تفاوت دلار و بیت کوین

به طور کلی، ربات‌های آربیتراژ در حذف اختلاف قیمت نقش مهمی ایفا می‌کنند. این ربات‌ها، به کاربرانی که به اصلاح اختلاف قیمت بازار می‌پردازند، سود خوبی ارائه می‌دهند.

مقایسه طلا و بیت کوین، کدام بهتر است؟

بیت کوین به عنوان جایگزینی مناسب برای طلا، جایگاه ویژه ای را میان سرمایه گذاران حوزه ارزهای دیجیتال پیدا کرده است. با وجود این که صدها سال از پیدایش طلا گذشته است اما بیت کوین توانسته طی یک دهه به جایگاهی بالاتر از جایگاه طلا دست پیدا کند. در این مقاله به مقایسه ویژگی های طلا و بیت کوین می پردازیم تا دلایل جایگزین شدن بیت کوین با طلا و علاقه افراد به سرمایه گذاری در این بازار را بررسی کنیم. جهت مقایسه طلا و بیت کوین، بررسی 5 شاخص که شامل ارزندگی، محدودیت منابع، تقاضا، پشتوانه بودن و کاربرد است که می تواند اطلاعات شفافی را ارائه دهد. در ادامه به شرح مفصلی از این موارد می پردازیم.

معیارهای مقایسه طلا و بیت کوین

1- ارزندگی

ارزندگی یکی از معیارهای مقایسه طلا و بیت کوین است. از زمان پیدایش طلا، این کالا به عنوان یک دارایی بسیار با ارزش و قابل مبادله در معاملات مورد توجه مردم و تجار بوده است. با گذشت سالها از زمان پیدایش طلا، همچنان امروزه در بخش های تجاری، پزشکی و صنایع کاربرد فراوان دارد که ارزندگی آن را همچنان حفظ کرده است. ویژگی های بیت کوین از جمله قابلیت مبادله بدون محدودیت های زمانی و مکانی بسیار، امنیت بالا، کم هزینه و سریع بودن است که سبب شده این ارز دیجیتال ارزندگی بسیار بالایی را داشته باشد.

در مقایسه ارزندگی طلا و بیت کوین می توان به این مورد اشاره کرد: در سال 2017 برای اولین بار قیمت یک بیت کوین از قیمت یک اونس تروا طلا بیشتر شد. با توجه به بازدهی بالای بیت کوین، حتی سرمایه گذاران سرسخت و با سابقه طلا به ارزندگی بالای بیت کوین پی برده اند و آن را جایگزینی برای سرمایه گذاری طلا انتخاب کرده اند. برای مثال در کشور هند که از بزرگترین دارندگان طلا در تفاوت دلار و بیت کوین جهان هستند، حرکت گسترده سرمایه گذاران از طلا به بیت کوین به قدری بود که میزان سرمایه گذاری آنها در بازار کریپتوکارنسی از 200 میلیون دلار به 40 میلیارد دلار رسید.

2- محدودیت منابع

نه تنها منابع طلا محدود هستند، بلکه منابع برخی ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین نیز با محدودیت روبرو هستند. این محدودیت موجودی، تاثیر به سزایی بر روی میزان تقاضا و در نتیجه افزایش قیمت آنها دارد اما تفاوت این محدودیتها در شفافیت آن می باشد. هیچ آمار دقیقی از میزان طلای باقی مانده در جهان وجود ندارد اما میزان محدودیت بیت کوین شفاف است (21 میلیون توکن) و ذخیره بیت کوین تا سال 2140 به پایان می رسد و بعد از آن بیت کوین جدیدی ایجاد نمی شود.

در مورد طلا حتی این احتمال وجود دارد که در سایر سیاره ها بتوان آن را استخراج کرد. علاوه بر محدودیت منابع، محدودیت دسترسی نیز از وجه تمایز طلا و بیت کوین محسوب می شود. برخلاف سیستم های سنتی، که برخی از افراد به آن دسترسی ندارند، برای دسترسی به بیت کوین در سراسر جهان امکاناتی فراهم شده تا بتوانند بدون هیچ هزینه ای به مبادلات بپردازند.

3- کاربردها

یکی دیگر از معیارهای مقایسه طلا و بیت کوین، کاربردهای آن در بازار است. از جمله مزایا و کاربردهای طلا می توان به حفاظت از دارایی ها در برابر تورم اشاره کرد. نگهداری طلا در مواقعی که اقتصاد در حالت تورم قرار دارد، از ذخیره پول های کاغذی منطقی تر و سودآورتر می باشد.

بیت کوین سه کاربرد اصلی و مهم دارد که عبارتند از: پرداخت، سرمایه گذاری، نقل و انتقال پول

پرداخت: افراد می توانند در شبکه غیرمتمرکز بیت کوین، بدون طی کردن فرآیندهای افتتاح حساب، از طریق بیت کوین پرداخت های خود را بدون کنترل شدن از تفاوت دلار و بیت کوین سوی نهادی انجام دهند. از بیت کوین برای خرید هر چیزی حتی قهوه استفاده می شود.

سرمایه گذاری: سرمایه گذاری در بیت کوین به صورت کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت امکان پذیر است که عمده سرمایه گذاری بیت کوین در معاملات کوتاه مدت و روزانه می باشد.

نقل و انتقال پول: بیت کوین یک راه برای انتقال پول در داخل کشور و حتی خارج از کشور می باشد که در زمان تحریم ها بیش از پیش اهمیت و سودمندی خود را نشان می دهد. همچنین کارمزد کم و سرعت بالا در این روش، انتقال پول را به صرفه تر از سایر روش ها تبدیل کرده است.

در رابطه با بیت کوین می توان گفت به دلیل محدودیت منابع، یک دارایی کاملا عاری از تورم محسوب می شود.

4- تقاضا

با توجه به مزایای بسیار زیاد بیت کوین، قانونی شدن، پذیرش جهانی و محدودیت منابع، تقاضا برای آن روز به روز افزایش می یابد و در نتیجه این افزایش تقاضا، قیمت آن نیز رو به رشد می باشد. محدود بودن منابع طلا و ارزش آن در حفظ سرمایه نیز سبب شده که تقاضا برای طلا نیز با گذشت سالها از زمان پیدایش آن همچنان ادامه داشته باشد و حتی افزایش پیدا کند.

5- پشتوانه

پشتوانه نیز یکی از معیارهای مقایسه طلا و بیت کوین محسوب می شود. تقاضای جهانی علاوه بر اینکه پشتوانه طلا می باشد، پشتوانه اصلی ارزهای دیجیتال از جمله بیت کوین نیز به حساب می آید و می توان گفت تا زمانی که میزان تقاضا برای بیت کوین و طلا بالا باشد، امکان رشد قیمت برای آنها وجود دارد. طلا را می توان پشتوانه با سابقه ای برای ارزهای سنتی معرفی کرد اما در حال حاضر بیت کوین به عنوان پشتوانه دارایی های دیگر تفاوت دلار و بیت کوین شناخته نشده است.

مقایسه چند شاخص دیگر

مقاومت در برابر تقلب

طلا به عنوان یک دارایی فیزیکی، احتمال تقلب و یا کم شدن میزان خلوص در آن وجود دارد، با این که امکان فاسد شدن فلز، رد کردن طلای تقلبی و دزدی طلا امر آسانی نیست. در مورد امنیت بیت کوین می توان گفت که مبتنی بر فناوری بلاک چین می باشد و امکان تقلب در آن وجود ندارد.

قابلیت و هزینه های جا به جایی

هزینه جابه جایی طلا از مکانی به مکان دیگر بسیار سنگین و تامین امنیت برای آن بسیار دشوار است به خصوص اگر میزان طلا زیاد و فاصله بین مبدا و مقصد طولانی باشد، در حالی که می توان مقدار زیادی بیت کوین را به وسیله تلفن همراه به دورترین نقطه در سریع ترین زمان ممکن ارسال کرد.

غیرمتمرکز بودن

برخلاف طلا که استخراج و قیمت گذاری آن تحت نظارت و کنترل دولت‌ها می باشد، بیت کوین غیرمتمرکز است و همین موضوع باعث شفافیت و تقاضای بیشتر برای ارزهای دیجیتال به ویژه بیت کوین شده است.

تقسیم پذیری

میزان تقسیم پذیری بیت کوین در برابر طلا بسیار بیشتر است در حالی که یک بیت کوین قابل تقسیم به 10,000,000 ساتوشی می باشد و می توان آن را به راحتی مبادله کرد اما خرید و فروش یک سوت طلا به عنوان کوچک ترین واحد طلا امکان پذیر نمی باشد.

نقدینگی

در رابطه با نقدینگی یا Liquidity هم بیت کوین و هم طلا به راحتی قابلیت تبدیل شدن به یک دارایی دیگر را دارند و می توان آنها را حتی با ارزهای فیات نیز تبادل کرد.

نوسانات

یکی از معایب بیت کوین نوسانات شدید و گاهی غیر قابل پیش بینی آن می باشد که باعث شده به عنوان یک دارایی نا امن برای سرمایه گذاران ایجاد نگرانی کند. همین نوسانات شدید قیمت، باعث شده طلا به یک دارایی ایمن تری نسبت به بیت کوین تبدیل شود.

نتیجه گیری

از آنجایی که بیت کوین علاوه بر دارا بودن اکثریت مزیت های طلا، مزایای منحصر به فرد خود را نیز دارا می باشد به آن طلای دیجیتال نیز گفته می تفاوت دلار و بیت کوین شود اما با توجه به ناشناخته بودن بازار ارزهای دیجیتال، طلا همچنان برای افراد کم ریسک و محافظه کار و بیت کوین برای افراد ریسک پذیر توصیه می شود و نمی توان به طور قطعی در باره این که کدام یک برتری کامل دارند، اظهار نظر کرد.

چرا قیمت بیت کوین در صرافی‌های مختلف تفاوت دارد؟

بیتکوین در مکان‌های بی‌شماری در سراسر جهان و در صرافی‌های مختلف معامله می‌شود. هرچند قیمت بیت کوین بر حسب دلار عمدتا یکسان است، اما گاهی در بعضی از صرافی‌ها شاهد نوسان قیمت شدیدی هستیم. اما چطور این موضوع امکان‌پذیر است؟

محصولات معاملاتی مختلفی مانند قراردادهای آتی و آپشن‌های Bitcoin در ارزهای دیجیتال وجود دارند؛ اما قیمت لحظه‌ای بیت کوین در بازار ارزهای دیجیتال چگونه تعیین می‌شود؟

قیمت بیت کوین در صرافی‌ها چگونه تعیین می‌شود؟

جاستین دی آنتان (Justin d’Anethan) مدیر فروش صرافی ارز دیجیتال Equos تحت مدیریت Diginex Group در این خصوص گفته است:

قیمت بیت کو‌ین در هر لحظه چیزی نیست به جز قیمتی که مردم حاضر هستند برای خرید یا فروش بیت کوین در همان لحظه بپردازند. به همین دلیل است که قیمت آن در صرافی‌های مختلف، اندکی متفاوت است.

معمولا بازارسازها (Market Maker) یا کسانی که به آربیتراژ می‌پردازند، از این اختلاف قیمت استفاده می‌کنند و آن را به حداقل می‌رسانند؛ یعنی با قیمت کمتر می‌خرند و با قیمت بیشتر می‌فروشند. اغلب اوقات، ارائه‌دهندگان اطلاعات و خود صرافی‌ها از شاخصی به عنوان مبنا استفاده می‌کنند که شامل قیمت کنونی در بین چندین صرافی مختلف است.

آربیتراژ یکی از جوانب بازار است که کمک می‌کند تا اولین رمز ارز در صرافی‌های مختلف قیمت یکسانی داشته باشد. اگر قیمت BTC در یک صرافی ۵۰,۰۰۰ دلار و در صرافی دیگر ۶۰,۰۰۰ دلار باشد، کاربران بیتکوین ۵۰,۰۰۰ دلاری را می‌خرند و به صرافی دیگر ارسال کرده و با قیمت ۶۰,۰۰۰ دلار می‌فروشند و سود ۱۰,۰۰۰ دلاری کسب می‌کنند. عوامل متعددی نظیر زمانبندی تراکنش، محدودیت‌های صرافی و ربات‌ها در آربیتراژ نقش مهمی ایفا می‌کنند.

یکی از تحلیلگران و معامله‌گران ارز دیجیتال به اسم filbfilb نیز آربیتراژ را به عنوان مولفه مهمی در تعیین قیمت لحظه‌ای بیت کوین در بازار بیان می‌کند. این تحلیلگر در این خصوص گفته است:

به طور کلی، ربات‌های آربیتراژ در حذف اختلاف قیمت نقش مهمی ایفا می‌کنند. این ربات‌ها، به کاربرانی که به اصلاح اختلاف قیمت بازار می‌پردازند، سود خوبی ارائه می‌دهند.

اگر قیمت در صرافی A کمتر از صرافی B باشد، کسانی که آربیتراژ انجام می‌دهند کوین‌های ارزان‌تر را از صرافی A می‌خرند و در صرافی B می‌فروشند. این کار تا زمانی که قیمت صرافی A و B برابر شود و فرصت آربیتراژ پایان یابد ادامه خواهد یافت. مشخصا این یک مثال ساده است، اما همواره این شرایط رخ می‌دهد.

طبق گفته PlanB خالق مدل پیش‌بینی قیمت انباشت به جریان (Stock to Flow)، فرصت‌های آربیتراژ بین قراردادهای آتی بیت کوین و معاملات لحظه‌ای نیز وجود دارد. این روش شامل فروش استقراضی قراردادهای آتی بیتکوین و خرید Bitcoin اسپات است.

قراردادهای آتی خاص BTC مانند قراردادهای قابل معامله‌ای که در بورس کالای شیکاگو (CME) ارائه می‌شود، گاهی اوقات در ابتدای دوره قرارداد، بالاتر از قیمت معامله می‌شوند و با نزدیک شدن به تاریخ انقضای قرارداد، به قیمت لحظه‌ای نزدیک می‌شوند. این سیستم به چندین عامل نظیر طول مدت تفاوت دلار و بیت کوین قرارداد آتی مورد نظر بستگی دارد.

راب لوی (Rob Levy) هم‌بنیانگذار پلتفرم معاملات ارزهای دیجیتال Hxro گفته است:

سفارشات خرید و فروش از جانب کاربران سراسر جهان، قیمت فعلی بیت کوین را تعیین می‌کند. بازارها اعم از بازارهای اسپات تا بازارهای اوراق مشتقه همگی به هم متصل هستند.

حرفه‌ای ترین شرکت‌کنندگان در بازار که اغلب به آنها تامین کنندگان نقدینگی یا بازارسازها گفته می‌شود، همزمان در تمام صرافی‌های فعال سراسر جهان به انجام معامله می‌پردازند. سیستم‌های پیشرفته معاملات که توسط تریدرهای حرفه‌ای ایجاد شده است، به طور شبانه‌روزی بر دفاتر سفارش تمام صرافی‌های مهم نظارت می‌کند.

راب لوی به آربیتراژ سریع به عنوان نیرویی اشاره می‌کند که قیمت بیت کوین را در پلتفرم‌های معاملاتی مختلف به صورت یکسان حفظ می‌کند.

طبق گزارش شرکت سرمایه‌گذاری Wilshire Phoenix، معاملات قراردادهای آتی بورس کالای شیکاگو (CME) تاثیر بسزایی بر قیمت لحظه‌ای BTC دارد. در این گزارش آمده است:

یافته‌های شرکت Wilshire Phoenix نشان می‌دهد که قراردادهای آتی بورس کالای شیکاگو نسبت به بازار اسپات، در اکتشاف قیمت نقش بیشتری دارد.

عدم وجود قیمت گذاری استاندارد

باید گفت که با وجود قابلیت آربیتراژ برای تنظیم قیمت‌ها، باز هم نمی‌توان به طور دقیق قیمت لحظه‌ای بیتکوین را مشخص کرد؛ زیرا BTC یک کریپتوی غیرمتمرکز است و قیمت گذاری استاندارد یا جهانی برای آن وجود ندارد. بزرگ‌ترین ارز دیجیتال پشتوانه دلار یا هر گونه ارز فیات دیگری ندارد و به هیچ کشور یا صرافی‌ای وابسته نیست. قیمت این کوین درست مانند کالاها، بر اساس عرضه و تقاضا تعیین می‌شود، که آن هم نسبت به زمان و شرایط بازار متفاوت است. در نتیجه قیمت بیت کوین دچار نوسان می‌شود.

تخمین میانگین قیمت بیت کوین

با عدم وجود قیمت گذاری استاندارد برای BTC، سرمایه گذاران چگونه می‌توانند بفهمند که قیمت‌های ارائه شده توسط گوگل و صرافی‌های رمز ارز دقیق هستند؟ پاسخ این است که این قیمت‌ها به هیچ عنوان دقیق نیستند. دلیل آن هم این است که بیشتر صرافی‌ها میانگین قیمت را تخمین می‌زنند و یا قیمت اخیر معامله شده در تاریخچه معاملات یک اکسچنج را به عنوان ارزش اصلی در نظر می‌گیرند. برای مثال، اگر گوگل API خود را از صرافی CoinBase بگیرد، قیمت بیت کوین در این صرافی را به ما نشان می‌دهد.

البته باید در نظر داشته باشیم که قیمت نمایش داده شده در گوگل به احتمال زیاد، مقداری پایین‌تر از قیمتی است که در صرافی نشان داده می‌شود؛ دلیل این موضوع هم این است که صرافی مقداری کارمزد از ما دریافت می‌کند. و یا اگر قیمت بیت کوین در دو صرافی مختلف یکسان است، ممکن است کارمزد یکی از آنها بالاتر از دیگری باشد.

در آخر باید بگوییم که صرافی‌ها خریداران و فروشندگان را به هم متصل می‌کنند. اکسچنج‌های مختلف عرضه و تقاضای متفاوتی دارند و طبیعتا باعث اختلاف قیمت بیتکوین می‌شوند.

جمع بندی

بورس کالای شیکاگو معاملات اسپات قراردادهای آتی بیتکوین را در سال ۲۰۱۷ افتتاح کرد. علاوه بر قراردادهای آتی، این نهاد معاملاتی شیکاگو از نرخ مرجع بیت کوین (CF) استفاده می‌کند. به طور کل، اگرچه عوامل مشخصی در استانداردسازی قیمت بیت کوین در تمام صرافی‌ها موثر هستند، اما ارزش کلی این ارز دیجیتال بر اساس چند عامل نظیر نقش ذخیره ارزش بودن مشخص می‌شود.

چیزی که باعث اختلاف قیمت بیت کوین می‌شود، عدم قیمت گذاری جهانی و استاندارد است که دلیل این موضوع غیرمتمرکز بودن اولین رمز ارز و عدم وابستگی آن به ارز فیات خاص یا یک کشور خاص است. همچنین متفاوت بودن میزان عرضه و تقاضا در صرافی‌های مختلف، باعث اختلاف قیمت BTC می‌شود. بنابراین نمی‌توان قیمت دقیقی برای بیتکوین در نظر گرفت.

مقایسه طلا و بیت کوین، کدام بهتر است؟

بیت کوین به عنوان جایگزینی مناسب برای طلا، جایگاه ویژه ای را میان سرمایه گذاران حوزه ارزهای دیجیتال پیدا کرده است. با وجود این که صدها سال از پیدایش طلا گذشته است اما بیت کوین توانسته طی یک دهه به جایگاهی بالاتر از جایگاه طلا دست پیدا کند. در این مقاله به مقایسه ویژگی های طلا و بیت کوین می پردازیم تا دلایل جایگزین شدن بیت کوین با طلا و علاقه افراد به سرمایه گذاری در این بازار را بررسی کنیم. جهت مقایسه طلا و بیت کوین، بررسی 5 شاخص که شامل ارزندگی، محدودیت منابع، تقاضا، پشتوانه بودن و کاربرد است که می تواند اطلاعات شفافی را ارائه دهد. در ادامه به شرح مفصلی از این موارد می پردازیم.

معیارهای مقایسه طلا و بیت کوین

1- ارزندگی

ارزندگی یکی از معیارهای مقایسه طلا و بیت کوین است. از زمان پیدایش طلا، این کالا به عنوان یک دارایی بسیار با ارزش و قابل مبادله در معاملات مورد توجه مردم و تجار بوده است. با گذشت سالها از زمان پیدایش طلا، همچنان امروزه در بخش های تجاری، پزشکی و صنایع کاربرد فراوان دارد که ارزندگی آن را همچنان حفظ کرده است. ویژگی های بیت کوین از جمله قابلیت مبادله بدون محدودیت های زمانی و مکانی بسیار، امنیت بالا، کم هزینه و سریع بودن است که سبب شده این ارز دیجیتال ارزندگی بسیار بالایی را داشته باشد.

در مقایسه ارزندگی طلا و بیت کوین می توان به این مورد اشاره کرد: در سال 2017 برای اولین بار قیمت یک بیت کوین از قیمت یک اونس تروا طلا بیشتر شد. با توجه به بازدهی بالای بیت کوین، حتی سرمایه گذاران سرسخت و با سابقه طلا به ارزندگی بالای بیت کوین پی برده اند و آن را جایگزینی برای سرمایه گذاری طلا انتخاب کرده اند. برای مثال در کشور هند که از بزرگترین دارندگان طلا در جهان هستند، حرکت گسترده سرمایه گذاران از طلا به بیت کوین به قدری بود که میزان سرمایه گذاری آنها در بازار کریپتوکارنسی از 200 میلیون دلار به 40 میلیارد دلار رسید.

2- محدودیت منابع

نه تنها منابع طلا محدود هستند، بلکه منابع برخی ارزهای دیجیتال مثل بیت کوین نیز با محدودیت روبرو هستند. این محدودیت موجودی، تاثیر به سزایی بر روی میزان تقاضا و در نتیجه افزایش قیمت آنها دارد اما تفاوت این محدودیتها در شفافیت آن می باشد. هیچ آمار دقیقی از میزان طلای باقی مانده در جهان وجود ندارد اما میزان محدودیت بیت کوین شفاف است (21 میلیون توکن) و ذخیره بیت کوین تا سال 2140 به پایان می رسد و بعد از آن بیت کوین جدیدی ایجاد نمی شود.

در مورد طلا حتی این احتمال وجود دارد که در سایر سیاره ها بتوان آن را استخراج کرد. علاوه بر محدودیت منابع، محدودیت دسترسی نیز از وجه تمایز طلا و بیت کوین محسوب می شود. برخلاف سیستم های سنتی، که برخی از افراد به آن دسترسی ندارند، برای دسترسی به بیت کوین در سراسر جهان امکاناتی فراهم شده تفاوت دلار و بیت کوین تا بتوانند بدون هیچ هزینه ای به مبادلات بپردازند.

3- کاربردها

یکی دیگر از معیارهای مقایسه طلا و بیت کوین، کاربردهای آن در بازار است. از جمله مزایا و کاربردهای طلا می توان به حفاظت از دارایی ها در برابر تورم اشاره کرد. نگهداری طلا در مواقعی که اقتصاد در حالت تورم قرار دارد، از ذخیره پول های کاغذی منطقی تر و سودآورتر می باشد.

بیت کوین سه کاربرد اصلی و مهم دارد که عبارتند از: پرداخت، سرمایه گذاری، نقل و انتقال پول

پرداخت: افراد می توانند در شبکه غیرمتمرکز بیت کوین، بدون طی کردن فرآیندهای افتتاح حساب، از طریق بیت کوین پرداخت های خود را بدون کنترل شدن از سوی نهادی انجام دهند. از بیت کوین برای خرید هر چیزی حتی قهوه استفاده می شود.

سرمایه گذاری: سرمایه گذاری در بیت کوین به صورت کوتاه مدت، میان مدت و بلند مدت امکان پذیر است که عمده سرمایه گذاری بیت کوین در معاملات کوتاه مدت و روزانه می باشد.

نقل و انتقال پول: بیت کوین یک راه برای انتقال پول در داخل کشور و حتی خارج از کشور می باشد که در زمان تحریم ها بیش از پیش اهمیت و سودمندی خود را نشان می دهد. همچنین کارمزد کم و سرعت بالا در این روش، انتقال پول را به صرفه تر از سایر روش ها تبدیل کرده است.

در رابطه با بیت کوین می توان گفت به دلیل محدودیت منابع، یک دارایی کاملا عاری از تورم محسوب می شود.

4- تقاضا

با توجه به مزایای بسیار زیاد بیت کوین، قانونی شدن، پذیرش جهانی و محدودیت منابع، تقاضا برای آن روز به روز افزایش می یابد و در نتیجه این افزایش تقاضا، قیمت آن نیز رو به رشد می باشد. محدود بودن منابع طلا و ارزش آن در حفظ سرمایه نیز سبب شده که تقاضا برای طلا نیز با گذشت سالها از زمان پیدایش آن همچنان ادامه داشته باشد و حتی افزایش پیدا کند.

5- پشتوانه

پشتوانه نیز یکی از معیارهای مقایسه طلا و بیت کوین محسوب می شود. تقاضای جهانی علاوه بر اینکه پشتوانه طلا می باشد، پشتوانه اصلی ارزهای دیجیتال از جمله بیت کوین نیز به حساب می آید و می توان گفت تا زمانی که میزان تقاضا برای بیت کوین و طلا بالا باشد، امکان رشد قیمت برای آنها وجود دارد. طلا را می توان پشتوانه با سابقه ای برای ارزهای سنتی معرفی کرد اما در حال حاضر بیت کوین به عنوان پشتوانه دارایی های دیگر شناخته نشده است.

مقایسه چند شاخص دیگر

مقاومت در برابر تقلب

طلا به عنوان یک دارایی فیزیکی، احتمال تقلب و یا کم شدن میزان خلوص در آن وجود دارد، با این که امکان فاسد شدن فلز، رد کردن طلای تقلبی و دزدی طلا امر آسانی نیست. در مورد امنیت بیت کوین می توان گفت که مبتنی بر فناوری بلاک چین می باشد و امکان تقلب در آن وجود ندارد.

قابلیت و هزینه های جا به جایی

هزینه جابه جایی طلا از مکانی به مکان دیگر بسیار سنگین و تامین امنیت برای آن بسیار دشوار است به خصوص اگر میزان طلا زیاد و فاصله بین مبدا و مقصد طولانی باشد، در حالی که می توان مقدار زیادی بیت کوین را به وسیله تلفن همراه به دورترین نقطه در سریع ترین زمان ممکن ارسال کرد.

غیرمتمرکز بودن

برخلاف طلا که استخراج و قیمت گذاری آن تحت نظارت و کنترل دولت‌ها می باشد، بیت کوین غیرمتمرکز است و همین موضوع باعث شفافیت و تقاضای بیشتر برای ارزهای دیجیتال به ویژه بیت کوین شده است.

تقسیم پذیری

میزان تقسیم پذیری بیت کوین در برابر طلا بسیار بیشتر است در حالی که یک بیت کوین قابل تقسیم به 10,000,000 ساتوشی می باشد و می توان آن را به راحتی مبادله کرد اما خرید و فروش یک سوت طلا به عنوان کوچک ترین واحد طلا امکان پذیر نمی باشد.

نقدینگی

در رابطه با نقدینگی یا Liquidity هم بیت کوین و هم طلا به راحتی قابلیت تبدیل شدن به یک دارایی دیگر را دارند و می توان آنها را حتی با ارزهای فیات نیز تبادل کرد.

نوسانات

یکی از معایب بیت کوین نوسانات شدید و گاهی غیر قابل پیش بینی آن می باشد که باعث شده به عنوان یک دارایی نا امن برای سرمایه گذاران ایجاد نگرانی کند. همین نوسانات شدید قیمت، باعث شده طلا به یک دارایی ایمن تری نسبت به بیت کوین تبدیل شود.

نتیجه گیری

از آنجایی که بیت کوین علاوه بر دارا بودن اکثریت مزیت های طلا، مزایای منحصر به فرد خود را نیز دارا می باشد به آن طلای دیجیتال نیز گفته می شود اما با توجه به ناشناخته بودن بازار ارزهای دیجیتال، طلا همچنان برای افراد کم ریسک و محافظه کار و بیت کوین برای افراد ریسک پذیر توصیه می شود و نمی توان به طور قطعی در باره این که کدام یک برتری کامل دارند، اظهار نظر کرد.

تفاوت های بیت کوین، بلاک چین در چیست

بلاک چین بستر اصلی تولید بسیاری از رمز ارز ها بوده است، بخصوص شبکه بیت کوین که با استفاده از فن آوری بلاک چین توانسته خود را به صدر اخبار جهان برساند. زمانی که ارزش بیت کوین به 17000 دلار رسید تقاضا برای خرید آن بسیار بالا رفت ، اگرچه کارشناسان همیشه برای سرمایه گذاری در یک سهام پیشنهاد می کنند تا نهایت دقت و بررسی انجام شود.

امروزه تعداد زیادی رمز ارز با استفاده از فن آوری بلاک چین راه اندازی شده است و اکثر افراد بلاک چین و رمز ارزها را متفاوت نمی دانند ولی این دو کاملا متفاوت می باشند. در این مقاله ما سعی می کنیم تا به شرح تفاوت بلاک چین و رمز ارزها بپردازیم.

بلاک چین چیست

بلاک چین تکنولوژی می باشد که با استفاده از یک دفترچه ثبت تراکنش بر روی یک شبکه جهانی عمل می کند. بسیاری این فن آوری را اینترنت جدید می دانند که می تواند گردش و توضیع اطلاعات را به مرحله جدیدی تکامل دهد. با استفاده از این تکنولوژی اطلاعات از روی منبع اصلی کپی برداری نمی شود بلکه بر روی یک منبع عمومی به اشتراک گذاشته می شود و هر نود ( Node ) در مورد ورودی جدید اطلاعات به شبکه مطلع می شود.

بطور ساده ، بلاک چین را می توان به یک جدول تشبیه کرد که بر روی یک شبکه گسترده توضیع شده و این جدول بر روی هزاران کامپیوتر که به این شبکه دسترسی دارند ذخیره شده. فن آوری بلاک چین به این شبکه دسترسی دارد و می تواند بر روی آن تغییرات ایجاد کند و این تغییرات بر روی تمام کامپیوترهای شبکه اعمال می شود. بنابراین، هر زمان که این جدول بروزرسانی شود، این بروزرسانی بر روی تمامی کامپیوترهای داخل شبکه اعمال می شود.

رمز ارز چیست

رمز ارز ها و بیت کوین بعنوان رمز ارز اصلی یک واحد مبتنی بر بلاک چین می باشند که از این فن آوری بعنوان مسیر حرکتی خود استفاده می کنند. یک رمز ارز را می توان پول دیجیتال هم نامید که بر اساس یک اکوسیستم غیر متمرکز و رایگان طراحی می شود. کارشناسان معتقداند که رمز ارزها آینده سیستم مالی جهان می باشند. به بیان ساده تر، رمز ارزها همان پول مجازی می باشند که با استفاده از فن آوری بلاک چین برای بروزرسانی جدول ثبت اطلاعات استفاده می کند. هر تراکنش، واریز یا برداشت، بر روی تمام نودهای متصل به شبکه ثبت می شود و از این طریق امکان تقلب در شبکه نزدیک به صفر می باشد.

انتخاب شبکه انتقال ارز دیجیتال

شبکه انتقال ارزهای دیجیتال متفاوت است و بسته به نوع شبکه انتخابی کارمزد متفاوتی دارد.

شبکه انتقال ارز دیجیتال مفهوم تخصصی و پیچیده ای دارد. در این مقاله سعی شده است تا مفاهیم پیچیده، با زبان ساده ای تشریح شود تا مفهوم شبکه انتقال ارز دیجیتال درک شود. همچنین موارد مهم در انتخاب هر شبکه بیان گردد. نکته مهم در این مقوله این است که در هنگام خرید شبکه ای را انتخاب کنید که کیف پول شما آن را پشتیبانی میکند.

همانطور که میدانید برای نگهداری ارزهای دیجیتال نیاز به یک کیف پول ارز دیجیتال است. کیف پول ها انواع مختلفی دارند که در مقاله کیف پول ارز دیجیتال توضیح داده شده است. هر ارزی یک آدرس کیف پول اختصاصی دارد که در هنگام خرید و انتقال ارز دیجیتال مورد استفاده قرار میگیرد ولی آیا همه ارزها از یک شبکه برای انتقال استفاده میکنند؟ پاسخ منفی است.

ارزهای دیجیتال که در شبکه های بلاکچین متفواتی هستد از شبکه مشترکی استفاده نمیکنند و تنها ارزهایی که در بستر یک شبکه بلاکچین مشترک هستند از یک شبکه مشترک بهره می برند.

انواع شبکه ارزهای دیجیتال و تفاوت آنها

شبکه ارزهای دیجیتال که از مفهوم شبکه بلاکچین منشعب میشود مسیر انتقال ارز دیجیتال محسوب میشود. هر ارز در شبکه بلاکچین مشخصی انتقال داده میشود ولیکن بعضی ارزها در شبکه های مختلفی قابل انتقال هستند. در ادامه با انواع شبکه ارز دیجیتال آشنا خواهید شد ولی قبل از آن لازم است تا با تفاوت کوین و تفاوت دلار و بیت کوین توکن آشنا شوید.

کوین چیست؟ توکن چیست؟ تفاوت کوین و توکن

براساس نوع ارز شبکه های ارز دیجیتال دو نوع اند. کوین ها که شبکه بلاک چین اختصاصی دارند و بصورت مستقل عمل می کنند مانند : بیت کوین، اتریوم، لایت کوین، ریپل، کاردانو ، بایننس کوین , بیت کوین کش و …

توکن ها ولی شبکه اختصاصی ندارند و بر بستر شبکه سایر رمز ارزها کار می‌کنند مانند : چین لینک، دای (Dai) ، آوی (Aave) ، یرن فایننس (Yearn.Finance) و بت (BAT) و …

انواع شبکه های بلاکچین و ارزهای دیجیتال

شبکه ERC-20 با نماد ETH

شبکه مشهور اتریوم است که علاوه بر اتریوم که کوین اصلی این شیکه است توکن های بسیار نیز از این شبکه استفاده میکنند. کارمزد این شبکه در توکنها مختلف متفاوت است ولیکن نسبت به سایر شبکه ها هزینه بالاتری دارد. آدرس کیف پول های این شبکه با 0X شروع میشوند. کارمزد انتقال در این شبکه با مقدار اتریوم موجود در کیف پول پرداخت میشود.

شبکه BEP2 با نماد BNB

شبکه بایننس چین که متعلق به صرافی بایننس است کوین اصلی BNB و توکن های بسیاری را پشتیبانی میکند. کارمزد انتقال در این شبکه به مراتب کمتر از شبکه اتریوم ERC-20 است. کیف پول های این شبکه با bnb شروع میشوند. کارمزد انتقال در این شبکه با مقدار BNB موجود در آن شبکه پرداخت میشود.

شبکه BEP20 (BSC) با نماد BSC

شبکه هوشمند بایننس یا Binance Smart Chain که با نماد BSC نمایش داده مشود شبکه بسیار سریع و کم کارمزد است. آدرس کیف پول های این شبکه با 0X شروع میشوند و برای انتقال در این شبکه کارمزد انتقال از طریق BNB موجود در این شبکه پرداخت میشود.

سایر شبکه های ارزهای دیجیتال

شبکه های فوق الذکر شبکه های بزرگ و عمومی هستند که اکثر توکن ها داخل آنها قابل انتقال هستند ولیکن کوین ها که شبکه اختصاصی دارند کیف پول مخصوص خود را دارند و انتقال آن ارزها فقط در شبکه مشخص قابل انجام است. معمولا آدرس کیف پول این ازر ها با اسم شبکه شروع میشود.

آیا یک ارز در چند شبکه قابل انتقال است؟

پاسخ این سوال مثبت است. بله ممکن است یک ارز در شبکه ها مختلفی با کارمزد های مختلفی قابل انتقال باشد. به عنوان مثال بیتکوین در شبکه اختصاصی خود قابل انتقال است ولیکن در شبکه های BEP-2 ، BEP-20 و ERC-20 نیز قابل انتقال است. نکته مهم این است که کیف پول مقصد از این ارز در شبکه دلخواه پشتیبانی میکند یا خیر.

از کجا بفهمیم که ارز ما در چه شبکه ای است؟

برای فهمیدن این موضوع ادرس کیف پول خود را مشاهده کنید. در کیف پول شما نوع شبکه مشخص شده است. اگر از صرافی ارز دیجیتال آنلاین استفاده میکنید برای نگهداری ارز در بخش دپازیت مشخص میکند که آدرس کیف شما در هر شبکه چه است.

بعنوان مثال ارز بیت تورنت در شبکه های مختلفی قابل انتقال است. شبکه BEP2 ، BEP20 و ERC10 شبکه هایی هستند که ارز بیت تورنت در آن قابل تفاوت دلار و بیت کوین انتقال است.

انتخاب شبکه در هنگام خرید

در هنگام خرید ارز دیجیتال صرفا اینکه شبکه ای کارمزد کمتری دارد را انتخاب نکنید. توجه کنید که شبکه انتخابی در کیف پول شما موجود باشد یا به عبارتی کیف پول شما آن ارز را در آن شبکه پشتیبانی میکند یا خیر.