نکته مهم این است که برای هر معامله و مقدار پیپ که سود یا ضرر می کنید ضریب اهرمی یا لوریج هیچ تاثیری در مقدار ارزش هر پیپ ندارد. خیلی از افراد تصور می کنند اگر ۱۰ پیپ سود کنند و ضریب اهرمی بالاتری داشته باشند مقدار بیشتری دلار درامد دارند!
لات در فارکس چیست؟ – آموزش محاسبه لات در فارکس
در این مقاله قصد داریم شما را با معنی لات و نحوه محاسبه لات در فارکس آشنا کنیم . لات اصطلاحی هست که ممکن است اکثر سرمایه گذاران فارکس آن را به طور کامل درک نکنند و فقط بدانند که اینها بر نحوه تجارت و سود آنها تأثیر می گذارد. به ماشین حساب CFD بیان ساده، این اصطلاح به عنوان واحدی برای معامله مورد استفاده قرار می گیرد زیرا به شما کمک می کند شرکت فارکس معاملات شما را چگونه انجام دهد و از سود خود چه نوع سود را انتظار دارید. با ما در خانه بورس ایران – ایتسکا همراه باشید.
درس 5 آموزش فارکس با ایتسکا
در این درس در خصوص لوریج ، اسپرد و این فایل اکسل که این پایین قرار گرفته صحبت میکنیم.
لات در فارکس چیست؟
هر چیز یک واحد اندازه گیری دارد، به عنوان مثال واحد اندازه گیری برق وات است و واحد اندازه گیری جرم گرم است و واحد اندازه گیری وزن را نیوتن می نامند. وقتی صحبت از بازار فارکس و معاملات CFD با ارزهای خارجی، سهام و سایر ابزارهای معاملاتی می شود، واحد اندازه گیری لات نامیده می شود. وقتی به تاریخچه گمانه زنی ها در بازار فارکس نگاه می کنیم، در می یابیم که این ارز در مقادیر مشخصی از ارز پایه موسوم به لات موجود بوده و به کوچکترین معامله موجود برای استفاده در معاملات ارزها و CFD اشاره دارد.
این لات دارای اندازه های مختلف است، از جمله استاندارد که ارزش آن یکصد هزار دلار، کوچک (مینی) ده هزار دلار و کوچک (میکرو) و ارزش آن هزار دلار است، در حالی که سود موجود با توجه به به ارزش امتیازات در این مقاله، ما مقدار زیادی و اندازه و اهمیت آن را در تجارت فارکس توضیح می دهیم.
مفهوم لات در معاملات فارکس
مقدار معنای مقدار زیادی کمترین واحد یا تعداد زیادی است که می توان در بازار ارز با آن معامله کرد. اگر یک تاجر بخواهد با یورو در مقابل دلار آمریکا، مثلا EURUSD و نوع معامله خرید است، به عنوان مثال، این بدان معناست که معامله گر اندازه لات را تعیین می کند و او یک واحد یورو را در برابر قیمت دلار خریداری می کند.
اگر نرخ ارز در آن زمان یورو 1.1320 دلار باشد و سپس قیمت به 1.1321 دلار برسد، متوجه می شویم که یک واحد افزایش دارد. این را سود می نامند. اما به عنوان مثال لات مقداری است که در موقعیت معامله منعقد می شود، به این معنی که اگر شما با صد دلار وارد معامله شوید (با استفاده از اهرم فشار1: 100 ) و نه شرایط استفاده از این اهرم خاص، می توان از هر اهرم دیگری استفاده کرد. در این مثال، ارزش هر امتیاز یک دلار درگیر آن خواهد بود،
به این معنی که در صورت سود 100 امتیازی، سود شما 100 دلار خواهد بود. اگر عکس این اتفاق بیفتد و ضرر کنید ضرر صد دلاری شما ضرر واقعی است. مقدار زیادی ارزش یک واحد سرمایه شماست که در بازار معامله خواهید کرد. بنابراین می توان مقدار زیادی را به راحتی تعریف کرد و ضخامت زیادی را به عنوان یک واحد اندازه گیری برای حجم معامله تجاری در بازارهای مالی تعریف کرد. اغلب مقدار آن به اندازه قرارداد مالی است.
معنای لات در اینجا با توجه به تعداد قراردادها (تعداد زیادی) که معامله می کنید تعیین می شود، مبلغ سرمایه گذاری شده کم و بیش متناسب خواهد بود. هرچه تعداد لات ها بیشتر باشد، میزان سرمایه گذاری بیشتر خواهد بود و بالعکس. در بازار تجارت و CFD ، ما می توانیم از 3 نوع اصلی لات استفاده کنیم که عبارتند از:
- استاندارد لات
- مینی لات
- میکرو لات
لطفا توجه داشته باشید که مفهوم و ارزش یک “لات” بسته به اینکه شما یک جفت ارز، یک شاخص سهام، یک کالا، ماشین حساب CFD یک ارز رمزنگاری شده CFD و همچنین سهام معامله می کنید متفاوت است.
میکرو لات در معاملات فارکس چیست؟
میکرو لات به عنوان کوچکترین تعداد یا اندازه لات یا کوچکترین ضخامت لات در حدس و گمان یا به عنوان مثال، قراردادهای کوچک “اندازه لات کوچک” و کوچکترین لات قابل معامله موجود برای بیشتر کارگزاران تعریف شده است .مینی لات آن است که دارای حجم 1000 واحد از واحد پول پایه باشد. این بدان معناست که یک مینی لات 1000 دلاری یک واحد ارز پایه یا یک واحد ارزی است که می خواهید معامله کنید. اگر یک جفت دلار معامله می کنید ، یک پیپ 10 سنت ارزش دارد .قراردادهای خرد برای مبتدیانی که می خواهند هنگام تمرین معاملات خود را به حداقل برسانند ، بسیار مناسب است .
مینی لات در معاملات فارکس چیست؟
اندازه لات های بزرگ نسبت به میکرو لات ها، مینی لات ها هستند. معنی لات های کوتاه تعداد زیادی معادل 10،000 واحد پول پایه است. اگر شما از یک حساب مبتنی بر دلار استفاده می کنید و یک جفت مبتنی بر دلار معامله می کنید، ارزش هر پیپ در معاملات شما حدود 1.00 دلار خواهد بود. اگر مبتدی هستید و می خواهید معاملات خود را با اندازه های کوچک انجام دهید، حتماً سرمایه خوبی داشته باشید و می توانید قطعات خرد یا کوچک را امتحان کنید.
اگرچه 1،00 دلار برای هر پیپ در معاملات فارکس مقدار کمی به نظر می رسد، بازار می تواند روزانه 100 پیپ یا بیشتر را جابجا کند و حتی گاهی حتی یک ساعت. اگر بازار علیه شما حرکت می کند، ضرر 100 دلاری را به شما اضافه می کند. این شما هستید که تصمیم می گیرید در مورد تحمل خطر نهایی خود تصمیم بگیرید. این بدان دلیل است که کاهش اندازه لات لزوماً به معنای پایان ریسک نیست ، هر اندازه لات که استفاده می کنید، باید چشم انداز منظمی از مدیریت ریسک و البته مدیریت حساب خوب داشته باشید.
یک لات استاندارد در معاملات فارکس چیست؟
یک لات استاندارد 100000 واحد ارز پایه است .این بدان معناست که اگر با دلار معامله کنید، مقدار لات 100000 دلار ارزش دارد .ارزش پیپ برای قراردادهای استاندارد 10 دلار برای هر پیپ است.
لات های استاندارد و اندازه لات های استاندارد معمولاً برای حساب های اندازه استاندارد مناسب هستند. برخی از آمارها می گویند که بیشتر معامله گران در بازار ارز ترجیح می دهند حدس بزنند با اندازه کوچک یا مقدار خیلی کوچک، اما این به این معنی نیست که از حجم استاندارد استفاده نشده است یا توصیه نمی شود،
البته اینگونه نیست .تعداد زیادی استاندارد توسط بسیاری از معامله گران معامله می شود، به خصوص فصلی و باتجربه در معاملات فارکس و CFD نگه داشتن اندازه لات در محدودیت های معقول در رابطه با اندازه حساب به شما کمک می کند تا سرمایه خود را برای ادامه تجارت در دراز مدت حفظ کنید و بدین ترتیب موفقیت کسب کنید.
نحوه محاسبه اندازه لات در فارکس
ساده ترین راه برای محاسبه مقدار یک لات در فارکس استفاده از ماشین حساب است .
نحوه انتخاب لات در فارکس
بهینه سازی اندازه موقعیت در رابطه با مبلغ سپرده، با در نظر گرفتن ریسک و بازده مورد نیاز سرمایه گذاری، به شما امکان می دهد تعادل در معاملات را بدست آورید.
انتخاب مناسب روند افزایش تعداد و حجم معاملات به شما این امکان را می دهد تا روشی را برای معاملات انتخاب کنید که موقعیت های شما را در برابر برگشت، اصلاحات، بازنگری ها و نوسانات شدید باز نگه دارد.
در بالا، من یک مثال داده ام که یک لات فارکس چیست و چگونه حجم آن تشکیل می شود. یک انجمن دارای یک مثال جالب برای محاسبه تعداد زیادی توسط “واریانس”، بر اساس سطح ریسک بود. همانطور که در بالا اشاره کردم، بسته به جهت حرکت قیمت، 1 پیپ در یک لات استاندارد به طور متوسط 10 دلار سود یا زیان می دهد. تجزیه و تحلیل آماری نشان می دهد که اصلاح جفت ارز می تواند به 20 پیپ برسد، یعنی ضرر می تواند به 200 دلار برسد. برای مقابله با این ضرر دو روش وجود دارد:
مقدار متوسط نوسانات را مبنای تعیین ضرر قرار دهید. این روش به شما امکان می دهد اندازه لات را افزایش دهید، اما در حد خطر تخمین زده شده. معامله گر فرض می کند که میانگین ضرر (به احتمال زیاد) فقط می تواند برای این تجارت به 10 پیپ برسد، زیرا تجارت بزرگتری را آغاز می کند (و از اهرم بیشتری استفاده می کند). با این حال، سپرده هنوز از ناهنجاری های غیرمنتظره در امان نیست – از دست دادن 20 پیپ در این مورد می تواند منجر به توقف شود.
روش دوم پیش بینی بدترین حالت – و گرفتن حداکثر برداشت – به عنوان مبنا است. حداکثر نوسانات ممکن به عنوان یک نقطه بحرانی در نظر گرفته شود، یعنی ما 20 ضرر متوقف می کنیم. در این حالت مقدار بیشتری را دریغ خواهید کرد اما این سیستم ریسک کمتری خواهد داشت.
تنظیم لات در فارکس
با توجه به مطالبی که بیان کردیم ، باید تاکنون توانسته باشید میزان لات در فارکس را محاسبه کنید. اکنون می خواهیم با یک مثال نحوه تنظیم لات در فارکس را بیان کنیم. هنگام سفارش گذاری صفحه زیر را مشاهده می کنید. البته در درس های آتی کاملا نحوه سفارش گذاری را آموزش داده ایم و برای فهم بهتر این مثال را می آوریم. در شکل زیر میزان لات را در قسمت Volume قرار خواهید داد.
برای فهم بهتر و محاسبه راحتتر لات مناسب در فارکس رابطه لات با پیپ را به صورت جدول برایتان آورده ایم.
جدول لات در فارکس
در جدول زیر در سطر اول یعنی اگر شما با حجم 0.01 لات وارد معامله شوید ارزش هر پیپ شما 0.1 دلار خواهد شد. این مقادیر برای جفت ارز های استاندارد بیان شده اند و تقریبا ثابت هستند. با استفاده از داده های این ماشین حساب CFD جدول راحتتر می توانید با توجه به میزان سرمایه خود و میزان ریسک و استاپ لاسی که برای خودتان مشخص کرده اید ، حجم لات در فارکس را تنظیم کنید. در ادامه با یک مثال کاملا نحوه تعیین لات در فارکس را برایتان آموزش خواهیم داد.
| ارزش هر پیپ به ازای حجم لات مقابل آن | حجم لات در فارکس |
| برابر با 0.1 دلار به ازای هر پیپ | 0.01 Lot |
| 0.2 | 0.02 Lot |
| 0.3 | 0.03 Lot |
| 0.4 | 0.04 Lot |
| 0.5 | 0.05 Lot |
| 0.6 | 0.06 Lot |
| …….. | |
| 1 | 0.1 Lot |
| 2 | 0.2 Lot |
| 3 | 0.3 Lot |
| 4 | 0.4 Lot |
| 5 | 0.5 Lot |
| 6 | 0.6 Lot |
| 7 | 0.7 Lot |
| 8 | 0.8 Lot |
| 9 | 0.9 Lot |
| 10 | 1 Lot |
آموزش تعیین لات در فارکس ( ماشین حساب فارکس )
برای تعیین لات در فارکس ابتدا باید درصد ریسک سرمایه تان را مشخص کنید . به عنوان مثال فرض کنید شما 5000 دلار سرمایه دارید. میزان ریسک اساندارد برای ورود به معامله بهتر است کمتر از 2% در نظر گرفته شود.
همچنین باید میزان استاپ لاس را نیز برای خودتان مشخص سازید. به عنوان مثال میزان استاپ لاس را نیز بنا بر تحلیلتان 20 پیپ در نظر گرفته اید. حال باید مشخص کنید شما باید با چه حجمی وارد معامله شوید تا اگر شما ضرر کرده و ضررتان به 20 پیپ رسید فقط 2 درصد از سرمایه تان یعنی فقط 100 دلار ضرر کنید. (2 درصد از 5000 ماشین حساب CFD دلار سرمایه شما می شود 100 دلار)
حال با توجه به جدول بالا و این میزان را برای لات مناسب پیدا کنید. با توجه به جدول بالا اگر 20 پیپ استاپ لاس خود را در 5 ضرب کنید ، به 100 دلار خواهید رسید که می خواهید بیشتر از 100 دلار ضرر نکنید. پس با توجه به استراتژی شما بهترین لات در فارک برای سفارش شما 0.5 لات می باشد.
مدیریت لات و سرمایه
دنیای تجارت یک حوزه سرمایه گذاری محسوب می شود و باید با قوانین مدیریت پول مطابق با قوانین موجود در جهان سرمایه گذاری برخورد کند. ایده مدیریت سرمایه این است که کنترل هایی را برای تعیین حجم وجوهی ماشین حساب CFD که به بازار وارد می شود، همزمان با محاسبه اندازه ریسک مجاز در هر معامله منفرد، اعمال کند. هنگام معامله در بازار فارکس و CFD ، قراردادهایی در اندازه هایی به نام لات باز می شوند که در ابتدای مقاله توضیح دادیم، اما به منظور انجام معاملات در بازار فارکس به روش مناسب و با استفاده از اندازه لات مناسب سرمایه ، معامله گر قرار است مفاهیم مدیریت سرمایه را برای معامله بهینه با قراردادهای سهام و معاملات استفاده کند.
کسب سود در معاملات فارکس تنها بخشی از فرآیند معاملات است، اما دشوارترین قسمت آن نحوه برخورد صحیح با ضررهای مالی و تلاش برای کاهش آنها و خارج شدن از معاملات با کمترین ضرر است. محدود، این باعث می شود دوره حضور شما در بازار مدت طولانی باشد حتی اگر بازار بر خلاف حرکت کند به نفع شما، روش های زیادی برای کاهش ضرر وجود دارد، اما یکی از بهترین روش ها تعیین حداکثر ضرر است.
در صورتی که علاقه به سرمایه گزاری در فارکس دارید، می توانید از بروکر هایی مناسب ایرانیان استفاده کنید.
ماشین حساب CFD
2021-02-01 - 14:37:18 گام صفر - محاسبه حجم معامله مهدی
گام 4
محاسبه حجم
خسته نباشید ، من ویدیو هارو تا گام سه دیدم و تو گام سه هم پیش بینی میکردم اما اولین معامله دمو رو روی جفت ارز usd/jpy میخوام انجام بدم ولی خب تو محاسبه حجمش مشکل دارم نمیدونم چه شکلی محاسبه کنم
به طور مثال میخوام پوزیشن sellبگیرم میخوام رو قیمت 104.950 وارد شم و استاپ لاس رو روی 105.045قرار بدم و تیک پرافیت رو روی 104.700 و سرمایه ام تو بازار دمو 10000دلار هستش شبوه محاسبه حجمش چجوریه تو متاتریدر؟ممنون میشم راهنمایی کنید
طبق دروسی که یاد گرفتیم به ماشین حساب CFD این صورت محاسبه میکنیم
کل سرمایه در یک درصد : 10000x1% میشود 100
100 تقسیم بر استاپلاس به پیپ : 100/10 میشود 10
بخاطر اینکه حساب CFD است یکبار دیگه به 10 تقسیم میکنم : 10/10 میشود 1
میزان حجم شما میشه یک لات
حالا اگر بازم در محاسبه حجم مشکل داشتی میتوانی از ماشین حساب بروکرت استفاده کنی یا از سایت زیر . چون مبنای هر جفت ارز کمی فرق میکنه و با ماشین حساب دقیق بدست میاری.
"لینک حذف شد! شما نمیتوانید از لینک های غیر از سایت آموزش بورس در نوشته استفاده کنید."
;
معاملات CFD چیست؟ | تفاوت آن با معاملات آتی چیست؟
امروزه بازارهای معاملاتی شرایط خوبی را برای تاجران و صنعتگران مختلف ایجاد کرده‌اند. هزاران نوع ابزار معاملاتی به مشتریان عرضه کرده که هم میتوانند ریسک خود را پوشش داده و یا روی آنها معامله کنند و سود کلانی کسب کنند. امروزه، رایج ترین ابزار معاملاتی در دنیا، معاملات CFD است. چراکه ویژگی‌های خارق‌العاده‌ای دارد.
مجله افیکس کار: در بازارهای معاملاتی اصطلاح CFD (Contract For Difference) به معنای قرارداد مابه التفاوت است . این نوعی ابزار معاملاتی و یک دروازه جذاب برای ورود سرمایه گذاران به بازارهای مالی است. CFDها در کنار انواع دیگر دارایی های رایج مانند فارکس، کالاها و فلزات اسپات توسط بروکرها ارائه می شوند. فقط برخلاف این موارد، CFD نوع مشتق شده معاملات است یعنی ارزش آنها از حرکت یک دارایی دیگر مشتق می شود.
به طور کلی بسیاری در جواب معاملات CFD چیست می‌گویند که این نوع بازار بسیار شباهت به بازارهای دوطرفه فارکس یا سایر بورس‌های جهانی دارد.
تاریخچه CDF
CFD یک ابزار معاملاتی نوین است، که در اوایل دهه ۱۹۹۰ میلادی توسط یک شرکت کارگزاری معاملات مشتقه به نام «Smith New Court» در بورس لندن معرفی شد؛ که البته ایده اصلی مربوط به آقایان «Brian Keelan» و «Jon Wood» بود.
این ابزار معاملاتی جدید ابتدا در بازار فرابورس و صرفاً توسط معامله‌گران بزرگ حقوقی به قصد پوشش ریسک خرید و فروش می‌شد، اما به مرور زمان و پس از تعریف CFD در سیستم معاملات آنلاین « GNI Touch» توسط شرکت کارگزاری GNI، امکان انجام معاملات CFD برای معامله‌گران حقیقی و خرد نیز فراهم آمد.
به طور کلی، معاملات CFD از سال ۲۰۰۲ در مراکز مالی مهم و بازارهای بورس جهانی به صورت رسمی آغاز شد و از آن زمان تاکنون، معامله‌گران بسیاری به داد و ستد تخصصی این ابزار روی آورده و کارگزاران مطرح و متعددی نیز، معاملات CFD را به مجموعه خدمات مالی خود اضافه نموده‌اند.
قرارداد ما به التفاوت یا CFD چیست؟
قرارداد مابه التفاوت یا Contract For Difference (به اختصار CFD) نوعی قرارداد مشتقه معاملاتی است؛ که به موجب آن خریدار و فروشنده توافق میکنند، اختلاف نرخ بین قیمت باز و بسته شدن یک قرارداد معاملاتی بر اساس دارایی پایه مشخصی را به یکدیگر بپردازند.
به طور کلی این نوع بازار بسیار شباهت به بازارهای دوطرفه فارکس یا سایر بورس‌های جهانی دارد.
به زبان ساده، شما در معاملات CFD مالک واقعی دارایی نخواهید بود. صرفاً بر اساس پیشبینی خود از آینده قیمت آن، موقعیت معاملاتی خرید یا فروش اخذ میکنید. در واقع این یک ابزار معاملاتی است، که امکان نوسان‌گیری از تغییرات قیمت بدون تحویل فیزیکی و پرداخت کامل ارزش دارایی را برای سرمایهگذاران بازار مالی فراهم می‌آورد.
برای معاملات با CFD، تجربه و تسلط در تحلیل قیمت دارایی پایه الزامی است. اگر آینده قیمت‌ها را صعودی پیشبینی میکنید، باید اقدام به خرید نموده . همچنین در صورت وجود احتمال کاهش ارزش دارایی مذکور، موقعیت معاملاتی فروش اتخاذ نمایید.
فرآیند کلی معاملات CFD شبیه خرید و فروش سایر ابزار مالی است، اما تفاوت اصلی در عدم تملک و تحویل فیزیکی دارایی می‌باشد.
ذکر این نکته ضروری است، که CFD در زمره معاملات آتی قرار نمی‌گیرد. زیرا این قراردادها منجر به تحویل کالا نخواهند شد.
تفاوت معاملات آتی و معاملات مشتقه چیست؟
این یکی از سخت‌ترین سؤالاتی است که شاید در حوزه اقتصاد و بازارهای تجاری مطرح میشود.
معامله آتی یا futures contract ، قراردادی است که بر اساس آن فروشنده متعهد میشود در سررسید معین، مقدار معینی از کالای مشخص را به قیمت مشخص بفروشد. در مقابل، طرف دیگر قرارداد متعهد میشود همان کالا با همان مشخصات را در سررسید معین بخرد. برای اینکه هر دو طرف به تعهدات خود عمل نمایند باید مبلغی را به عنوان وجه تضمین اولیه نزد کارگزار بگذارند که متناسب با تغییرات قیمت آتی این وجه تضمین اولیه تعدیل می شود.
قراردادهای آتی دو طرفه است و می توانیم بدون در اختیار داشتن کالا، آن را با مشخصات معین بفروشیم و در آینده (پس از چند ماه) آن را با قیمتی که اکنون توافق کردیم تحویل دهیم و پول آن را دریافت کنیم. در معاملات فیوچرز باید فروشنده ضرر افت قیمت را به جان بخرد و کسی نیز تعهدی برای پرداخت ضرر او ندارد.
این درحالیست که معاملات CFD و میتواند جلوی ضرر فروشنده یا خریدار را در معاملات آتی بگیرد. در این بازار خریدار و فروشنده بر سر یک قیمت به توافق می‌رسند و طرفین بر آن پایبند می‌باشد. در واقع افزایش یا کاهش قیمت ها موجب ضرر یا سود طرفین نمیشود.
در یک مثال بهتر در معاملات آتی یا futures contract یک فروشنده با فروش ۱۰ اپل به قیمت ۱۰۰ دلار با خریدار توافق میکند. اما بعد از دو ماه که زمان سررسید انجام قرارداد است، قیمت اپل به ۱۵ دلار افزایش پیدا کرده است. میتوانید حدس بزنید خریدار چه حالی دارد!
در واقع یکی از مشکلات اصلی بازارهای فیوچرز این است که نوسانات اقتصادی آنها بسیار سریعتر و محکم‌تر از نوسانات اقتصادی در بازارهای دوطرفه‌ای مانند CFD به مصرف کننده می‌رسد. بنابراین نوع معاملات باعث ایجاد ثبات در روند اقتصادی کشور میشود.
مثالی بهتر برای معاملات CFD
برای این که به طور کامل درک کنید که معاملات CFD چیست یک مثال می‌زنیم. مثالی که خودتان پای یکی از قرار دارد های بازار CFD رفته‌اید را می‌خواهیم به یادتان بیاوریم.
وقتی شما ماشینی را از شرکت ایران خودرو یا سایپا به صورت پیش فروش خریداری میکنید، بخشی از قیمت ماشین را به صورت پیش پرداخت و بخش‌های دیگر را به صورت اقساطی پرداخت میکنید. شما و شرکت ایران خود رو بر سر قیمتی به توافق رسیده‌اید. اما نکته اینجاست که در سالهای گذشته پیش فروش ها به صورت قطعی یا همان فیوچرز بودند. یعنی همان قیمت متعهد شده باید شرکت ماشین را به شما تحویل می‌داد.
اما با حرکت‌های تورمی در سالهای گذشته شرکت‌های خودروساز سعی کردن ماشین‌های خود را به صورت ﺑﺎﺯﺍرﺳﻬﺎﻡ CFD یا قرارداد مابه التفاوت به فروش برسانند.
در این حالت فروشنده که خودروساز می‌باشد با مشتری بر سر قیمتی به توافق می‌رسد. سپس از مشتری تعهد می‌گیرد که هنگام تحویل خودرو، قیمت روز محاسبه خواهد شد. یعنی با افزایش قیمت خودرو خریدار باید این ضرر را جبران کند.
البته چون معمولاً در اقتصاد ایران قیمت یک‌طرفه رو به بالا حرکت میکند تاکنون کمتر پیش امده است که روی دیگر سوال معاملات CFD چیست را لمس کرده باشد.
در واقع روی دیگر این سوال این است که اگر قیمت ارزان‌تر از توافق شما و خودروساز باشد، او مکلف به پرداخت مابه‌التفاوت خواهد بود.
چرا CFD ظهور کرد؟
معاملات فیوچرز یا آتی مزیت‌های زیادی داشته و افراد زیادی در این بازار مشغول تجارت هستند و پول‌های زیادی رد و بدل میکنند.
یکی از ایرادات معاملات آتی این است که در تاریخ سررسید قرارداد فسخ شده و دو طرف باید با هم تسویه کنند. اما آن کسی که ضرر داده، برایش مطلوب نیست، اگر فکر کند 2 ماه دیگر قیمت پایین میاید. پس باید این مشکل را چگونه حل کنند؟ پس سر رسید قراردادها را برداشتند. هرکسی می‌توانست تا هر زمانیکه میخواست، معامله خود را نگه داشته و یا قرارداد را بسته و سود خود را دریافت کند.
به این شکل، دریچه جدیدی رو به بازارهای مالی و معامله‌گران باز شد. آنها دیگر مجبور نبودند استرس سر رسید قرارداد را داشته و تا هر زمانیکه می‌خواستند، می‌توانستند صبر کنند. حالا تاجر ما که در قرارداد فیوچرز ضرر داده بود و هنگام سررسید، قراردادش لغو شده بود.
در این حالت میتواند معاملات CFD انجام داده و بی هیچ استرسی، معامله خود را ادامه داده و همچنین از تمامی حسن‌های معاملات فیوچرز نیز استفاده کند.
در معاملات CFD دیگر خبری از دردسرهای تحویل نبوده و همه قراردادها به صورت نقدی تسویه میشوند.
چه چیزهایی را میتوان معامله کرد؟
1. سهام های شرکت های مختلف
2. تمامی کالاها
3. شاخص های سهام
4. اوراق قرضه
و هر چیزی که فکرش را کنید. به عنوان مثال: تاجر ما فکر میکند شرکت گوگل در سالهای آینده سیر نزولی دارد و میخواهد از پایین آمدن قیمت سود کسب کند. حالا باید چکار کند؟در بازار سهام سنتی که نمیتواند این کار را بکند. چون فقط باید سهام بخرد و نگه دارد. و نمی توان روی پایین آمدن قیمت سود کرد.
پس باید چکار کند؟ در بازار CFD، قرارداد گوگل را می‌فروشد. در بازار قراری می‌گذارد که هنگامیکه بخواهد تسویه کند، اختلاف قیمت امروز و روز تسویه را به بازار پرداخته و یا از بازار بگیرد. تاجر ما، سهام گوگل را در معاملات CFD روی قیمت 150 دلار به ازای هر سهام فروخت. حالا قیمت سهام به 100 دلار رسیده است. روی هرسهم، 50 دلار سود کرده و معامله را می‌بندد. به همین سادگی!
مزایای معاملات CFD چیست؟
به طور کلی بسیاری در جواب معاملات CFD چیست می‌گویند که این نوع بازار بسیار شباهت به بازارهای دوطرفه فارکس یا سایر بورس‌های جهانی دارد. از مزایای مهم معاملات CDF میتوان به موارد ذیل اشاره کرد:
- همانند فیوچرز، در معاملات CFD امکان فروش نیز وجود دارد.
- استفاده از اهرم یا لوریج leverage .
- این قراردادها سر رسید نداشته و میتوانید تا هر زمانیکه خواستید، آنها را نگه دارید.
- سودآوری حتی در روزهای منفی و رکود نیز محسوب میشود.
یکی از اصلی‌ترین علت‌هایی که باعث شد معاملات CFD طراحی شود، این بود که در زمان‌های سقوط قیمت یا صعود بی‌رویه قیمت هیچ راهکاری برای جلوگیری از حباب یا رکود نبود. اما این نوع بازارها با ایجاد سود دوطرفه باعث شدند که خریداران و فروشنده‌ها در هر دو سمت بازار پخش شوند و هم خریدار و هم فروشنده از این معامله سودآوری داشته باشند.
نکته جالب این است که شما میتوانید قرارداد این بازار را معامله کنید و آن را به غیر منتقل کنید. این امکان انتقال به غیر باعث شد که نقدشوندگی این بازار تأمین شود و عملاً ریسک بلوکه نشدن پول و سرمایه صفر شود.
در واقع یکی از مشکلات اصلی بازارهای فیوچرز این است که نوسانات اقتصادی آنها بسیار سریعتر و محکم‌تر از نوسانات اقتصادی در بازارهای دوطرفه‌ای مانند CFD به مصرف کننده می‌رسد؛ بنابراین نوع معاملات باعث ایجاد ثبات در روند اقتصادی کشور میشود.
استفاده از اهرم یا لوریج leverage در معاملات CFD
یکی از عوامل جذابیت سرمایهگذاری در بازارهای مالی نوین، امکان استفاده از ضریب اهرمی است. در ماشین حساب CFD واقع این قابلیت به شما اجازه میدهد، تا پتانسیل کسب بازدهی (سود یا زیان) خود را چند برابر کنید.
امروزه قیمت برخی از دارایی‌های پایه بسیار افزایش یافته و عملاً انجام معاملات آنها برای بسیاری از سرمایهگذاران خرد امکان‌پذیر نیست؛ زیرا هر چند که مهارت معامله‌گری بالایی نیز داشته باشند، اما سرمایه اولیه ورود به ماشین حساب CFD معامله را در اختیار ندارند!
مثلاً بیت کوین را در نظر بگیرید. بازه قیمتی حدوداً ۱۰ هزار دلاری (حدود قیمتی این دارایی در زمان نگارش مطلب) رقم بسیار بالایی برای خرید و فروش یک واحد از دارایی پایه محسوب میشود.
در نتیجه بسیاری از معامله‌گران با سرمایه‌های کمتر از این مقدار نمی‌توانند، از نوسانات قیمتی بیت کوین منتفع شوند. این در حالی است، که سرمایهگذاران با استفاده از CFD و تنها پرداخت بخشی از مبلغ کل (مثلاً ۵ یا ۱۰ درصد) امکان انجام معاملات دارایی‌های گران قیمتی نظیر بیتکوین یا سهام شرکت‌های مطرح بین‌المللی (گوگل، اپل و…) را خواهند داشت.
ضریب اهرمی – لوریج (Leverage)
قبل تر در مطلبی با عنوان مفاهیم پایه ماشین حساب CFD در بازار فارکس به طور مختصر لوریج یا ضریب اهرمی را معرفی کردیم. حال به طور مفصل و با ذکر مثال هایی سعی می کنیم مطلب را واضح تر برای شما بیان کنیم.
در این مطلب می خوانید:
لوریج (Leverage)
اهرم، ضریب اهرمی یا لوریج ابزار مهمی در بازار فارکس است که توسط بروکر ها یا همان کارگزاری ها در اختیار معامله گران قرار می گیرد تا معامله گران یا همان تریدر ها بتوانند با مقادیر بزرگتری نسبت به موجودی حساب خود وارد یک معامله شوند. زمانی که لوریج حساب معاملاتی شما بر روی ۱:۱۰۰ (یک به صد) باشد شما می توانید با موجودی حساب ۱ دلار وارد یک معامله ۱۰۰ دلاری شوید. در واقع می توان گفت با ضریب ۱:۱۰۰ قدرت معامله حساب شما ۱۰۰ برابر می شود. بروکر های مختلف مقادیر متفاوتی از لوریج را ارائه می دهند.
مثال از عملکرد ضریب اهرمی
در نظر بگیرید شما می خواهید یک معامله ۱۰۰۰ دلاری انجام دهید. در این وضعیت اگر لوریج شما ۱:۱۰۰۰ باشد تنها موجودی ۱ دلار نیاز است. اگر لوریج شما ۱:۱۰۰ باشد تنها ۱۰ دلار موجودی نیاز دارید و اگر ۱:۵۰۰ باشد تنها ۲ دلار موجودی در حساب خود باید داشته باشید. در واقع شما باید توجه به موجودی حساب خود و مقدار ضریب اهرمی حساب معاملاتی، محاسبه کنید تا چه حجمی می توانید وارد معاملات شوید.
ضریب اهرمی، خوب یا بد
با توجه به مطالبی که قبل تر گفته شد، ضریب اهرمی یا لوریج این قدرت را می دهد تا چندین برابر موجودی حساب خود وارد معامله شوید. بیان این مطلب ضروری است که شما به همین میزان هم ریسک معامله یعنی سود و ضرر خود را نیز زیاد می کنید. این موضوع که شما می توانید مثلا تا ۵۰۰ برابر سرمایه خود وارد معامله شوید طبیعتا باعث می شود با یک اشتباه کوچک خیلی سریعتر موجودی حساب خود را صفر کنید و اصطلاحا کال مارجین شوید. اهرم بالا این قدرت را در حساب شما ایجاد می کند تا با حجمی بیشتر از مقادیر معمولی وارد معامله شوید و این حجم زیاد یعنی حجم سود و ضرر بیشتر برای شما.
شما با یک حساب ۲۰۰ دلاری و لوریج ۱:۱۰۰ نمی توانید بیشتر از حدود ۰.۲ لات معامله کنید. در این حالت هر پیپ حرکت قیمت ۲ دلار سود یا ضرر می سازد. شما در همین حساب با لوریج ۱:۱۰۰۰ می توانید ۲ لات معامله کنید یعنی هر پیپ حرکت قیمت ۲۰ دلار! بدیهی است اگر در جهت مورد تحلیل شما حرکت کند سود سرشاری عاید شما می شود ولی در صورت اشتباه به سرعت و در چند حرکت حساب ۲۰۰ دلاری شما صفر می شود!
نکته مهم این است که برای هر معامله و مقدار پیپ که سود یا ضرر می کنید ضریب اهرمی یا لوریج هیچ تاثیری در مقدار ارزش هر پیپ ندارد. خیلی از افراد تصور می کنند اگر ۱۰ پیپ سود کنند و ضریب اهرمی بالاتری داشته باشند مقدار بیشتری دلار درامد دارند!
ضریب اهرمی چقدر باشد؟
این طور به نظر می رسد با توجه به مطلب قبلی و مثال های گفته شده درک کرده اید این ابزار چقدر خوب و چقدر بد است! حال اینکه این ضریب چقدر باشد بستگی به شما دارد ولی در حد توصیه می توانیم بگوییم حداقل در اوایل کار و با تجربه کم تا جای ممکن این مقدار را کم کنید. کمترین مقدار در بروکر های مختلف متفاوت است و ممکن است ۱۰، ۲۵ یا ۵۰ باشد که برای شروع مناسب است. بعد از کسب تجربه و زمانی احساس کردید اکثر معاملات شما سود آور است می توانید این مقدار را زیاد کنید تا با حجم های بیشتری وارد معامله شوید.
تغییر لوریج (Leverage)
برای تغییر مقدار لوریج ، باید وارد سایت بروکر خود شوید و در قسمت مشخصات حساب تجاری یا دمو خود این مقدار را تغییر دهید. تغییر این مقدار معمولا دارای تاییدیه های دو مرحله است یعنی معمولا از طریق ارسال پیامک یا ایمیل و وارد کردن کد ارسالی تغییر می کند. امیدواریم تا حدی توانسته باشیم درباره این موضوع بسیار با اهمیت شما را راهنمایی کرده باشیم. برای آشنایی بیشتر می توانید به دوره الفبای فارکس مراجعه کنید.
قرارداد مابه التفاوت یا cfd چیست؟
اصطلاحات مختلفی در دنیای سرمایهگذاری وجود دارد. یکی از این اصطلاحات قرارداد CFD است، که به نوعی از معاملات گفته میشود. در معاملات CFD هیچ کالایی جابجا نمیشود. سرمایهگذاران با اینکه کالایی دریافت نمیکنند، اما میتوانند از مزایای مشابه سرمایهگذاری معمول استفاده کنند. اما سرمایهگذاران چرا چنین قراردادی عقد میکنند؟ قرارداد مابه التفاوت چه مزایایی دارد؟ و چگونه انجام میشود؟
نحوه انجام معاملات مابه التفاوت
در علم اقتصاد، Contract for Difference یا به اختصار CDF، قراردادی بین دو طرف فروشنده و خریدار است، که به موجب آن طرفین بر سر پرداخت مابه التفاوت قیمت فعلی با قیمت زمان قرارداد توافق میکنند. اگر این تفاوت مثبت باشد، خریدار پرداخت را انجام میدهد و اگر منفی باشد، فروشنده ملزم به پرداخت است. قرارداد CFD در تمام بازارهای مالی مثل کالا، بورس و ارز وجود دارد.
قرارداد مابه التفاوت برروی چه کالایی منعقد میشود؟
در تمام بازارها، امکان انجام چنین معاملاتی وجود دارد. ارزها، ارزهای دیجیتالی، انواع کالا و سهام میتوانند موارد معامله باشند. به دارایی‌‌‌‌هایی که مورد معامله قرار می‌‌‌‌گیرند، دارایی پایه گفته میشود.
اهرم، عامل جذابیت قرارداد CFD
فاکتوری به نام اهرم یا لوریج در این قراردادها، باعث جذابیت آن شده است. اهرم در معامله یعنی پرداخت میتواند کمتر از ارزش مورد معامله باشد. تصور کنید قرارداد CFD را برسر سهام یک شرکت می‌‌‌‌بندید. چنانچه قیمت واقعی سهام ۱۰۰۰ تومان ماشین حساب CFD باشد، ولی اهرم قرارداد ۱۰ درصد باشد، شما موظف به پرداخت تنها ۱۰۰ تومان به ازای هر سهم هستید. چنین معامله‌‌‌‌هایی اگر با سود همراه باشند، منفعت بسیاری نسیب طرف برنده میکنند.
مزایای قرارداد مابه التفاوت
- در این معاملات اهرم وجود دارد.
- در دو طرف بازار قابل اجرا است.
- تاریخ اعتبار آن به دلخواه انتخاب میشود.
- کارمزد دارد.
- مالیات ندارد.
معایب قرارداد مابه التفاوت
- افراد مالک کالا یا سهم مورد معامله نمی‌‌‌‌شوند.
- وجود اهرم میتواند باعث از دست رفتن کل سرمایه شود.
- ریسک آن بالاتر از خرید سهام است.
- بالا رفتن تعداد معاملات به دلیل هزینه‌‌‌‌های کم
تفاوت بین قرارداد CFD و آتی
مفهومی با عنوان معامله آتی نیز در بازار بورس وجود دارد که با شرایط وجود اهرم و عدم وجود فیزیکی کالا منعقد میشود. ممکن است به نظر برسد این معاملات مشابه معاملات آتی هستند، اما چنین نیست. چند تفاوت عمده بین قرارداد آتی و قرارداد CFD وجود دارد.
- قیمت مورد توافق
در معاملات آتی دو طرف با بر سر یک قیمت انتخابی توافق میکنند. درحالی که در قرارداد CFD قیمت اختلاف قیمت فعلی و روز معامله است. - تحویل کالا
معاملات آتی بعضاً منجر به تحویل کالا میشوند، اما چنین اتفاقی برای معاملات مابه التفاوت نمی‌‌‌‌افتد. - اعتبار زمانی
معاملات آتی در زمانی که دو طرف بر سر آن توافق میکنند، معتبر هستند و پس از اتمام مدت باید تسویه ماشین حساب CFD شود. اما قرارداد مابه التفاوت میتواند بدون تاریخ انقضا باشد. البته انعقاد قرارداد بدون تاریخ منوط به درنظر گرفتن دو شرط وجه تضمین و میزان اهرم است.
مثالی از قرارداد CFD
تصور کنید شما خواستار خرید سهام یک شرکت اروپایی هستید، اما نه بودجه کافی دارید و نه دسترسی به بازار. حال کافی است مقداری وجه، به عنوان وجه تضمین به مقدار ۵ درصد ارزش سهام به کارگزاری پرداخت کنید. این ۵ درصد میزان تأثیر اهرم را نشان میدهد. با این پرداخت میتوانید یک CFD بخرید. در این‌‌‌‌صورت شما صاحب هیچ سهامی نیستید، اما در تأثیری که نوسانات بر ارزش سهام می‌‌‌‌گذارند شرکت داده می‌‌‌‌شوید. برای مثال اگر سهام این شرکت ۱۰۰ دلار قیمت داشته باشد، با وجه تضمین ۵ درصد شما ۵ دلار پرداخت میکنید، اما گویی ۱۰۰ دلار اعتبار دارید. چنانچه مدتی بعد قیمت سهام به ۱۰۵ دلار افزایش یابد، چون میزان سود برابر وجه تضمین شما است، درواقع ۱۰۰ درصد سود کرده‌‌‌‌اید. اما به هر میزان که قیمت سهام از ۱۰۰ دلار افت کند برای شما ضرر خواهد بود.
سخن پایانی
قراردادهای مابه التفاوت، برای انجام معامله برروی جهت حرکت قیمت کالا یا سهام به وجود آمدند. هنگامی که یک سرمایه‌‌‌‌گذار، سرمایه کافی برای خرید کالا و سهام واقعی ندارد، از این نوع قراردادها استفاده میکند. با خرید CFD افراد مالک هیچ چیز نمی‌‌‌‌شوند، اما از نوسانات آن تأثیر می‌‌‌‌گیرند. بنابراین معاملات CFD بر پایه پیشبینی سرمایه‌‌‌‌گذار از آینده یک سهام یا کالا انجام میشود. چنانچه قصد ورود به این معاملات را دارید، خوب است بدانید که ریسک بسیار بالایی دارند. بنابر این با استفاده از یک آموزش بورس مناسب یا آموزش فارکس، ابتدا معمولات خود را بالا ببرید، و سپس اقدام به انعقاد قرارداد کنید.
آموزش بازار فارکس در ایران
مجموعه دلفین وست یکی از بزرگ‌ترین مرجع‌های آموزش سرمایه گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.
برای یادگیری “ابزار مشتقه” مسیر زیر را به شما پیشنهاد میکنیم:
دیدگاه شما