بازگشت سرمایه برای سرمایه گذاری فرشته قابل قبول است.

فرشتگان کسب و کار (Angel Investors)، تاجرین و کارآفرینان ثروتمندی هستند که بخشی از ثروت خود را بر روی استارتاپ ها سرمایه گذاری می کنند. سرمایه‌گذاران فرشته بر خلاف اعتقاد کلاسیک، ممکن است میلیونر‌های سرشناس نباشند بلکه، افراد حرفه‌ای در حوزه‌های پزشکی، وکالت، مدیر عاملی، تولید و حتی مصرف‌ در این گروه کسب و کار قرار گیرند. اگر چه سرمایه گذاری در این مراحل با ریسک بسیار بالایی همراه است، اما فرشته کسب و کار به دلیل سابقه درخشان تجاری اش، با تیم کارآفرین نوپا از نزدیک کار می کند تا احتمال شکست آنها را کاهش دهد. از این رو به این گونه سرمایه ها که فراتر از پول نقدی است، سرمایه هوشمند نیز می گویند.
سرمایه‌گذاران فرشته در مراحل اولیه شکل گیری یک استارت آپ سرمایه گذاری می‌کنند و بدون اینکه در مدیریت آن دخالت کنند، در مالکیت آن سهیم می‌شوند. فرشتگان سرمایه‏ گذار، کارآفرینان و مدیران اجرایی با توان مناسب سرمایه‌گذاری هستند که بطور معمول روی کسب و کارهای کارآفرینان در مراحل اولیه سرمایه‌ گذاری می‌کنند. فرشتگان سرمایه‏ گذار علاوه بر تمایل برای سرمایه‌گذاری در کسب و کارهای نوپا و تازه تاسیس، با ارائه مشاوره و کمک به کارآفرینان در مقام راهنما نیز ایفای نقش می‌کنند. فرشتگان سرمایه‏ گذار نسبت به سایر گزینه‌های تامین سرمایه (بانک‌ها و شرکت‌ های سرمایه گذاری مخاطره‌پذیر) سرمایه گذاری‌های کمتر اما با ریسک بالاتر را تقبل می‌کنند و در مراحل زودتری از کسب و کار سرمایه‌گذاری را می‌پذیرند. این نوع سرمایه گذاری به استارت‌آپ ها شتاب می‌دهد و رشد آنها را تسریع می‌بخشد. مثال‌های موفقی چون Whats app و Facebook در روزهای ابتدایی رشد از حمایت سرمایه گذاران فرشته برخوردار شدند به این امید که پس از بزرگ شدن منافع وسیعی را به سرمایه گذاران بازگردانند.

این واژه به عنوان معادلی برای اصطلاح Angel Investor و یا Business Angel بکار می‌رود. سرمایه‌گذاران نیک‌اندیش/فرشتگان سرمایه‏ گذار ، کارآفرینان و مدیران اجرایی با توان مناسب سرمایه‌گذاری هستند که بطور معمول روی کسب و کارهای کارآفرینان در مراحل اولیه سرمایه‌ گذاری می‌کنند. سرمایه‌گذاران نیک‌اندیش/فرشتگان سرمایه‏ گذار علاوه بر تمایل برای سرمایه‌گذاری در کسب و کارهای نوپا و تازه تاسیس، با ارائه مشاوره و کمک به کارآفرینان در مقام راهنما نیز ایفای نقش می‌کنند. سرمایه گذاران نیک‌اندیش/ فرشتگان سرمایه‏ گذار نسبت به سایر گزینه‌های تامین سرمایه (بانک‌ها و شرکت‌ های سرمایه گذاری مخاطره‌پذیر) سرمایه گذاری‌های کمتر اما با ریسک بالاتر را تقبل می‌کنند و در مراحل زودتری از کسب و کار سرمایه‌گذاری را می‌پذیرند.
عضو سرمایه‌گذار نیک‌اندیش یک شخصیت حقیقی با حداقل شرایط ذیل است:
۱- داشتن تجربه و دانش کافی در خصوص راه‌اندازی و مدیریت شرکت ها
۲- آشنایی با مفاهیم سرمایه‌گذاری و کارآفرینی و داشتن روحیه لازم برای به اشتراک‌گذاری اطلاعات و توانایی‌های بازرگانی، تجاری، علمی، فنی، مدیریتی، اجرایی و ارائه مشاوره و راهنمایی داوطلبانه و رایگان به کارآفرینان و سرمایه‌گذاران
۳- در اختیار داشتن سرمایه مناسب برای انجام سرمایه‌گذاری در طرح‌های کارآفرینی که بطور معمول ریسک بالایی دارند، بگونه‌ ای که شرایط و روال عادی کار و زندگی آنان دستخوش تغییر و نابسامانی ناشی از ریسک سرمایه‌ گذاری نخواهد شد.
۴- این افراد معمولا در رده سنی ۴۵ تا ۶۵ سرمایه گذار فرشته سال قرار دارند

سرمایه گذاران معمولا به‌امید رسیدن به سود، در کسب‌وکار شما سرمایه گذاری می­‌کنند (به‌صورت خرید سهام)؛ برای همین نه‌تنها کسب‌وکار شما را با افزایش سرمایه­ حمایت می­‌کنند، بلکه تجربه و دانش خود را نیز در راستای کسب موفقیت در اختیار شرکت شما قرار می‌دهند.
آنها می‌­توانند به‌تنهایی سرمایه گذاری کنند یا در قالب سندیکا (گروهی از فرشته‌­ها) این کار را انجام بدهند. هر سرمایه گذار فرشته­‌ به حوزه­‌ی خاصی از کسب و کار علاقه‌مند است. این افراد معمولا مبالغی بین ۴۰ میلیون تا ۲ میلیارد تومان سرمایه گذاری می­‌کنند. همچنین به‌واسطه­‌ی سندیکاها این مبالغ تا ۸ میلیارد تومان نیز می­‌رسد.

سرمایه گذاران فرشته به‌دنبال رسیدن به اهداف سرمایه گذاریِ خود در پروسه‌­ای ۳ تا ۸ ساله‌اند. درنتیجه از همان ابتدا موقعیت کسب‌وکار شما را می­‌سنجند تا ببینند شرکت‌تان می‌تواند به اهدافش برسد یا نه.

سرمایه گذار فرشته کیست؟

استارت‌آپ ها در دنیای امروز بسیار پرطرف‌دار شده‌اند و در زمینه ‌های متعدد و گوناگونی شروع به خدمات رسانی کرده‌اند. سرمایه‌گذاری یکی از ارکان اصلی استارت‌آپ ها است و بدون آن تقریباً هیچ استارتاپی نمی‌تواند به موفقیت برسد. روش ‌های گوناگون و متفاوت زیادی وجود دارند که می‌توانند در نهایت به ‌عنوان یک روش مناسب سرمایه‌گذاری شناخته شوند. ما در این محتوا تلاش داریم تا برای شما در رابطه با یک روش سرمایه گذار فرشته سرمایه‌گذاری صحبت کنیم. فردی که در این روش سرمایه ‌گذاری می‌کند، با نام سرمایه گذار فرشته شناخته می‌شود. این نوع سرمایه‌گذاری همان ‌طور که از نام آن پیداست یک راه نجات می‌باشد و تا حد بسیار زیادی به نفع کسب ‌و کار های کوچک و استارت‌آپ ها می‌باشد زیرا صفر تا صد هزینه ‌ها را در بر می‌گیرد و بدون هیچ ‌گونه مشکل و دغدغه‌ای می‌تواند به کمک کارآفرینان جوان بیاید.

سرمایه گذار فرشته فردی است که در واقع توانایی مالی بسیار زیادی دارد و می‌تواند چندین و چند کسب‌ و کار جدید و استارتاپ نوپا را پشتیبانی کند. توجه نمایید که شما می‌توانید از میان دوستان و آشنایان خودتان یک سرمایه گذار فرشته پیدا کنید تا بتوانید بیزینس‌تان را به پیشرفت برسانید. ناگفته نماند که روش ‌های گوناگون و متنوعی وجود دارند که می‌توانند شما را به این نوع سرمایه‌گذاران وصل کنند؛ اما کسب‌ و کار شما باید آن‌ قدر مناسب و سود ده باشد تا این افراد قانع شوند روی پروژه شما سرمایه‌ گذاری نمایند و هزینه‌ های شما را بر دوش بکشند تا کسب‌ و کارتان به پیشرفت مطلوبی برسد.

سرمایه گذار فرشته کیست؟

اگر بخواهیم به‌ صورت جزئی‌تر برای شما در رابطه با سرمایه گذار فرشته صحبت کنیم باید بگوییم این فرد، فردی بسیار پول‌دار است که از دارایی‌ های شخصی‌اش بهره می‌برد تا به کمک استارت‌آپ ها بپردازد.‌ سرمایه گذار فرشته درست مانند یک فرشته نجات می‌ماند که می‌تواند کسب‌ و کار ها را از شکست دور نگه دارد و سرمایه اولیه برای شروع یک کسب‌ و کار را تامین کند. این فرد معمولاً درآمد نسبتاً بالایی دارد و از دارایی‌هایش استفاده می‌کند تا یک یا چند کارآفرین را مورد حمایت حمایت خود قرار دهد.

در ازای در اختیار قرار دادن پول، سرمایه گذار فرشته در واقع به ‌عنوان سهام‌دار یک استارت‌آپ شناخته می‌شود و بخشی از دارایی استارت‌آپ را از آن خود می‌کند. توجه کنید که در اکثر موارد این دسته از سرمایه گذاران تنها در مراحل اولیه به کمک استارت‌آپ ها و کسب ‌و کار ها می‌آیند تا باعث شوند استارتاپ مورد نظر روی روند پیشرفت راحت‌تر قدم بردارند. هنگامی‌ که آن‌ ها پیشرفت نسبتاً مناسبی داشته‌ باشند، سرمایه گذار فرشته از آن پروژه خارج می‌شود و روی پروژه دیگری تمرکز می‌کند. البته در بسیاری از موارد نیز ممکن است سرمایه‌گذاری ادامه‌دار باشد، اما به ‌صورت عام سرمایه گذار فرشته تنها به کسب ‌و کار‌های نوپا کمک می‌کند تا جان بگیرند‌. شما ممکن است که در میان دوستان و آشنایان خود بتوانید به ‌راحتی یک سرمایه گذار فرشته پیدا کنید و از او درخواست کمک داشته باشید.

بررسی ویژگی ‌های سرمایه گذار فرشته

توجه کنید که سرمایه گذار فرشته دارای ویژگی ‌های منحصر به ‌فرد و مشخصی است که او را از سرمایه‌گذاران دیگر جدا می‌کند. حال بیایید با هم به بررسی ویژگی‌ های این سرمایه‌گذار بپردازیم. توجه کنید که سرمایه گذار فرشته یک گروه نیست؛ در واقع شخصی است که سرمایه خوبی دارد و تلاش می‌کند تا از طریق سرمایه گذاری روی کسب‌ و کار‌های نوپا هم به این کسب‌ و کار‌ها کمک کند، و هم سرمایه خودش را افزایش دهد. توجه کنید که این سرمایه‌گذار‌ها معمولاً به روش‌ های سنتی سرمایه‌گذاری مانند خرید ملک و املاک و سرمایه‌ گذاری در بورس علاقه‌مند نیستند و تلاش می‌کنند تا از طریق روش ‌های دیگر سرمایه خودشان را چندین برابر کنند.

از طرف دیگر این سرمایه‌گذاران معمولاً توقع آن‌چنانی در رابطه با بازگشت سرمایه خویش ندارند؛ اما تلاش می‌کنند روی ایده‌ هایی سرمایه ‌گذاری کنند که مطمئن هستند آن ایده به موفقیت خواهد رسید و کارآفرین از بنیه و توانایی لازم برخوردار است تا بتواند ایده خودش را به مرحله نهایی و موفقیت برساند. سرمایه گذار فرشته در مراحل اولیه معمولاً تمام هزینه‌ های پیشرفت یک کسب‌ و کار را پرداخت می‌کند و در واقع وظیفه فراهم آوردن خواسته های کارآفرین را بر عهده دارد.

این سرمایه‌گذار‌ ‌ها با هدف رشد خلاقیت و سرمایه گذار فرشته اقتصاد اقدام به سرمایه‌گذاری می‌کنند و هدفشان پیشرفت اقتصادی کشور است. توجه نمایید که این نوع سرمایه‌گذاری، جزء سرمایه گذاری های پر خطر به حساب می‌آید، زیرا ممکن است که در عین حمایت کردن، یک ایده توانایی به پیشرفت رسیدن را نداشته باشد و در همان مراحل اولیه از بین برود و از گردون رقابت ‌های میان استارت‌آپ ها حذف شود. به‌ طور کلی این سرمایه‌گذار در واقع به‌ عنوان یک فرد خیر شناخته می‌شود، اما در عین‌ حال بدش نمی‌آید که سرمایه‌اش چندین برابر شود.

بررسی مزایای استفاده از خدمات سرمایه ‌گذار فرشته

توجه نمایید که سرمایه گذار فرشته تا حد بسیار زیادی برای کسب‌ و کارهای نوپا مناسب است؛ اما بیایید به‌ صورت جزئی‌تر بررسی کنیم که مزایای یک سرمایه ‌گذار فرشت چیست. در ادامه با ما همراه باشید.

در دسترس بودن سرمایه

مورد اولی که می‌تواند در دسته‌ی مزایای این سرمایه‌گذار قرار بگیرد، در دسترس بودن همیشگی سرمایه است. شما می‌توانید در هر زمانی ‌که می‌خواهید توضیحاتی را به سرمایه گذار فرشته بدهید و از او بخواهید که مبلغی را برای انجام فعالیت‌ های گوناگون به شما اهدا کند. بهتر است که شما به ‌صورت شفاف و واضح برای سرمایه‌گذار مشخص کنید که می‌خواهید هزینه ‌ها را در چه زمینه‌ای خرج کنید تا ابهامات به ‌طور کامل برطرف شود.

انعطاف‌پذیری بسیار بالا

توجه کنید که سرمایه گذار فرشته مالکیت تمام دارایی‌ هایی را دارد که قرار است به پروژه‌تان کمک کند تا رشد به بهترین نحو ممکن رشد نماید.‌ به ‌همین دلیل انعطاف‌پذیری بسیار زیادی در این زمینه وجود دارد؛ زیرا شما نیازی ندارید که افراد گوناگون را متقاعد سازید که پروژه شما به پیشرفت خواهد رسید. اما ممکن است که در صورت استفاده از وام ‌های گوناگون نیاز داشته باشید تا افراد بسیار زیادی را در بانک ‌ها متقاعد کنید که به چه مقدار هزینه نیاز دارید. همین موضوع باعث می‌شود که استفاده از خدمات سرمایه گذار فرشته برای شما مناسب‌تر و مفیدتر باشد.

استفاده از تخصص این فرد

سرمایه گذار فرشته معمولاً فردی است که در زمینه سرمایه‌گذاری تخصص زیادی دارد. بی‌دلیل نیست که یک فرد توانسته توانایی مالی بسیار زیادی داشته باشد و به سرمایه‌گذاری روی کسب ‌و کارهای دیگر بپردازد. شما می‌توانید برای این ‌که شانس موفقیت خود را بالاتر ببرید، از تخصص این افراد بهره ببرید تا متوجه شوید که استفاده از سرمایه درچه زمینه‌ای برای شما سود‌ده تر و مناسب‌تر خواهد بود.

دسترسی به موفقیت در سریع ترین زمان ممکن

سرمایه گذار فرشته می‌تواند بعد از قطعی شدن تصمیمش، سرمایه را مستقیماً در اختیار شما قرار دهد و به شما کمک کند تا به سرعت روند پیشرفت را طی کنید. اما استفاده از خدمات دیگری مانند وام ‌های بانکی ممکن است زمان بسیار زیادی را از شما بگیرد. پس اگر شما به‌ دنبال پیشرفت سریع هستید، استفاده از خدمات سرمایه گذار فرشته برای شما مناسب‌تر و مفیدتر خواهد بود. علاوه ‌بر این موضوع، اگر بتوانید در مراحل اولیه گسترش کسب‌ و کار خود به پیشرفت برسید، شانس سرپا ماندن کسب ‌و کار‌تان بیشتر خواهد بود. اگر شما در جا بزنید و نتوانید کسب‌ و کار خود را به پیشرفت برسانید، ممکن است که زیر کسب‌ و کار های موفق دیگر له شوید و نتوانید خودتان را به موفقیتی که مد نظرتان است، برسانید.

آیا استفاده از خدمات سرمایه گذار فرشته برای ما محدودیت ‌هایی را ایجاد می‌کند؟

در کنار مزایا، استفاده از خدمات سرمایه گذار فرشته ممکن است که محدودیت‌ های گوناگونی را برای شما داشته باشد. در ادامه همراه ما باشید تا به بررسی برخی از این محدودیت ها بپردازیم.

انتظارات سرمایه‌گذار

هر فردی که به ‌عنوان سرمایه گذار فرشته شناخته می‌شود، در عین شبیه بودن به یک فرشته نجات، انتظاراتی دارد و شما باید به‌ طور کامل از این انتظارات آگاه باشید و تلاش کنید تا آن ‌ها را برآورده سازید‌. توجه داشته باشید که درست است که این سرمایه‌گذاران تلاش می‌کنند تا مبلغ اولیه برای گسترش کسب‌ و کار ها در اختیار شما قرار دهند، اما از شما انتظار دارند که سرمایه‌شان چندین برابر شود و با سود کلان به دست آنان برگردد. با توجه به این‌ موضوع، ممکن است که در برخی موارد انتظارات سرمایه‌ گذار به‌طور کامل برطرف نشود و همین شرایط می‌تواند مشکلاتی را میان شما و سرمایه‌گذار به وجود بیاورد.

از دست دادن کنترل کسب ‌و کار

شما به‌ عنوان یک فرد کارآفرین تا حد بسیار زیادی کنترل کسب‌ و کار خود را برعهده دارید، اما با وجود یک سرمایه‌ گذار فرشته که تمام هزینه ‌های شما را پرداخت می‌کند ممکن است که تا حدی کنترل برخی کار ها را از دست دهید و نیاز داشته باشید که مطابق با سلیقه سرمایه‌گذار خود رفتار کنید. این‌موضوع نیز یکی دیگر از معایب سرمایه گذار فرشته بوده و تا حد نسبتاً زیادی منطقی است؛ زیرا یک سرمایه‌گذار اگر بفهمد زمینه سرمایه‌گذاری‌اش سودده نخواهد بود، قطعا سرمایه خودش را نجات می‌دهد. پس در شرایطی ممکن است که شما نیاز داشته باشید تا انعطاف‌پذیری خود را بالاتر ببرید و به سرمایه گذار فرشته نیز قدرت تصمیم‌گیری دهید و تا خیالش راحت شود که روند کار مناسب‌تر و منطقی‌تر در حال پیشرفت می‌باشد.

چگونه می‌توانم یک سرمایه گذار فرشته پیدا کنم؟

توجه نمایید که سرمایه گذار فرشته می‌تواند از طریق روش‌ های گوناگونی در دسترس شما قرار گیرد. برای مثال در قدم اول شما به سراغ دوستان و آشنایان خودتان بروید و با استفاده از انواع گوناگون طرح‌ های توجیهی تلاش کنید تا به آن‌ ها بفهمانید کسب‌ و کار شما در آینده سوددهی نسبتاً زیادی خواهد داشت. در این شرایط ممکن است که افرادی پیدا شوند تا علاقه‌مند باشند روی کسب‌ و کار شما سرمایه‌گذاری کنند و سرمایه خودشان را چندین برابر نمایند. علاوه‌ بر این موضوع شما می‌توانید به سراغ کسب ‌و کار های دیگر بروید و با پرس ‌و جو از آن‌ ها متوجه شوید که آیا سرمایه گذار فرشته ای را می‌شناسند یا خیر. گشتن در گروه ‌های متفاوت در شبکه‌ های مجازی و رفتن به سراغ افراد ثروتمند نیز در این زمینه می‌تواند به شما کمک‌کننده باشد.

اما به این‌موضوع دقت و توجه داشته باشید که جذب سرمایه گذار فرشته این‌ طور نیست که شما به سراغ سرمایه‌گذار بروید و از او بخواهید که روی پروژه شما سرمایه‌گذاری کند و آن فرد نیز با آغوش باز پیشنهاد شما را قبول کند! شما برای جذب سرمایه گذار فرشته، به یک طرح توجیهی نسبتاً مناسب نیاز دارید تا بتوانید با استفاده از این طرح توجیهی باعث شوید تا افراد به سمت شما جذب گردند و علاقه‌مند شوند تا روی پروژه شما سرمایه‌گذاری کنند.

جمع‌بندی

ما سرمایه گذار فرشته در این محتوا تمام تلاش خودمان را کردیم تا برای شما در رابطه با سرمایه گذار فرشته صحبت کنیم و به شما بگوییم که این سرمایه‌گذار کیست و چه وظایفی را برعهده دارد. به ‌طور کلی سرمایه گذار فرشته گزینه بسیار مناسبی برای کسب ‌و کار های نوپایی است که نمی‌خواهند در راه پیشرفت خودشان هیچ مانعی وجود داشته باشد. استفاده از این خدمت می‌تواند به آن‌ها کمک کند تا سریع‌تر در مسیر پیشرفت قدم بردارند و به اهدافی که آن ‌ها را در ذهن دارند دسترسی کامل داشته باشند.

بهترین نرم افزار حسابداری آنلاین

مجموعه نرم افزار مالی و منابع انسانی فینتو یک سیستم تحت وب و آنلاین است که شامل خدماتی از جمله سیستم حضور و غیاب، حقوق و دستمزد، تنخواه گردان و حسابداری آنلاین می‌شود. آنلاین بودن خدمات فینتو باعث می شود تا کاربران علاوه بر امکان دسترسی آسان از هر مکان و در هر زمان، هزینه های کمتری نسبت به سیستم های قدیمی بپردازند.

با نرم‌افزار حسابداری آنلاین فینتو، شما به راحتی می‌توانید با نرم‌افزارهای پیچیده خداحافظی کنید و مدیریت تمام نیازهای کسب و کار خود را با یک راه حل حسابداری ساده انجام دهید. فینتو به عنوان نرم‌افزار مبتنی بر ابر، مزایای بیشماری دارد که برای آگاهی بیشتر می توانید به صفحه زیر مراجعه کنید.

سرمایه گذار فرشته

جذب سرمایه و حمایت

همه چیز درباره سرمایه‌گذاران فرشته که باید بدانید

1. نکسینولب >
2. جذب سرمایه >
3. روش‌های تأمین مالی استارتاپ >
4. سرمایه‌گذاران فرشته

سرفصل‌ها

استارتاپ‌های نوپا برای ورود به بازار و اصطلاحا «روی غلطک افتادن» نیاز به تزریق مقدار قابل توجهی سرمایه دارند. این نیاز گاهی در چند مرحله توسط شتابدهنده‌ها یا برنامه‌های تامین مالی جمعی برطرف می‌شود و گاهی سرمایه‌گذاران فرشته به‌صورت یک‌جا (با تزریق مقدار زیادی سرمایه) آن را برطرف می‌کنند. در این مقاله قصد داریم با تمرکز روی سرمایه‌گذاران فرشته، روش کاری و شرایط سرمایه‌گذاری آن‌ها را دقیق‌تر توضیح دهیم.

محتوای این درسنامه

مفهوم سرمایه‌گذار فرشته چیست؟

بنا به تعریف Investopedia سرمایه‌گذار فرشته کسی است که سرمایه زیادی در اختیار داشته و روی حمایت مالی از کارآفرینان جوان و کسب‌وکارهای نوپا (استارتاپ‌ها) تمرکز دارد. سرمایه‌گذاران فرشته با نام‌های دیگری مثل سرمایه‌گذار خصوصی و سرمایه‌گذار بذر (Seed Investor) نیز شناخته می‌شوند. این سرمایه‌گذاران در ازای حمایت از استارتاپ‌ها، سهام‌دار استارتاپ می‌شوند. سرمایه‌گذار فرشته ممکن است از بین دوستان و آشنایان کارآفرین پیدا شود. تزریق سرمایه‌ای که از سمت سرمایه‌گذاران فرشته انجام می‌شود معمولا ادامه‌دار نیست و فقط مربوط به مراحل ابتدای شکل‌گیری استارتاپ است.

سرمایه‌گذار فرشته یک فرد است یا یک گروه؟

عبارت «سرمایه‌گذار فرشته» به یک فرد اشاره دارد که سرمایه زیادی در اختیار داشته و علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری روی استارتاپ‌های در حال شکل‌گیری است.

به عبارت دیگر سرمایه‌گذاران فرشته، سرمایه‌دارانی هستند که به‌جای گزینه‌های سنتی سرمایه‌گذاری (قرار دادن پول در بانک، فعالیت در بورس و…) به‌دنبال روشی جدید برای به‌کارگیری سرمایه اضافی خود می‌گردند. سرمایه‌گذاران فرشته درست در نقطه مقابل سرمایه‌گذاران خطرپذیر قرار می‌گیرند.

چه کسانی میتوانند سرمایه‌گذار فرشته باشد؟

تمام سرمایه‌دارانی که برای فعال کردن سرمایه خود، استارتاپ‌های در حال شکل‌گیری را در نظر دارند، می‌توانند سرمایه‌گذار فرشته نام بگیرند. البته سرمایه‌گذاران فرشته معمولا از سرمایه اضافی خود برای سرمایه‌گذاری روی استارتاپ‌ها استفاده می‌کنند. البته گواهی‌نامه بین‌المللی سرمایه‌گذاران فرشته تحت عنوان «سرمایه‌گذار معتبر» نیز وجود دارد که در اختیار داشتن آن برای تبدیل شدن به سرمایه‌گذار فرشته الزامی نیست. بر اساس این گواهی‌نامه کسانی که ارزش خالص دارایی‌هایشان (به جز دارایی‌های شخصی) به یک میلیون دلار برسد یا در دو سال اخیر مجموعا ۲۰۰ هزار دلار درآمد کسب کرده باشند (برای یک زوج روی هم رفته ۳۰۰ هزار دلار) سرمایه‌گذار فرشته به حساب می‌آیند.

سرمایه‌گذاران فرشته در ازای پرداخت پول چه چیزی می‌خواهند؟

اگر به مقررات جهانی سرمایه‌گذاری فرشته (EIS/SEIS) نگاه کنیم، سرمایه‌گذاران فرشته حق درخواست بیشتر از ۳۰ درصد از سهام کسب‌وکار را ندارند. البته باید توجه داشت که سرمایه‌گذاری فرشته در بسیاری از اوقات از دل روابط خانوادگی و دوستانه بیرون می‌آید و به همین دلیل اختصاص سهام به‌شکل توافقی و بدون محدودیت انجام می‌شود. به طور کلی سرمایه‌گذاران فرشته در ازای حمایتی که انجام می‌دهند

مزایا و معایب کار با سرمایه‌گذار فرشته چیست؟

روش‌های مختلفی برای جذب سرمایه استارتاپ وجود دارد که هر کدام مزایا و معایب مخصوص به خود را داشته و در شرایط خاصی مناسب خواهند بود.آگاهی از مزایا و معایب همکاری با سرمایه‌گذاران فرشته به شما کمک می‌کند با توجه به نیازهای استارتاپ خود، انتخاب بهتری داشته باشید.

مزایای همکاری با سرمایه‌گذاران فرشته

• سرمایه‌گذاران فرشته ریسک‌پذیری سرمایه گذار فرشته بالایی دارند: سرمایه‌گذار فرشته کسی است که روی استارتاپ‌های در حال شکل‌گیری تمرکز دارد؛ در نتیجه ریسک‌پذیری سرمایه‌گذاران فرشته از دیگر انواع سرمایه‌گذاران بیشتر است. کارآفرینان جوان با شرایط عدم اطمینان روبرو بوده و به همین دلیل سرمایه‌گذاران فرشته را گزینه مناسب‌تری برای خود می‌بینند.

• سرمایه‌گذاران فرشته «قرض» نمی‌دهند: در بسیاری از روش‌های جذب سرمایه، کارآفرین موظف است تحت هر شرایطی (حتی در صورت عدم موفقیت استارتاپ)، اصل سرمایه سرمایه گذار فرشته را به سرمایه‌گذار برگرداند. در حالی که سرمایه‌گذاران فرشته سرمایه را به استارتاپ تزریق کرده و در ازای آن تنها بخشی از سهام را طلب می‌کنند.

• شانس بالاتر برای موفقیت: بنا به تحقیق انجام شده توسط پژوهشگران Harvard Business School، استارتاپ‌هایی که با پشتیبانی سرمایه‌گذار فرشته شروع به کار می‌کنند، درصد موفقیت بالاتری نسبت به استارتاپ‌های دیگر دارند. دلیل این اتفاق را می‌توان در تجربه بالای سرمایه‌گذاران فرشته نسبت به وضعیت بازار و رقابت کسب‌وکارها جستجو کرد.

معایب همکاری با سرمایه‌گذاران فرشته

• بالا بودن سطح انتظارات: سرمایه‌گذاران فرشته به همان نسبت که حد زیادی از ریسک را می‌پذیرند، سطح انتظارات بالایی هم دارند. آن‌ها از کارآفرین بازگشت مستقیم یا اقساطی پول خود را درخواست نمی‌کنند؛ بلکه بخشی از مالکیت را در اختیار گرفته و از کسب‌وکار انتظار موفقیت و درآمدزایی در مقیاس بالا دارند.
• تداخل مالکیت و مدیریت: از آن‌جایی که سرمایه‌گذاران فرشته مبالغ زیادی را در اختیار کسب‌وکارهای نوپا قرار می‌دهند، احتمال تداخل مالکیت و مدیریت در این کسب‌وکارها پررنگ‌تر خواهد شد. هر چقدر سرمایه بیشتری به کسب‌وکار تزریق شود، سهم بیشتری از مالکیت به سرمایه‌گذار فرشته تعلق گرفته و در نتیجه نفوذ او در تصمیمات سطح بالا بیشتر می‌شود؛ که این می‌تواند برای کارآفرینان در ادامه راه مشکل‌ساز شود.

تفاوت سرمایه‌گذار فرشته با سرمایه‌گذار خطرپذیر

این دو روش جزو پرکاربردترین روش‌های جذب سرمایه برای استارتاپ به‌حساب می‌آیند. در این بخش با مقایسه سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار خطرپذیر، به شما در راستای انتخاب مناسب‌ترین روش برای کسب‌وکارتان کمک می‌کنیم.

• سرمایه‌گذار فرشته یک فرد است در حالی که سرمایه‌گذاران خطرپذیر بخشی از یک شرکت هستند:
  سرمایه‌گذاران فرشته افرادی هستند که پول زیادی در اختیار داشته و شخصا به دنبال یک فرصت مناسب سرمایه‌گذاری می‌گردند. در حالی که سرمایه‌گذاران خطرپذیر عضو یک تیم حرفه‌ای سرمایه‌گذاری بوده و استارتاپ‌ها را قبل از انتخاب، با معیارهای مختلف علمی می‌سنجند.
• حجم سرمایه تزریق شده از طریق این دو روش متفاوت است: سرمایه‌گذاران فرشته به طور میانگین چیزی بین ۲۵ تا ۱۰۰ هزار دلار به کسب‌وکارها سرمایه تزریق می‌کنند؛ در حالی که این میانگین برای سرمایه‌گذاران خطرپذیر بیش از ۷۵۰ هزار دلار است.
• مسئولیت‌ها و انگیزه‌های این دو نوع سرمایه‌گذار متفاوت است: میزان مشارکت سرمایه‌گذار فرشته در تصمیمات سازمانی به صورت توافقی بین کارآفرین و سرمایه‌گذار تعیین می‌شود؛ این در حالی است که سرمایه‌گذار خطرپذیر تنها سرمایه را تزریق می‌کند و کمک‌هایی را در سطح بالای سازمانی (انتخاب مدیران ارشد و تدوین استراتژی کلی) به استارتاپ ارائه خواهد کرد.
• سرمایه‌گذاران فرشته معمولا فقط یک بار و فقط به استارتاپ‌های نوپا سرمایه تزریق می‌کنند؛ در طرف مقابل سرمایه‌گذار خطرپذیر محدودیتی برای مرحله چرخه عمر کسب‌وکار قائل نبوده و ممکن است پس از شکل‌گیری کسب‌وکار هم روی آن سرمایه‌گذاری کند. سرمایه‌گذار خطرپذیر تنها به پتانسیل ایده و شایستگی تیم اهمیت می‌دهد در حالی که سرمایه‌گذار فرشته به‌دنبال کسب‌وکارهای نوپا است.
• این دو در نوع ارزش‌گذاری نیز متفاوتند: سرمایه‌گذار فرشته معمولا یک فرد بوده و ارزش و پتانسیل استارتاپ‌ها را بر اساس تجربه خود از بازار تعیین می‌کند. در حالی که سرمایه‌گذار خطر پذیر خیلی دقیق و با معیارهای علمی، نسبت به ارزش‌گذاری کسب‌وکار اقدام می‌کند.

من در حال حاضر خود یک سرمایه‌گذار فرشته‌ام و نکته جالب اینجا است که با کارآفرینانی سر و کار داریم که ترافیک سایت‌هایشان از ترافیک Reddit بیشتر است.

الکسیس اوهانیان – کارآفرین موفق آمریکایی و موسس شبکه اجتماعی Reddit

من در زمان سرمایه‌گذاری فرشته روی یک کسب‌وکار به دو چیز فکر می‌کنم: اول اینکه آیا تو در حال حل یک مشکل مهم هستی؟ دوم اینکه آیا به مشتری اهمیت می‌دهی؟

گری واینرچاک – کارآفرین و بازاریاب موفق آمریکایی

برای آشنایی بیشتر با سرمایه‌گذاران فرشته چه کتابی بخوانیم؟

کتاب «از صفر به یک رسیدن»

این کتاب توسط پیتر تیل (سرمایه‌گذار فیس‌بوک) خطاب به کارآفرینان و علاقه‌مندان به کارآفرینی نوشته شده است. او در این کتاب ساختن یک شرکت موفق و بزرگ از صفر را برای مخاطبان خود تشریح می‌کند. پیتر تیل علاوه بر سرمایه‌گذاری در فیس‌بوک، شرکت PayPal را هم تاسیس کرده است. در این کتاب رابطه نوآوری با تولید ثروت و همچنین ابعاد مختلف کارآفرینی (تولید محصول، رقابت، جذب سرمایه و…) مورد بررسی قرار می‌گیرند.

کتاب «مروری بر رویکردهای نوین تامین مالی»

جذب سرمایه با کمک سرمایه‌گذاران فرشته یک روش نوین تامین مالی یا جذب سرمایه برای استارتاپ به حساب می‌آید. در کتاب «مروری بر رویکردهای نوین تامین مالی»، محمد رضایی و لیلا پاک پرور این روش و روش‌های دیگری که در دنیای امروز برای جذب سرمایه وجود دارد را مورد بررسی قرار می‌دهند. با مطالعه این کتاب می‌توانید روش‌های مختلف تامین مالی استارتاپ را سنجیده و با توجه به ایده یا کسب‌وکار خود، بهترین مورد را انتخاب کنید.

ایده‌ها گاهی پتانسیل بسیار بالایی دارند و تنها با یک نوبت جذب سرمایه به جایگاه مناسبی در بازار می‌رسند. در چنین مواقعی جذب سرمایه از طریق سرمایه‌گذاران فرشته بهترین گزینه خواهد بود. این سرمایه‌گذاران تنها روی استارتاپ‌های نوپا تمرکز داشته و در ازای سرمایه خود، بخشی از سهام شرکت را مال خود می‌کنند. کار با این سرمایه‌گذاران پیچیدگی‌ها و جزئیات خاص خود را دارد و بهتر است قبل از انتخاب آن‌ها، در مورد شرایط سرمایه‌گذاری‌شان مطالعه دقیقی داشته باشید.

سرمایه گذار فرشته

در سال‌های اخیر، جوامع نگرش متفاوتی نسبت به ایجاد کسب و کار و راه‌اندازی استارتاپ پیدا کرده­اند. به گونه‌ای که امروزه افراد جامعه از کسب و کارهای سنتی فاصله گرفته و به سمت استارتاپ‌ها و کسب و کارهای نوپا حرکت می­کنند. به همین خاطر است که در سال‌های اخیر، میزان استقبال برای راه‌اندازی استارتاپ‌ها و شرکت‌های دانش بنیان، رشد و افزایش چشم‌گیری داشته است.

اگر شما هم صاحب ایده‌ای ناب و یا کسب و کاری نوپا هستید، توجه داشته باشید که سرمایه‌گذاری یکی از ارکان اصلی استارت‌آپ‌ها است و بدون آن تقریباً هیچ استارتاپی نمی‌تواند به موفقیت برسد. البته روش‌‌های گوناگون و متفاوت زیادی وجود دارند که می­توان سرمایه اولیه برای شروع استارتاپ و سپس سرمایه مورد نیاز برای توسعه فعالیت‌ها را از آن طریق تأمین نمود.

روش‌های سرمایه گذاری برای هر کسب و کار نوپا واستارتاپ می­تواند متفاوت باشد و نمی­توان نسخه­ای کلی برای همه آن‌ها پیچید، اما به طورکلی چندین روش اصلی برای جذب سرمایه و سرمایه گذاری در استارتاپ‌ها وجود دارد. برای مثال، می­توان به سرمایه‌گذاری شخصی، سرمایه‌گذاری شراکتی، سرمایه‌گذاری داوطلبانه، سرمایه­ گذاری فرشته و… اشاره کرد.

ما در این مطلب قصد داریم که ابتدا یک نگاه کلی به انواع ذکر شده سرمایه گذاری داشته و سپس به بررسی تفاوت آن­ها با سرمایه­ گذار فرشته و این نوع سرمایه گذاری در استارتاپ ‌ها بپردازیم.

سرمایه ­گذار فرشته کیست ؟

سرمایه گذار فرشته یا انجل اینوستر فردی است که منابع مالی بسیار سرمایه گذار فرشته زیادی در دسترس دارد و می‌تواند چندین و چند کسب‌ و کار نوپا و استارتاپ را از لحاظ مالی پشتیبانی کند. سرمایه‌گذار فرشته، همچنین به عنوان سرمایه‌گذار خصوصی و یا سرمایه‌گذار نیک اندیش نیز شناخته می‌شود.

در حقیقت، این سرمایه‌گذار، فردی با منابع مالی زیاد است که در ازای حقوق صاحبان سهام در شرکت، از استارتاپ‌های کوچک و کارآفرینان حمایت مالی می‌کند. در اغلب موارد شما می‌توانید سرمایه‌گذار را در میان خانواده و یا دوستان خود پیدا کنید.

سرمایه ­گذار فرشته روش‌های متفاوتی را برای حمایت مالی از استارتاپ‌ها دارد. به طور معمول منابع مالی که سرمایه‌گذاران فرشته برای استارتاپ­ها یا کسب و کارهای نوپا فراهم می‌کنند، ممکن است به شیوه یک سرمایه‌گذاری یک ‌باره برای کمک به کسب‌وکار در مراحل اولیه باشد و یا سرمایه مورد نیاز کسب و کار به صورت مداوم و با هدف پشت سر گذاشتن دشواری‌ها و سختی‌های مراحل مختلف به کسب و کار مزبور تزریق شود.

البته سرمایه‌گذار فرشته بیشتر به دنبال آن است که تامین مالی استارتاپ را در مراحل اولیه به عهده بگیرد. این دسته از سرمایه‌گذاری‌ها اغلب همراه با ریسک است. به همین خاطر، سرمایه‌گذاری در یک استارتاپ، بیشتر از 10 درصد سبد سرمایه‌گذار را تشکیل نمی‌دهد. زمانی که استارتاپ مورد نظر پیشرفت می‌کند، سرمایه گذار نیک اندیش از آن پروژه خارج شده و بر روی یک استارتاپ و یا کسب و کار دانش بنیان دیگر تمرکز می‌کند.

نکته دیگری که وجود دارد این است که سرمایه گذاران فرشته دارای منابع مالی در دسترس هستند و به دنبال پروژه و یا کسب و کارهایی می‌گردند که نرخ بازدهی بالاتری نسبت به فرصت‌ سرمایه‌گذاری سنتی دارد.

انجل اینوستر چه شرایطی دارد؟

این اشخاص معمولا تجربه داشتن شرکت و کسب و کار را دارند و در خصوص سرمایه گذاری در استارتاپ­ها و شرکت های نوپا اطلاعات و دانش کافی دارند.

این افراد با عناوین، مفاهیم و قوانین سرمایه گذاری و راه­اندازی استارتا­پ­ها در کشور خود به طور کامل آشنا هستند و می­دانند از چه مسیر­هایی می­توان برندینگ و تبلیغات شرکت را افزایش داد تا در جامعه هدف، شرکت، مورد استقبال عمومی قرار گیرد. این افراد به طور معمول این اطلاعات را به رایگان در اختیار استارتاپ­ها و شرکت­های نوپا قرار می­دهند.

سرمایه‌ گذار فرشته، به طور معمول سرمایه کافی و مناسب برای سرمایه‌گذاری در طرح‌های کارافرینی با ریسک بالا را دارد. این افراد اغلب از منابع مالی راکد خود که در کسب و کاری یا در جایی سرمایه­گذاری نکرده­اند برای سرمایه­گذاری در استارتاپ­های نوظهور استفاده می­کنند.

سرمایه‌گذاران فرشته به طور معمول در سنین میانسالی، با کوله باری از تجربه و تخصص قرار دارند. در حقیقت، این افراد به واسطه تجربه و دانش سال‌های جوانی خود در راه­اندازی کسب وکار و بیزنس دست به سرمایه ­گذاری در استارتاپ ­های نوپا می­زنند.

مزایای سرمایه گذاری فرشته چیست؟

1. سرمایه‌گذاران فرشته ریسک‌پذیری بالایی دارند؛ لذا سرمایه‌گذار فرشته گزینه مناسبی برای صاحبین استارتاپ‌های نوپا و کارآفرینان جوان است.
2. سرمایه ‌گذار فرشته برخلاف سایر سرمایه‌گذاران، سرمایه را قرض نمی‌دهندو در حقیقت او سرمایه‌خود را در ازای دریافت بخشی از سهام به استارتاپ تزریق می‌کند. در صورتی که در سایر روش‌های جذب سرمایه، صاحبین کسب و کار موظف به پرداخت سرمایه به سرمایه‌گذار، در هر شرایطی، هستند.
3. براساس گزارشات ارائه شده توسط پژوهشگران Harvard Business School استارتاپ‌هایی که کار خود را با همکاری سرمایه‌گذار فرشته شروع می‌کنند، شانس بیشتری برای موفقیت دارند.

معایب سرمایه گذاری فرشته چیست؟

1. همانطور که می‌دانید سرمایه گذار نیک اندیش ریسک زیادی را می‌پذیرد؛ لذا در مقابل این ریسک، سطح انتظارات بالایی هم دارد. آن‌ها از صاحبین کسب و کار بازگشت مستقیم و اقساطی سرمایه را درخواست نمی‌کنند. بلکه انتظار دارند تا بخشی از ماکلیت کسب و کار در اختیار آن‌ها قرار بگیرد.
2. هرچقدر که فرشته سرمایه‌گذار مبلغ بیشتری را به کسب و کار تزریق کند، نفوذ او در مدیریت افزایش یافته و سهم بیشتری از مالکیت را طلب می‎کند؛ لذا این موضوع می‌تواند برای کارآفرینان مشکل ساز شود.

سرمایه ­گذار ریسک­ پذیر یا سرمایه ­گذار خطرپذیر چیست ؟

در مطالب فوق در رابطه با سرمایه گذاری فرشته چیست و سرمایه‌گذار فرشته کیست صحبت کردیم. اکنون وقت آن است که یک شرح کلی در سرمایه‌گذا خطرپذیر ارائه دهیم.

سرمایه گذار خطر پذیر (venture capital) که به اختصار با اصطلاح VC نمایش داده می‌شود، روشی برای جذب سرمایه برای شروع یا رشد کسب‌وکارهای کوچک و استارتاپ ­های نوپا است. به این دلیل به آن سرمایه‌گذاری سرمایه گذار فرشته ریسک‌پذیر یا خطرپذیر می‌گویند که در معرض ریسک بالایی قرار دارد. در این بخش قصد داریم در مورد این سرمایه ­گذاری اطلاعات بیشتری کسب کنیم. پس تا آخر این بخش همراه ما باشید.

سرمایه گذاری خطر پذیر، نوعی قرارداد برای مشارکت در سرمایه‌گذاری است. در این نوع سرمایه گذاری، منابع مالی از شرکت­ ها و گروه­ هایی تشکیل می­ شود که با کسب و کار­های نوپا و استارتاپ­ ها کار می­ کنند. این گروه­ها با جمع ­آوری اطلاعات دست به سرمایه ­گذاری در استارتاپ­ هایی می­زنند که آینده امیدوار کننده ­ای دارند و اغلب این کار را زمانی انجام می­دهند که کسب و کار در مراحل اولیه و ابتدایی قرار دارند و پروژه هنوز اعلام عمومی نشده است.

این گروه ­ها در ازای دریافت سهام از استارتاپ یا شرکت تازه تاسیس دست به این نوع سرمایه ­گذاری می­زنند. از ویژگی­ های سرمایه گذار خطر پذیر می­توان به محقق بودن آن‌ها اشاره کرد. به عبارت دیگر این شرکت­ ها و گروه ­­ها با استفاده از تحقیقات و جمع آوری اطلاعات به مواردی همچون اندازه شرکت، آینده محصول یا خدمت مورد نظر شرکت، آینده توسعه و افزایش خدمات شرکت پی می­برند و سپس اقدام به سرمایه‌گذاری در آن کسب و کار می‌کنند.

در حقیقت، سرمایه گذاران خطرپذیر اغلب به سرمایه گذاری در مراحل اولیه تاسیس استارتاپ علاقه­مند هستند. سرمایه گذاران خطر پذیر اغلب از افراد ثروتمند، موسسات مالی و بانک­های خواهان سرمایه­گذاری در این بخش تشکیل شده‌اند. توجه داشته باشید که این سرمایه­گذاران اغلب خواهان صندلی و جایگاه در هیئت مدیره شرکت هستند و به سبب تجربه و دانشی که در این حوزه دارند، می­توانند مشاوران خوبی برای فعالیت‌ها و هدف‌گذاری‌های آتی شرکت باشند.

تفاوت سرمایه­­ گذار فرشته با سرمایه­ گذار ریسک پذیر چیست؟

به طور کلی، سرمایه‌گذار فرشته و سرمایه‌گذار ریسک‌پذیر، تفاوت‌ها با یکدیگر دارند که در این بخش آن‌ها را بررسی خواهیم کرد.

تفاوت سرمایه گذار فرشته با سرمایه گذار خطرپذیر به شرح زیر است :

1. تفاوت در منبع مالی

یکی از مهم ترین تفاوت­های سرمایه گذارفرشته با سرمایه گذار ریسک­پذیر، تفاوت در منبع منابع مالی آن‌ها می­باشد. به طور معمول سرمایه‌گذاران فرشته از محل منابع مالی خود برای سرمایه گذاری استفاده می‌کنند در حالی‌ که سرمایه‌گذاران ریسک پذیر با جمع آوری منابع مالی مردم، دست به سرمایه‌گذاری سنگین و پرریسک می‌زنند.

به طور کلی سرمایه گذاران ریسک پذیر نسبت به سرمایه گذاران فرشته مقدار بیشتری سرمایه گذاری انجام می­دهند. به همین دلیل است که استارت‌آپ‌هایی که به دنبال منابع مالی محدود برای شروع کسب وکار خود هستند، سرمایه گذار فرشته را گزینه مناسب‌تری برای همکاری می‌دانند. از آن جا که سرمایه گذاران ریسک پذیر با پول تعداد زیادی سرمایه گذار سرمایه‌گذاری می‌کنند، اغلب به دنبال کسب و کارهایی می‌گردند که نیاز به حجم و منابع مالی بزرگ دارند.

2. تفاوت در مقادیر مختلف سرمایه گذاری

همان طور که پیش‌تر گفته شد سرمایه ­گذار فرشته به دلیل اینکه از منابع مالی خود برای سرمایه گذاری استفاده می­کند مقادیر کمتری در پروژه­ها سرمایه گذاری خواهد کرد. سرمایه گذاران فرشته معمولاً حداکثر ۱۰۰۰۰۰ دلار از پول خود را برای سرمایه گذاری هزینه می­کنند، هر چند مقدار ذکر شده بسته به شرایط می­تواند بیشتر یا کمتر باشد. این در حالی است که سرمایه‌گذاران خطر پذیر به طور میانگین تا حدود ​​۷ میلیون دلار می­توانند در یک شرکت و یا استارتاپ نوپا سرمایه گذاری کنند؛ لذا از دیگر تفاوت سرمایه گذار فرشته با سرمایه‌گذار خطرپذیر می‌توان به تفاوت در مقادیر سرمایه گذاری آن‌ها اشاره کرد.

3. تفاوت در میزان مشارکت و اهداف

وظیفه اصلی سرمایه ­گذار فرشته حمایت مالی و اقتصادی از پروژه و اهداف شرکت نوپا است. اما به طورکلی این افراد نسبت به درخواست مشاوره و صحبت در مورد استراتژی­های استارتاپ نیز بی­تفاوت نخواهند بود. همانطور که می‌دانید این دسته از سرمایه‌گذاران اجباری برای انجام فعالیت‌هایی از جمله مشاوره ندارند و سطح مشارکت آنها بستگی به خواسته‌های شرکت و تمایلات خودشان دارد و شاید برایتان جالب باشد که بدانید برای این خدمات مشاوره‌ای و تبیین استراتژی­های شرکت، هزینه­ای دریافت نمی­کنند.

این در حالی است که یک سرمایه‌گذار خطر پذیر به دلیل اینکه با سرمایه افراد زیادی سر و کار دارد، باید به دنبال محصول یا خدماتی بگردد که دارای مزیت رقابتی قوی، هیئت مدیره متخصص و باتجربه، یک بازار بالقوه وسیع و جامعه هدفی که پذیرای این نوع محصول یا خدمت باشد. همچنین، سرمایه­گذار خطر پذیر در دسترس مدیران و رهبران شرکت برای مشاوره و تبیین استراتژی‌های پروژه قرار دارد و در تحقق اهداف پروژه که همان افزایش سطح محصولات و یا خدمات و همچنین افزایش دامنه مشتریان است، نقش پررنگی ایفا می‌کند.

4. طول مدت سرمایه ­گذاری

سرمایه‌گذاران فرشته اغلب در مراحل اولیه تاسیس استارتاپ و یا شرکت سرمایه­گذاری می­کنند. در واقع در زمان راه‌اندازی شرکت، منابع مالی­ که سرمایه‌گذار فرشته فراهم می‌کند به راه اندازی شرکت و اجرای طرح اولیه کمک خواهد کرد. اما سرمایه­گذار خطر پذیر طبق توافقات و قراردادی که با کارفرما می­بندد در مراحل توسعه و برندینگ و افزایش محصولات و یا خدمات شرکت نوپا نیز به حمایت مالی می­پردازد.

5. تفاوت نگرش در شیوه مدیریت

سرمایه گذاران خطر پذیر به دلیل اینکه با افراد بیشتری در ارتباط هستند اغلب اوقات تمایل دارند تا گروه مدیریتی خود را در کسب و کار و پروژه شما جای دهند و نسبت به سرمایه گذار فرشته باید میزان بیشتری از کنترل اوضاع کسب و کار خود را در اختیار آن‌ها قرار دهید.

6. مقادیر متفاوت تعهد

با نگاهی به آمارهای اعلامی استارتاپ­ ها و شرکت های نوپا، مشخص می­ شود که سرمایه­ گذار فرشته تعهد و مسئولیت پذیری بیشتری نسبت به شرکت و پروژه­ای که در آن سرمایه گذاری کرده­ است، دارد. در واقع فرشتگان می خواهند با سرمایه گذاری که انجام می دهند، به افزایش درآمد و منابع مالی خود کمک کنند و توقع دارند نرخ بازدهی سرمایه آن‌ها به طور مداوم بالا بماند. پس این افراد از هیچ تلاشی برای توسعه کسب و کار و افزایش محصولات و یا خدمات و در نتیجه افزایش درآمد شرکت که ماحصل آن افزایش درآمد سرمایه‌گذاران می­باشد، چشم پوشی نمی­کنند.

سخن پایانی

ما در این مقاله به بررسی اجمالی سرمایه­ گذار فرشته ، معرفی سرمایه‌گذاری فرسته، وظایف این سرمایه‌گذار و همچنین تفاوت­ های آن با سرمایه ­گذار خطر پذیر پرداختیم. سعی ما بر این بوده است که شما یک دید کلی نسبت به این نوع سرمایه ­گذاری و معایب و مزایای آن بدست بیاورید و بتوانید با یک دید بازتر برای استارتاپ خود سرمایه‌گذار پیدا کنید.

به ‌طور کلی سرمایه گذار فرشته گزینه بسیار مناسبی است برای استارتاپ ­ها و کسب و کارهای نوپایی که در مراحل اولیه راه ­اندازی قرار دارند و می­خواهند با سرمایه گذار فرشته آسودگی خاطر بیشتر و آزادی عمل بیشتری به پیشبرد اهداف موردنظر خود در استارتاپ‌شان بپردازند. این نوع از سرمایه گذاری می­تواند شما را هر چه بیشتر در مسیر درست و موفق یاری کند. همچنین، موانع پیش رویتان را از میان برمی‌‍دارد.

سوالات متداول در رابطه با فرشته سرمایه‌گذار

1. آیا سرمایه‌گذار فرشته همیشه یک فرد است یا شامل گروه هم باشد؟

عبارت «سرمایه ­گذار فرشته» به یک فرد اشاره دارد که منابع مالی زیادی در اختیار دارد و خواهان سرمایه­ گذاری بر روی کسب و کارهای نوپا و استارتاپ­ ها است.

2. سرمایه گذار نیک اندیش در ازای پول چه چیزی از کسب و کار می‌خواهد؟

با توجه به مقررات جهانی، سرمایه‌گذار فرشته حق درخواست بیش از 30 درصد سهام کسب و کار را ندارد. اما فراموش نکنید که اغلب سرمایه‌گذاران فرشته از دل خانواده و دوستان بیرون می‌آید؛ لذا اختصاص سهام به صورت توافقی و بدون محدودیت است.

3. آیا انجل اینوستور در مدیریت و اداره کسب و کار مشارکت می‌کند؟

در حقیقت نمی‌توان یک پاسخ دقیق به این پرسش داد؛ چرا که انتظار می‌رود سرمایه‌گذاران فرشته تنها در نقش سهام‌دار کسب و کار نقش ایفا کنند. اما گاهی رفتار و دخالت آن‌ها فراتر می‌رود.

سرمایه گذاران فرشته کانادا

سرمایه گذار فرشته (Angel Investor) سرمایه‌گذاری است که سرمایه مورد نیاز شرکت‌های نوپا و استارتاپ‌ها را برای شروع به‌کار فراهم می‌کند. همان‌طور که احتمالا می‌دانید، برای اخذ ویزای استارتاپ کانادا باید از 3 نوع سرمایه گذار مورد تایید اداره مهاجرت نامه حمایت بگیرید.

سرمایه گذار فرشته، سرمایه اولیه شروع بیزینس شما را تامین می کند.

یک نوع از این سرمایه گذاران، سرمایه گذار آنجل است که در فارسی به آن فرشته سرمایه گذار یا سرمایه گذار فرشته می‌گویند. قبل از آشنایی با لیست گروه سرمایه گذاران فرشته کانادایی برای اخذ ویزا، به‌طور خلاصه با مفهوم سرمایه گذاری فرشته و تاریخچه آن آشنا می‌شویم.

سرمایه گذار فرشته کیست و چگونه کار می‌کند؟

سرمایه گذاران فرشته، فرشته‌های نجاتی هستند که در مراحل اولیه راه اندازی کسب و کار و زمانی که کفگیر شما به ته دیگ خورده و نیاز به حمایت مالی دارید، به کمک بیزینس شما می‌آیند.
البته این فرشته‌ها رایگان کار نمی‌کنند! آنجل اینوستر سرمایه مورد نیاز شما برای راه اندازی استارت آپ و بیزینس را تامین می‌کند و در ازای آن درصدی از سهام یا ارزش بیزینس را برای خود برمی‌دارد.

سرمایه گذاران فرشته معمولا کارآفرینان، ثروتمندان، مدیران بازنشسته و به‌طور کلی افرادی هستند که بخشی از سرمایه شخصی خود را در کسب‌وکارها و استارت آپ‌ها تزریق می‌کنند و در سود آن شریک می‌شوند. عکس زیر به درک نحوه کار سرمایه گذار آنجل کمک می‌کند:

نحوه کار سرمایه گذار فرشته

اصطلاح “سرمایه گذار فرشته” را اولین بار دکتر ویلیام وتزل (William Wetzel) – استاد دانشگاه نیوهمپشایر آمریکا – در سال 1978 در یک مطالعه تحقیقاتی به‌کار برد و پس از آن این اصطلاح رایج شد.

تعداد گروه‌ های سرمایه گذار فرشته کانادایی

تعداد دقیق سرمایه گذاران آنجل در کانادا مشخص نیست، اما تخمین زده می‌شود بین 20 هزار تا 50 هزار فرشته سرمایه گذار در کانادا وجود داشته باشد.

همان‌طور که می‌دانید برای راه اندازی استارتاپ در کانادا، یکی از شروط اصلی این است که باید از یک سرمایه گذاری کانادایی نامه حمایت بگیرید. این سرمایه‌گذار باید یکی از انواع زیر باشد:

• سرمایه گذار فرشته (Angel Investor)
• سرمایه گذار خطر پذیر (Venture Capital Fund)
• مرکز رشد (Incubator)

9 گروه سرمایه گذاری فرشته برای صدور ویزای استارتاپ کانادا، مورد تایید دولت این کشور هستند. یعنی برای ارائه بیزینس‌پلن، جلب رضایت و گرفتن نامه حمایتی استارتاپ کانادا از آنجل اینوستورها، فقط 9 آنجل مورد تایید اداره مهاجرت کانادا هستند. در ادامه لیست این فرشته‌ها را آورده‌ایم:

9 سرمایه گذار فرشته مورد تایید برای اخذ ویزای استارتاپ کانادا

لیست سرمایه گذاران فرشته کانادا برای اخذ ویزای استارتاپ

• Canadian International Angel Investors
• .Ekagrata Inc
• Golden Triangle Angel Network
• Keiretsu Forum Canada
• .Oak Mason Investments Inc
• Southeastern Ontario Angel Network
• .TenX Angel Investors Inc
• .VANTEC Angel Network Inc
• York Angel Investors Inc

حداقل مبلغ سرمایه گذاری این فرشته‌ها در استارتاپ شما باید 75,000 دلار کانادا باشد.

سخن پایانی

سرمایه گذاران فرشته، افرادی هستند که در استارتاپ‌ها و کسب‌وکارهای نوپا سرمایه‌گذاری کرده و در ازای آن در سهام یا سود شریک می‌شوند.

در مطلب خوانیدم که برای اخذ ویزای استارتاپ کانادا حتما باید نامه حمایت از یک سرمایه گذار داشته باشیم که یکی از گزینه‌های ما آنجل اینوستورها هستند. کانادا تعداد 9 فرشته سرمایه گذار را برای مهاجرت از طریق استارتاپ قبول دارد که لیست آن را با هم دیدیم.

سوالات متداول

سرمایه گذار فرشته کیست؟

سرمایه گذاران فرشته معمولا کارآفرینان، ثروتمندان، مدیران بازنشسته و به‌طور کلی افرادی هستند که بخشی از سرمایه شخصی خود را در کسب‌وکارها و استارت آپ‌ها تزریق می‌کنند و در سود آن شریک می‌شوند.

برای شرکت در برنامه استارتاپ کانادا باید حتما از Angel Investor نامه حمایتی داشته باشم؟

سه گروه سرمایه گذار برای اخذ نامه حمایتی مورد تایید است: سرمایه گذاران فرشته (Angel Investors)، سرمایه گذاران ریسک پذیر (Venture Capital Funds) و مراکز رشد (Incubators).

سرمایه گذاران فرشته مورد تایید اداره مهاجرت کانادا برای اخذ ویزای استارتاپ کدامند؟

تعداد 9 سرمایه گذار فرشته در کانادا برای گرفتن نامه حمایتی مورد تایید هستند که لیست کامل آن‌ها را در مطلب آورده‌ایم.