تفاوت بین کمیسیون و اسپرد


آلپاری چیست

قبل از ثبت نام در آلپاری ، بهتر است یک نگاهی به شاخصه های مهم و نکات مثبت و منفی این بروکر معروف فارکس و باینری آپشن بندازیم. به طورخلاصه ببینیم آلپاری چیست و چگونه در آن میشود فعالیت کرد. در گروه ها و انجمن ها شایعه ای با عنوان “بروکر آلپاری ورشکسته شد” دست به دست میچرخد، در مورد این موضوع هم اینجا صحبت میکنیم. در آخر هم به دانلود نرم افزار متاتریدر آلپاری و افتتاح حساب در آن خواهیم پرداخت.

قبل از ثبت نام در آلپاری ، بهتر است یک نگاهی به شاخصه های مهم و نکات مثبت و منفی این بروکر معروف فارکس و باینری آپشن بندازیم. به طورخلاصه ببینیم آلپاری چیست و چگونه در آن میشود فعالیت کرد. در گروه ها و انجمن ها شایعه ای با عنوان “بروکر آلپاری ورشکسته شد” دست به دست میچرخد، در مورد این موضوع هم اینجا صحبت میکنیم. در آخر هم به دانلود نرم افزار متاتریدر آلپاری و افتتاح حساب در آن خواهیم پرداخت.

آلپاری به عنوان یک شرکت واسطه برای اتصال معامله گران به بازار فارکس در سال 1998 تاسیس شد. از آن موقع خیلی از کارگزاران در این رشته در ایران آمدند و رفتند ، خیلی از آنها الان اسمی ازشون نیست و خیلی به دلیل تحریم ها خدماتشون رو به ایرانی ها ممنوع کردند. ولی بروکر آلپاری سالهاست هنوز هم در ایران خیلی محبوبه و فعال است.

آیا بروکر آلپاری ورشکسته شد ؟

آلپاری تحت نظر کمیسیون خدمات مالی موریس با شماره لایسنس C113012295 ریگوله شده. داشتن عضویت در این سازمانها معمولا برای حل اختلاف کارگزاران و مشتریهای آنهاست ولی خب این کمیسیون خدمات مالی موریس ، بین موسسات مالی دیگر دنیا شاخص و زیاد با اعتباری نیست ولی چه میشه کرد. اگر بخواهیم مثلا انتظار ریگوله ی موسسه های اروپایی را داشته باشد ، بروکر اجازه خدمات به معامله گران ایرانی را نخواهند داشت. اگر میپرسید چرا؟ میگویم مثل اینکه زیاد به اخبار نگاه نمیکنید!

یک مورد دیگر اینکه سرمایه هر معامله گر در آلپاری تا مبلغ 20 هزار دلار بیمه میباشد.

ریگولیشن بروکر Alpari

روشهای واریز و برداشت آلپاری

  • واریز و برداشت ریالی
  • وبمانی
  • Skrill
  • Neteller
  • FasaPay
  • Master
  • VISA
  • و …

پ.ن. : فقط 2 روش اول در کشور ما مرسول و قابل انجام هستند.

  • آموزش واریز ریالی به آلپاری
  • آموزش برداشت ریالی از آلپاری

هزینه ها

درآمد آلپاری فقط از اسپرد و کمیسیون هر معامله است. مقدار آنها هم بستگی به نوع حساب و نوع کلا یا ارزی که قصد معامله دارید متفاوت است. اما طبق مقایسه من ، آلپاری در بین بروکرهای فارکس کمترین اسپرد و کمیسیون را دارد.

ظریب اهرم یا لوریج حسابها هم در آلپاری بین 10 تا 1000 میباشد. که به تصمیم معامله گر انتخاب میشود.

Alpari Cashback

مشتریان برای واریز به حساب، معامله کردن، و سایر عملیات روزمره، امتیاز پاداش ALP دریافت می‌کنند. این امتیازها را می‌توانید با تخفیف، بازپرداخت، یا پول نقد تبادل کنید.

وضعیت بالاتر = فرصت‌های بیشتر

داشتن وضعیت بالا در برنامه «کش‌بک Alpari» باعث می‌شود فرصت‌های بیشتر، امتیازات بیشتر، و پادش‌های بیشتری در اختیارتان قرار بگیرد.

وضعیتتان به مجموع موجودی در سراسر حساب‌هایتان بستگی دارد.

Platinum

Diamond

امتیازهایتان را به پول نقد تبدیل کنید!

میزان دریافتی مشتریان تا کنون:

پیشنهادهای شخصی‌شده

پیشنهادهای شخصی‌شده

با بهره بردن از پیشنهادهای شخصی‌شده، تا حداکثر 20,000 امتیاز کسب کنید. ازطریق تلفن با کارشناسان ما تماس بگیرید:

بهترین روش تبادل امتیازات

بازپرداخت اسپرد تا سقف 20%

اسپرد مابه‌التفاوت قیمت «درخواستی» و قیمت «پیشنهادی» یک جفت‌ارز در هر لحظه است. این بخش عمده‌ای از هزینه‌های معامله‌کنندگان فارکس است. هرچه اسپرد کم‌تر باشد، معامله می‌تواند سودآورتر باشد.

تصور کنید سفارش خریدی برای ۵ لات در جفت‌ارز یورو دلار آمریکا انجام شده است. حالا بیایید تصور کنیم هنگام باز کردن پوزیشن، اسپرد برابر با 1.3 پیپ (65 دلار آمریکا) و هنگام بستن پوزیشن 1.1 پیپ (55 دلار آمریکا) بوده است

هنگام محاسبه کردن، نیمی از اسپرد در زمان باز کردن پوزیشن را برمی‌داریم (0.65 پیپ = 32.5 دلار آمریکا) و آن را به نیمی از اسپرد در زمان بستن پوزیشن اضافه می‌کنیم (0.55 پیپ = 27.5 دلار آمریکا). بنابراین هزینه اسپرد برای این پوزیشن 60 دلار است

اگر بازپرداخت 20% اسپرد را فعال کرده باشید، 12 دلار آمریکا دریافت می‌کنید.

بازپرداخت کمیسیون ECN تا سقف 20%

انواع حساب ECN، دسترسی به نقدینگی بین‌بانکی، اسپرد ناچیز، و اجرای فوری سفارشات را با استفاده از فناوری ECN برای معامله‌کنندگان فراهم می کند. کمیسیونی که برای معامله کردن در این حساب‌ها کسر می‌شود، بستگی به حجم پوزیشن بازشده و نوع ابزار دارد.

تصور کنید سفارش خرید 10 لات برای جفت‌ارز یورو دلار آمریکا انجام شده است.

حالا بیایید تصور کنیم کمیسیونی که برای باز کردن پوزیشن کسر می‌شود 30 دلار آمریکا باشد.

اگر 20% تخفیف را فعال کرده باشید، 6 دلار آمریکا صرفه‌جویی می‌کنید.

بازپرداخت سوآپ منفی تا سقف 40%

سوآپ کارمزدی است که برای باز نگه داشتن پوزیشن در طول شب کسر می‌شود. سوآپ براساس اختلاف نرخ‌های بهره‌ای که بانک‌های مرکزی هریک از واحدهای پولی تعیین کرده است، محاسبه می‌شود.

تصور کنید سفارش خرید 10 لات برای جفت‌ارز یورو دلار آمریکا انجام شده است.

حالا بیایید تصور کنیم که تفاوت بین کمیسیون و اسپرد پوزیشنتان را در روز دوشنبه باز کرده‌اید و در روز چهارشنبه بسته‌اید. در این‌صورت جمع مبلغ سوآپ منفی 30 دلار آمریکا خواهد بود.

اگر 40% تخفیف را فعال کرده باشید، 12 دلار آمریکا صرفه‌جویی می‌کنید.

بازپرداخت کمیسیون واریز تا سقف 50%

قانوناً کمیسیون زمانی کسر می‌شود که واریز انجام شود. این کمیسیون ممکن است ثابت باشد یا بسته به مبلغ واریز متغیر تفاوت بین کمیسیون و اسپرد باشد.

تصور کنید که 1,000 دلار آمریکا به حسابتان واریز می‌کنید.

کارمزد کمیسیونی برابر با 25 دلار آمریکا از شما کسر خواهد شد.

اگر 50% تخفیف را فعال کرده باشید، 12.5 دلار آمریکا صرفه‌جویی می‌کنید.

نرخ تبدیل بهبودیافته تا سقف 40%

هنگامی که انتقالی چند ارزی انجام می‌دهید، هزینه‌ای برای تبدیل ارز کسر می‌شود که می‌تواند رقم قابل‌توجهی باشد. هنگامی که واریز چند ارزی انجام می‌دهید، این تبادل با نرخ تبدیل داخلی شرکت انجام می‌شود که با نرخ بانک مرکزی متفاوت است.

بیایید تصور کنیم که 1000 یورو در یک حساب PAMM که به دلار آمریکا است سرمایه‌گذاری کرده‌اید. هنگام سرمایه‌گذاری وجه، Alpari نرخ تبدیل 1.0730 را به شما پیشنهاد می‌دهد و این درحالی است که نرخ بانک مرکزی 1.1130 است.

مابه‌التفاوت دو مقدار، کارمزد تبدیل ارز است. در مثال ما، جمع این مبلغ 40 دلار آمریکا می‌شود.

اگر 40% تخفیف را فعال کرده باشید، 16 دلار آمریکا صرفه‌جویی می‌کنید.

تبادل با پول نقد

اگر نمی‌توانید تخفیفی پیدا کنید که برایتان مناسب باشد و می‌خواهید از امتیازاتتان به روش دیگری استفاده کنید، به‌آسانی می‌توانید آن‌ها را با پول نقد مبادله کنید. برای این کار تعداد امتیازهایی را که می‌خواهید تبدیل کنید در myAlpari‌ انتخاب کنید تا با نرخ تبدیل ALPUSD در Alpari تبدیل شوند.

بیایید تصور کنیم درحساب پاداشتان 20,000 ALP (امتیاز Alpari) دارید و می‌خواهید 5,000 ALP را با پول نقد تبادل کنید.

در آن‌صورت درخواستی ارسال می‌کنید و در آن تعداد امتیازاتی را که می‌خواهید تبدیل شود و حسابی را که در myAlpari می‌خواهید وجه به آن واریز شود مشخص می‌کنید.

بیایید تصور کنیم که نرخ ALPUSD درحال‌حاضر 1 دلار آمریکا برای هر 100 امتیاز Alpari است. پس از پردازش درخواستتان، 50 دلار آمریکا به حسابتان منتقل می‌شود.

کارمزد و بهره شبانه در فارکس

برای یک معامله گر فارکس بسیار مهم است که قبل از باز کردن یک حساب معاملاتی، در خصوص کارگزار (broker) مربوطه و هزینه های معامله در بازار فارکس مطلع باشد. مدیریت یک حساب معاملاتی تنها به معنای برنامه ریزی در راستای انجام معاملات سودآور نبوده، بلکه باید موارد موثر بر بالانس حساب را نیز بشناسیم. از جمله این عوامل موثر کارمزد و نرخ بهره شبانه می باشند که قبل از بازگشایی حساب کاربری از طریق هر کارگزاری، نیاز است به خوبی با آنها آشنا شوید.

کارمزد (Spread)
در هر جفت ارز، تفاوت میان نرخ (ask) و نرخ (bid) را اسپرد (Spread) گویند.

  • Ask نرخی است که اگر جفت ارز را بخرید، با این قیمت به شما فروخته می شود.
  • Bid نرخی است که اگر جفت ارز را بفروشید، با این قیمت از شما خریداری می شود.

برای مثال اگر در جفت ارز EUR/USD نرخ bid معادل 1.12301 و نرخ ask معادل 1.12314 باشد، میزان spread برابر تفاوت این دو قیمت و معادل 1.3 پیپ می باشد. به عبارت دیگر هر بار که وارد معامله فارکس شوید، به میزان 1.3 پیپ از شما کارمزد (spread) کسر خواهد گردید. بنابراین واضح است که استفاده از کارگزارانی (brokers) که از شما اسپرد (spread) کمتری کسر می کنند، به خصوص در معاملات کم حجم و کوتاه مدت، مناسب تر است.

انواع spread
میزان کارمزد (spread) معاملات شما بر اساس نوع کارگزاری که انتخاب کرده اید محاسبه و تعیین می گردد. اگر کارگزار حساب فارکس شما از نوع market-maker باشد. (کارگزاران market-maker به طور کلی در طرف مقابل شما هستند و برای آنها بهتر است شما در معاملات خود متحمل ضرر شوید) میزان اسپرد معاملات ثابت خواهد بود و مسلما" اولین مورد تبلیغاتی این کارگزاران همین مورد است.

البته داشتن میزان اسپرد ثابت یک مزیت است، به ویژه هنگامی که در بازار های پر تحرک مانند بازارهای ارز خارجی معامله می کنید. اما در کل، میزان اسپرد ثابت ارائه شده توسط کارگزاران market-maker از نمونه مشابه کارگزارانی که از تکنولوژی های Straight Through Processing (STP) و Electronic Communication Network (ECN) برای محاسبات خود استفاده می کنند بالاتر است. به طور معمول در این نمونه ها میزان اسپرد از حدود 1 پیپ برای EUR / USD تا حدود 4 تا 5 پیپ برای جفت ارزهایی کمتر رایج در معاملات، مانند GBP/CHF افزایش می یابد.
اگر کارگزاری نرخ اسپرد ثابت ارائه نکند، معمولا" به این معنی است که به احتمال زیاد این کارگزار از انواعno-dealing-desk broker، STP یا STP+ECN می باشد ( در بخش کارگزاران به همه انواع کارگزار خواهیم پرداخت).

در شرایطی که نوع کارگزار شما No-Dealing -Desk یا ECN یا STPو یا STP+ ECN باشد، کارگزار دسترسی مستقیم به بازار بین بانکی داشته و بدون هیچ واسطه ای تلاش خواهد کرد که سفارشات شما را با شرایط دیگر شرکت کنندگان بازار مانند بانکها، hedge fund ها و حتی دیگر کارگزاران همگام سازد. از این رو با توجه به شرایط سرمایه گذاری ها و نقدینگی بازار، میزان اسپرد به شکل متغییر در خواهد آمد.

میزان اسپرد صفر
آیا ممکن است کارگزاری میزان اسپرد صفر ارائه دهد؟ پاسخ بله است.

چرا همه معامله گران از حساب کاربری اسپرد صفر استفاده نمی کنند؟ پاسخ این است که میزان اسپرد در این حسابها واقعا" صفر نیست، اما مقدارآن معمولا" بسیار ناچیز است و از سوی دیگر، کارگزاران، خدمات خود را هیچ گاه به رایگان ارائه نمی دهند و بنابراین به ازای هر معامله ای که انجام می دهید مبلغی به عنوان کمیسیون (Commission) پرداخت خواهید کرد، متأسفانه، برخی از کارگزاران میزان کمیسیون خود را حتی بالاتر از اسپرد در نظر می گیرند.

بهره شبانه (swap)
تعریف بهره شبانه (swap) نیز به همان اندازه اسپرد پیچیده می باشد، معمولا" کسی درباره هزینه های مرتبط با باز نگاه داشتن شبانه پوزیشن های معاملاتی صحبت نمی کند. به طور کلی بهره شبانه (swap) تفاوت بین نرخ بهره بانکی دو ارز موجود در یک ترکیب جفت ارز می باشد، وقتی که معامله خود را پس از اتمام بازار در ساعت 24:00 به وقت نرم افزار معاملاتی خود نبندید.

به طور مثال فرض کنید شما یک پوزیشن فروش Short روی جفت ارز یورو - دلار باز کرده باشید ( یورو فروخته اید و دلار خریده اید) و آن را قبل از ساعت 24:00 به وقتی که در نرم افزار معاملاتی آمده است نبسته باشید. در این شرایط اگر نرخ بهره بانکی سالانه یورو 5 درصد و دلار آمریکا 3 درصد باشد، شما می بایست بابت یک شب نگهداری دلار خریداری شده بهره اخذ کرده و بابت یک شب یورو ی فروخته شده نیز بهره پرداخت کنید و لذا کارگزار شما تفاوت این دو نرخ بهره را به نسبت حجم پوزیشن شما برای یک شب محاسبه کرده و چه مثبت و چه منفی، به حساب شما منظور می نماید.

نکته: جالب توجه این است که چنانچه نرخ بهره بانکی سالانه ارز پایه بیشتر از نرخ بهره بانکی سالانه ارز متقابل باشد و شما وارد پوزیشن خرید آن جفت ارز شده و برای چندین شب آن را باز نگاه دارید، SWAP دریافت خواهید کرد و در صورت باز کردن پوزیشن فروش در شرایط مشابه میبایست SWAP پرداخت نمائید.

اسپرد (Spread) چیست + تکنیک‌ها

اسپرد چیست

اسپرد فارکس یک مفهوم اساسی، اما مهم در تجارت است. اگر به طور منظم در بازار فارکس معامله می کنید، باید برای شما یک اصطلاح بسیار آشنا باشد. اگر اینطور نیست، چیزی است که برای تبدیل شدن به یک معامله گر موفق باید آن را درک کنید. در این مقاله توضیح خواهیم داد که اسپرد چیست، چرا اهمیت دارد، چگونه آن را اندازه گیری کنیم و خیلی چیزهای دیگر!

معنی اسپرد فارکس

در بازارهای فارکس و سایر بازارهای مالی، اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و قیمت فروش یک دارایی است.

در کارگزاران آنلاین، قیمت خرید همیشه تفاوت بین کمیسیون و اسپرد بالاتر از قیمت فروش یک دارایی است، به این معنی که اگر یک موقعیت را باز کنید و بلافاصله آن را ببندید، دقیقاً برابر با اسپرد ضرر خواهید داشت.

بنابراین، زمانی که معامله ای را باز می کنید، قبل از اینکه بتوانید به طور بالقوه شروع به کسب سود کنید، باید بازار به میزانی معادل اسپرد به نفع شما حرکت کند.

برای کارگزاران آنلاین، اسپرد فارکس یکی از منابع اصلی درآمد آنها به همراه کمیسیون و کارمزد سوآپ است. اسپرد می تواند ثابت یا متغیر باشد، اگرچه اکثر کارگزاران آنلاین اسپردهای متغیر را ارائه می دهند.

چگونه اسپرد اندازه گیری می شود

در بازار FX، پیپ چهارمین رقم بعد از نقطه اعشار در نرخ ارز است و در پیپ است که اسپرد فارکس اندازه گیری می شود.

به عنوان مثال، اگر GBP/USD در حال حاضر با 1.29300/1.29310 معامله می شود، می بینیم که تفاوت بین این ارقام 0.0001 است. بنابراین می توان گفت اسپرد یک پیپ است.

اسپرد برای هر کارگزار متفاوت است و همچنین به نوسانات و حجم معامله در یک ابزار بستگی دارد. EUR/USD پرمعامله ترین جفت ارز است و معمولاً از کمترین اسپرد برخوردار است.

نحوه محاسبه ارزش اسپرد در فارکس

همانطور که در بالا دیدیم، اسپرد فارکس بر حسب پیپ اندازه گیری می شود، اما چگونه می توانیم آن را به یک ارز قابل تشخیص تبدیل کنیم؟

ارزش نقدی اسپرد به اندازه قراردادی که معامله می کنید بستگی دارد، زیرا این اندازه هر پیپ را تعیین می کند.

در فارکس، برای محاسبه مقدار پیپ در ارز مظنه (دومین ارز فهرست شده در یک جفت) 0.0001 را در اندازه قرارداد ضرب می کنید.

به عنوان مثال، معامله 1 لات پوند/دلار آمریکا (100000 واحد پوند) ارزش پیپ 10 دلار (0001/100000 در دومین ارز فهرست شده) را به همراه خواهد داشت. شاید راه ساده‌تر برای بررسی این موضوع این باشد که، برای همه جفت‌های ارز (به استثنای جفت‌هایی که از ین ژاپن استفاده می‌کنند)، اندازه قرارداد 1 لات، ارزش پیپ 10 واحد از ارز مظنه را به دست می‌دهد.

برای جفت ارزهای مظنه شده به ین ژاپن، یک پیپ دومین رقم بعد از نقطه اعشار است، به این معنی که در محاسبه بالا به جای 0.0001، از 0.01 استفاده می شود.

بنابراین، اگر مثال خود را از بخش قبل ادامه دهیم، جایی که محاسبه کردیم که اسپرد برابر با 1 پیپ است، می‌توان گفت که هزینه اسپرد برای اندازه معامله 1 لات 10 دلار خواهد بود.

عوامل موثر بر اسپرد در معاملات

اسپرد تحت تأثیر عوامل زیر است:

نقدینگی دارایی مورد معامله
وضعیت بازار
حجم معامله یک ابزار مالی
اسپردها به دارایی پایه ای که معامله می شود بستگی دارد. هر چه یک دارایی بیشتر معامله شود، بازار آن نقدشوندگی بیشتری دارد. هر چه بازار نقدینگی بیشتری داشته باشد، اسپردها کوچکتر یا «مقدارتر» هستند. در بازارهایی با نقدینگی پایین، یا بازارهای «نازک»، مانند بازار گاز طبیعی، اسپردها بیشتر است.

اسپردها نیز با توجه به شرایط بازار متفاوت است. معمولاً در طی اعلامیه‌های اقتصاد کلان و دوره‌های نوسان زیاد، اسپردهای بزرگ‌تری وجود دارد.

اگر قصد دارید همزمان معامله کنید که فدرال رزرو اعلامیه ای را اعلام می کند، یا بانک مرکزی اروپا جلسه ای را برنامه ریزی کرده است، انتظار اسپردهای بالاتر را داشته باشید.

قبلاً اشاره کردیم که برخی از کارگزاران اسپرد ثابت ارائه می کنند، با این حال، توجه به این نکته مهم است که در طی تفاوت بین کمیسیون و اسپرد اعلامیه های اقتصاد کلان و دوره های نوسانات بالا، این کارگزاران ممکن است نتوانند تضمین کنند که اسپردهای خود ثابت باقی می مانند.

در نهایت، حجم می تواند بر اسپرد تاثیر داشته باشد. اگر تجارت شما به قدری بزرگ است که بازار را علیه شما به حرکت در می آورد، بازارساز احتمالاً اسپرد خود را برای جبران ریسک اضافی که انجام می دهد تنظیم می کند. در عمل، بازارهای FX به قدری نقد هستند که بعید است معاملات خرده فروشی بر قیمت بازار تأثیر بگذارد.

اسپرد در فارکس چیست (spread)

spread: معنی های متفاوتی دارد اما در دنیای معامله گری به معنی تفاوت بین دو قیمت می باشد. به تفاوت قیمت خرید و فروش که توسط بروکر ها تعیین می شود اسپرد گفته می شود.اسپرد در واقع سود بروکر (جدا از کمیسیون) از معامله شما می باشد .

ask: (در فارسی به معنی پیشنهاد) قیمتی که میتوانید در آن قیمت ارز پایه را بخرید.

bid: (در فارسی به معنی درخواست) قیمتی که میتوانید در آن ارز پایه را بفروشید.

ارز پایه: ارزی که نام او اول باشد: در جفت ارز audusd ارز aud ارز پایه می باشد.

واحد اندازه گیری: پیپ و یا پیپت می باشد

اسپرد در فارکس چیست (spread)

بهزاد میرزازاده

به طور مثال طبق تصویر زیر بروکر بنده ( اسپرد ها در بروکر های مختلف متفاوت می باشد)، نقره تفاوت بین کمیسیون و اسپرد را به قیمت 26.420 به من می فروشدو در قیمت 26.427 از من می خرد.

اسپرد ها در بروکر های مختلف

همچنین در تصویر زیر 14.45828 قیمتی است که بروکر به من ارز پایه را می فروشد و قیمت 14.45342 قیمتی است که بروکر این ارز را از من میخرد.

اسپرد قیمت خرید و فروش بروکر

دانستن میزان اسپردی که کارگزاری از ما می گیرد بسیار مهم می باشد زیرا به ما این اجازه را می دهد که بتوانیم در تایم فریم های پایین تر فعالیت نماییم.

انواع اسپرد در فارکس:

  1. اسپرد ثابت: حساب هایی هستند که اسپرد آن ها در نوسانات شدید بازار تغییر نمیکند. حتی اگر تغییر کند به میزان بسیار کمی تغییر میکند. این نوع حساب ها به شما این اجازه را می دهند تا با دقت بیشتری sl و tp خود را انتخاب کنید.
  2. اسپرد شناور : در زمان های مختلف و در رویداد های مختلف به دلیل شدت گرفتن عرضه و تقاضا تغییر زیادی میکند.

این دو نوع اسپرد به بروکر شما و نوع حسابی که در آن باز کرده اید بستگی دارد. اما ما پیشنهاد میکنیم حتما حسابی با اسپرد ثابت برای خود تهیه نمایید.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.