نظارت بر بازار رمزارزها

جذب میلیاردها دلار به بازار رمزارزها

روند کوچک شدن حباب عظیمی که بازار رمزارزها (عمدتا بیت‌کوین) و تا حدی بلاک‌چین را فراگرفته بود، در طول سال ۲۰۱۹ ادامه یافت و سطح مناسبی از «واقع‌گرایی و تردید» در این بازار شکل گرفت. به بیان دیگر، این ایده که می‌گوید: "حتی اگر به مهمانی رمزارزها دیر رسیده‌اید، نگران نباشید چون می‌توانید حجم زیادی رمزارزهای مختلف بخرید و بعد، صدها درصد سود کنید"، دیگر رنگ باخته است. افسانه شکست‌ناپذیری بیت‌کوین هم دیگر طرفداری ندارد و تردیدهای زیادی در این زمینه شکل گرفته است. اما . در این نوشتار، به بررسی ۵ روند مهم بازار رمزارزها در سال ۲۰۲۰ می‌پردازیم.

به گزارش اختصاصی «کالاخبر»، با این همه، اوضاع چندان هم بد نیست. بیشتر کارشناسان و تحلیلگران بازار کریپتوکارنسی‌ها معتقدند که در سال ۲۰۲۰ ما شاهد چند اتفاق مهم در این حوزه خواهیم بود. این اتفاقات در حالی رخ خواهند داد که انتظار از بازار رمزارزها واقعی‌تر و منطقی‌تر و امکان فعالیت در آن ها گسترده‌تر شده است. بر این اساس، تحلیلگران از ورود میلیاردها دلار سرمایه جدید به این بازار خبر می‌دهند. تحولات پیش‌رو به بلوغ این دارایی‌های جدید و تبدیل آن ها به هسته فعالیت‌های مالی در آینده کمک خواهد کرد. در این نوشتار، به بررسی ۵ روند نظارت بر بازار رمزارزها مهم بازار رمزارزها در سال ۲۰۲۰ می‌پردازیم.

افزایش نظارت و کنترل

احتمالا مهمترین اتفاق در بازار کریپتوکارنسی‌ها طی سال ۲۰۲۰، افزایش مقررات جهت اعمال نظارت و کنترل بیشتر خواهد بود. تارمو آنوس، پدیدآورنده پلتفرم آزادobyte در این باره می‌گوید: سال آینده ما شاهد افزایش تعداد بورس‌های ساختار یافته در حوزه رمزارزها خواهیم بود. همچنین کشورهای بیشتری به افزایش شفافیت معاملات و تشدید مقررات در زمینه کنترل و نظارت بر بازار رمزارزها نظارت بر بازار رمزارزها خواهند پرداخت. به همین ترتیب، بورس‌های غیرمنظم و بدون مقررات برچیده می‌شوند و دیگر تاثیر گذشته را نخواهند داشت.

یوگن ورزون، بنیانگذار شرکتHyperSphere (ارائه‌کننده خدمات بلاک‌چین غیرمتمرکز) هم گفت: احتمالا ناظران بازار روش‌های جدیدی برای نظارت بر رمزارزها در آمریکا عرضه خواهند کرد. پروژه‌های بزرگی همچون لیبرا موجب پذیرش جهانی رمزارزها خواهند شد و در صورتی که دولت آمریکا اجازه فعالیت به آن ندهد، کشورهای دیگر (مثلا سنگاپور) از آن استقبال خواهند کرد.

همچنین میتش شاه، موسس و مدیرعامل شرکتOmnia Markets در این باره گفت: یکی از مهمترین اتفاقات بازار رمزارزها در سال ۲۰۲۰ قانونگذاری در زمینه نظارت و کنترل این بازار خواهد بود که من آن را دوره «رونق نظارت» می‌نامم. در حالی که بسیاری از کشورها کار را در این زمینه آغاز کرده‌اند، برخی دیگر همچون آمریکا هنوز در حال بررسی روش‌های کنترل و نظارت بر این بازار هستند.

جیمی نگوین، رئیسBitcoin Association نیز گفت: سال آینده، میزان نظارت‌های دولت‌ها و بازارها در صنعت کریپتوکارنسی‌ افزایش خواهد یافت که برای پذیرش جهانی رمزارزها، این یک اقدام ضروری به شمار می‌رود. همگام با بلوغ این صنعت و پذیرش قوانین و مقررات، رمزارزهای ناشناس از بازار حذف خواهند شد.

افزایش حمایت بانک‌های مرکزی

آنتی دانیلوسکی از پیشگامان بلاک‌چین و بنیانگذار KICKICO درباره روندهای پیش‌روی صنعت رمزارزها در سال ۲۰۲۰ گفت: سال آینده ما شاهد ظهور ارزهای دیجیتال با پشتوانه بانک‌های مرکزی و رمزارزهای شرکتی خواهیم بود. بانک‌های مرکزی که در گذشته پتانسیل رمزارزها را به سخره می‌گرفتند، امروز نگاه دیگری به آن ها دارند چون می‌دانند که رمزارزها قادرند سرمایه‌های قفل شده در سیستم‌های ناکارآمد مالی را آزاد کنند. به عنوان مثال، پترو کوین ونزوئلا سروصدای زیادی در جهان به پا کرد. چینی‌ها به دنبال ایجاد رمزارز خود از طریق قانونگذاری هستند. با این حال به نظر می‌رسد، کشورهایی همچون سوئد و اوروگوئه نخستین کشورهایی خواهند بود که رمزارز ملی خود را عرضه می‌کنند.

استیو گود از مجریان برنامهThe Coin Chat در این باره گفت: در این رقابت که شبیه «مسابقه فضایی» است، دولت‌ها می‌کوشند تا نام‌شان به عنوان نخستین ارائه‌کننده رمزارز ملی ثبت شود. در همین حال، برای ایجاد مقررات سخت و جدی و نیز ترغیب کسب‌وکارها و فعالان اقتصادی به استفاده از این رمزارز تلاش می‌کنند. البته این موضوع باعث می‌شود که روند پذیرش یک رمزارز تا حدی مختل شود. در مجموع باید گفت، تضاد بین منافع ملی و جهانی، پذیرش رمزارزها در کوتاه‌مدت را دشوار می‌کند اما در بلندمدت ما شاهد تغییرات بزرگ و پذیرش رمزارزها خواهیم بود.

همچنین فابیو کانسین از بورس غیرمتمرکزNash در این مورد گفت: حمایت بانک‌های مرکزی از رمزارزها، تمایلی بدون بازگشت است که به عرضه نخستین رمزارزهای ملی طی دهه آینده منجر خواهد شد.

افزایش بورس‌های غیرمتمرکز

پاسکال تلمان مدیرعامل شرکت CoinDiligent معتقد است که در سال ۲۰۲۰ ما شاهد رشد چشمگیر بورس‌ها و اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز خواهیم بود که علت اصلی آن، فشارهای کنترلی و نظارتی است. او گفت: رسوایی‌های اخیر مثل موضوع افشایایمیل BitMEX و هک شدن Bithumb یا از کار افتادن بورس رمزارز شانگهای نشان‌دهنده اهمیت بورس‌های غیرمتمرکز است. به علاوه، بورس‌های بزرگ برای اجرای کنترل و نظارت شدید، از سوی مقام‌های ناظر تحت فشار هستند. بنابراین تصور می‌کنم در سال آینده حجم بالایی از نقدینگی از بازارهای متمرکز OTC، بورس‌های اوراق بهادار و نقدی به بورس‌های غیرمتمرکز سرازیر خواهد شد.

فابیو کانسین هم گفت: معتقدم جنبش‌هایی که از سال ۲۰۱۷ آغاز شده‌اند، در سال ۲۰۲۰ ادامه خواهند یافت. همچنین روند رو به رشد اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز، نظارت بر بازار رمزارزها هم از نظر تعداد و هم از نظر پیچیدگی ادامه خواهد داشت.

معاملات بدون هزینه

آدام تاد مدیرعامل Digitex Futures معتقد است که راه‌اندازی بورس بدون هزینه و کمیسیون وی در اوایل سال ۲۰۲۰ موج تازه‌ای از پیدایش چنین بورس‌هایی به راه خواهد انداخت. او گفت: وقتی بورس‌های امروزی که از معامله‌گران کمیسیون دریافت می‌کنند، ببینند کلاس جدیدی از معامله‌گران شکل گرفته‌ که بسیار فعال هستند و با خود نقدینگی فراوانی به همراه می‌آورند، آنگاه در الگوهای درآمدی خود تجدیدنظر خواهند کرد.

شامیر کارکال مدیرعامل شرکتSila نیز با این عقیده موافق است. او گفت: در بازار معاملات سهام و رمزارزها، شرکت‌هایی همچونVenmo وRobinHood و. به رقیبان اصلی تبدیل خواهند شد. این رقابت، راه را برای حرکت به سمت مدل معاملات بدون هزینه باز خواهد کرد.

از زمان پذیرش گسترده رمزارزها در سال ۲۰۱۷، موضوع مقیاس‌پذیری همچون خواری در گلوی فعالان حوزه بلاک‌چین بوده است. در سال ۲۰۲۰ همه پروژه‌های بزرگ بلاک‌چین در جهت گسترش شبکه‌ها و افزایش تعداد کاربران متمرکز خواهد بود. دیوید گولد خالق انجمن FIO (نهادی که در زمینه متمرکز کردن کیف‌های پول الکترونیک، بورس‌ها و پروسه پرداخت رمزارزی فعالیت می‌کند) در این زمینه گفت: واقعیت این است که امروزه تعداد کاربران واقعی بلاک‌چین و کریپتوکارنسی‌ها بسیار اندک است و بسیاری از معامله‌گران، کاربر واقعی نیستند. در سال ۲۰۲۰، عبور از این مرحله یکی از چالش‌های بزرگ ما خواهد بود.

با توجه به گفته‌های کارشناسان و تحلیلگران، همچنین نتایج منتشر شده از ارزیابی‌های آن ها می‌توان چنین پنداشت که بازار رمزارزها از سال ۲۰۲۰ شروع به رشد قابل توجهی خواهد کرد. امروزه علاوه بر بازارهای آزاد، بسیاری از دولت‌ها نیز به موضوع رمزارزها و صنعت بلاک‌چین توجه ویژه‌ای نشان می‌دهند. قیمت رمزارزها در سال ۲۰۱۹ با افت چشمگیری مواجه شد که به گفته برخی کارشناسان، به معنای واقعی‌تر شدن قیمت‌ها بود. با این حال، بعضی از این رمزارزها پتانسیل آن را داند که در سال ۲۰۲۰ با افزایش قیمت روبه‌رو شوند.

رکود در انتظار بازار رمزارزها

تبلیغات اغواکننده برای معاملات رمزارزها شرایط این بازار مالی را به شدت نگران‌کننده کرده و هر روز، حجم عظیمی از سرمایه‌های مردمی را می‌بلعد که بدون بررسی وارد آن می‌شوند.

به گزارش پایداری ملی به نقل از خبرگزاری فارس، گروههای تلگرامی و صفحات اینستاگرامی این روزها جولانگاه افرادی است که سعی دارند مردم را اغوا کنند که بازار رمزارزها و ارزهای دیجیتالی همچون بیت کوین، اتریوم، دش، زیکش و امثال آن بسیار سودآورتر از سایر بازارهای مالی موازی است. اینجا است که افرادی کم‌اطلاع به دام تبلیغاتی اغواکننده می‌افتند که نه تنها سودی را نصیب آنها نمی‌کند، بلکه مال و اصل دارایی آنها را نیز می‌بلعد.

در این میان آنچه که بازار ارزهای دیجیتال و سرمایه‌گذاری در آنها را بسیار خطرناک و پرریسک می‌کند، ۲۴ ساعته بودن فعالیت این بازارها و عدم نظارت بر آنها از سوی مراجع ذیربط است که به نوعی، هرگونه هرج و مرج و شرایط ریسکی بالا را در آن مجاز برمی‌شمرد؛ به خصوص اینکه اکنون تب خرید و فروش این ارزها نیز به دلیل رکود در برخی بازارهای موازی بسیار داغ شده است.

از سوی دیگر، تحلیلگران بازارهای اقتصادی ایران نیز نسبت به هیجان شکل گرفته برای ورود سرمایه مردم به بازار رمز ارزها هشدار داده و با تاکید بر اینکه مردم باید قدر سرمایه خود را در این شرایط حساس بدانند، بر این باورند که بازار رمز ارزها در وضعیت متعادلی قرار ندارد و نوسانات این گونه ارزها برای مردمی که بدون مطالعه و تنها به دلیل متضرر شدن در بورس به دنبال کسب درآمد و جبران ضرر در بازار رمزارز هستند، می‌تواند صدمات جبران ناپذیری به همراه داشته باشد.

دانیال دارایی با بیان این که به دلیل وضعیت کرونایی و اعمال سیاست‌های سختگیرانه در بازار، بازار سرمایه هم چنان ریزشی است و روزهای خونین آن ادامه دار شده است، اظهار داشت: در این شرایط مردمی که به دنبال کسب درآمد هستند، راهی جز ورود به بازار پر زرق و برق «رمزارز» با بالاترین ریسک را ندارند.

وی عنوان کرد: تصور کنید کسب و کار شما تعطیل است، راهی برای امرار معاش نیست، سرمایه قبلی هم که در بازار سرمایه روز به روز آب می‌شود و از طرفی با سرمایه‌های خرد هم نمی‌شود در بازارهای موازی مانند مسکن کسب درآمد کرد، بنابراین راحت ترین کار ممکن این است که در منزل، خرید و فروش رمزارز انجام شود، آن هم بدون آموزش.

دارایی با تاکید بر این که «بازار رمز ارز، جای مسابقه نیست»، ادامه داد: این بازار به شدت برای افراد تازه واردی که هیچ علمی نسبت به آن ندارند، ریسک بالا دارد؛ این مارکت بر خلاف بازار امنی همچون بورس ایران، به صورت ۲۴ ساعته فعال است و در یک ساعت، نوسان ممکن است کل سرمایه افراد را به باد دهد، گرچه در نقطه مقابل افرادی هم ممکن است سود کنند، اما قطعاً این سود بدون دانش تبدیل به ضرر خواهد شد.

این تحلیلگر بازارهای اقتصادی ایران با بیان این پیش بینی که «بازار رمزارز به زودی وارد یک رکود چند ماهه می شود»، اظهار کرد: این فرصت مناسبی است تا مسئولان بستر مناسب را برای جریان چرخه پول در این بازار ایجاد کنند و از سوی دیگر مردم هم باید تفکر «بالاتر از سیاهی رنگی نیست» را دور بریزند و برای سرمایه خود ارزش قائل شوند تا به طمع جبران ضرر، به این بازار پر التهاب ورود نکنند.

بازار رمزارزها نیازمند تدوین ضوابط و مقررات

تمایل روزافزون سرمایه‌گذاران به حضور در بازار ارزهای دیجیتال، ضرورت ورود قانونگذاران به این حوزه و تدوین یک قانون منسجم و شفاف را بیش از پیش دارای اهمیت کرده است.

به گزارش خبرنگار ایبِنا، در دو سال اخیر با ظهور امکانات جدید و همگام با دیجیتالی شدن هرچه بیشتر زندگی، مردم به سمت روش‌های جدید سرمایه‌گذاری سوق پیدا کرده‌اند. اگر تا دیروز بازار طلا و سکه، بازار ارز، بازار مسکن و بازار خودرو بازارهای چهارگانه سنتی سرمایه‌گذاری در ایران محسوب می‌شدند امروزه تب بازار سرمایه و بازار ارزهای دیجیتال چنان رونق گرفته که کمتر کسی را می‌توان پیدا کرد که خود یا یکی از اطرافیان آن‌ها با یکی از این دو بازار سر و کار نداشته باشد.

اگرچه تب بازار سرمایه به ویژه بازار بورس در ایران در مدت اخیر به دلایلی چون رشد تورم کاذب، افزایش نقدینگی، تولید کم‌بازده، تبلیغات سیاسی آگاهانه یا غیرآگاهانه مسئولان و تغییرات نرخ ارز و نظایر آن اتفاق افتاد و اکنون نیز با عدم سوددهی مناسب خاموش شده، اما مهاجرت مردم به بازار ارزهای دیجیتال در ایران چند صباحی است که آغاز شده است.

به گفته برخی از کارشناسان، در پی حضور در بورس و عدم موفقیت در آن و البته عوامل دیگری همچون تلاش برای حفظ ارزش پول در مقابل جهش مستمر تورم خارج از فعالیت‌های تحت نظارت دولت و سازمان مالیاتی و نیز تامین راهی امن برای انتقال سرمایه‌های فردی در شرایط وجود محدودیت‌ تحریم‌های اقتصادی آمریکا به ورود مشتاقانه افراد به این بازار دامن زده است.

این امر البته نه تنها در ایران بلکه در جهان نیز بر اثر افزایش اعتماد به رمزارزها و کاهش سوددهی بازارهای موازی از جمله طلا، نفت و سهام به دلیل رکود فراگیر حاصل از شیوع ویروس کرونا باعث حرکت سرمایه‌ها به بازار ارزهای دیجیتالی شده‌است. از این رو، امروزه با توجه به اهمیتی که رمزارزها پیدا کرده‌اند، لزوم قانونگذاری و ضابطه مندی در آن بیش از پیش نمایان شده‌است.

هشدار برای سرمایه‌گذاران کافی نیست

در ایران فرآیند فعالیت‌های رمزارزها در اقتصاد، چند بخشی است و بخش‌های صنعت، اقتصاد، بانک مرکزی، وزارت نیرو و وزارت ارتباطات و فناوری اطلاعات در این مورد باید وظیفه ساماندهی این بازارها را برعهده گیرند. اما با این حال، نه تنها در ایران بلکه در همه کشورهای جهان ابهامات بسیاری در مواجهه با این پدیده و کاربرد و چگونگی بهره گیری از آن وجود دارد و هنوز مشخص نیست دستگاه‌های مسئول دراین امر چه واکنش مشخصی خواهند داشت.

از سوی دیگر نوسانات جهانی اخیر بازار رمزارزها و نبود قوانین شفاف در بسیاری از کشورها، باعث ایجاد نگرانی در سرمایه‌گذاران خُرد و بسیاری از مردم که در این بازار سرمایه‌گذاری کرده‌اند، شده است. بر اساس گزارشی که کتابخانه ملی کنگره آمریکا از قوانین و سیاست‌های صادر شده در حوزه رمزارزها از ۱۳۰ کشور جمع‌آوری کرده است، در ۴ سال گذشته با محبوب شدن رمزارزها و همه‌گیری آنها، دولت‌ها بیشتر به این حوزه توجه کرده و در صدد قانون‌گذاری آن برآمده‌اند.

طبق این گزارش بیشتر اطلاعیه‌های منتشر شده توسط دولت‌ها درباره چالش‌های سرمایه‌گذاری رمزارزهای پایه بوده که بیشتر این هشدارها هم توسط بانک‌های مرکزی کشورها صادر شده پایه و اساس این هشدارها به چند نکته تاکید دارد. اول نوسانات زیاد رمزارزها و دوم عدم نظارت روی سازمان و نهادهای تسهیل‌کننده معاملات رمزارزی. همچنین بیشتر کشورها به شهروندان خود هشدار می‌دهند که اگر وارد بازار رمزارزها شوند، باید ریسک این معاملات را نظارت بر بازار رمزارزها قبول کنند و در صورت ضرر هیچ‌گونه مراجعه قانونی پاسخگو نیست.

از این رو، یکی از معضلاتی که بازار رمزارزها در سراسر جهان و به تبع آن در ایران، با آن دست و پنجه نرم می‌کند، نبود یک قانون منسجم برای حمایت و مدیریت سرمایه‌های موجود در این بازار است. در حالی که بیشتر کارشناسان و مسئولان دولتی و غیردولتی تنها به صرف هشدار دادن به سرمایه‌گذاران در این عرصه اکتفا می‌کنند.

بلاتکلیفی در بازار رمزارزها!

استفاده از رمزارزها در همه کشورها هم آثار مخرب و هم منافع بسیاری به دنبال دارد. در کشور ما در شرایط تحریم این رمز ارزها می‌توانند موجب ارزآوری و درآمدزایی شده و خیلی از فعل و انفعالات مالی را در فضای بین‌المللی از طریق آن انجام داد، به‌ ویژه آن کنترلی که روی ارز انجام شده و مشکلاتی که برای فعالین اقتصادی به وجود می‌آورد، در مورد رمزارزها وجود ندارد. همچنین در آینده‌ای نه چندان دور ممکن است همین ارزها جای پول های کاغذی فعلی را در پرداخت های خُرد نیز بگیرند. بنابراین به نظر می‌رسد تعیین مواضع توسط مسئولین، در ابتدایی‌ترین گام برای شکل دادن به فضای قانونی و ایجاد چارچوبی برای هدایت این بازار در مسیری که آینده آن قابل رویت است، الزامی باشد.

در واقع اهمیت رمزارزها لزوم ایجاد بستر قانونی برای آنها را در اقتصاد کشور نشان می‌دهد، یعنی رمز ارزها باید جایگاه قانونی پیدا کنند، رویکردهای تخلفی آنها به حداقل ممکن برسد و شیوه‌ استفاده‌ی آنها از برق شفاف شود و در مرحله‌ پایانی فرآیند عرضه‌ی آن برای ورود به چرخه‌ی اقتصاد ملی موثر واقع شود.

از این رو، ضروری است که در نگاه اول، کشورهای مختلف جهان اسلوب واحدی برای مواجهه با این واحد پولی نظارت بر بازار رمزارزها جدید طراحی کنند و از سوی دیگر، هر کشوری بنا بر اقتضائات سیاسی، حقوقی و اقتصادی خود راه حل حضور یا عدم حضور در این بازار را به طور شفاف بررسی، تدوین و اعلام کند.

معاون نظارت بر بورس‌ها و ناشران سازمان بورس و اوراق بهادار اعلام کرد؛ تامین مالی ارزی با کمک رمزارزها از کانال بورس بین‌الملل

معاون نظارت بر بورس‌ها و ناشران سازمان بورس و اوراق بهادار گفت: تاسیس بورس بین‌المللی افزون بر بهره‌گیری از فناوری‌های جدید و روز، زمینه مساعدی را برای تامین مالی به ویژه تامین مالی ارزی برای بازار سرمایه و همچنین اقتصاد کشور فراهم می‌کند.

به گزارش پایگاه خبری بازار سرمایه ایران، «محسن خدابخش» با اشاره به نشست شورای عالی بورس و اوراق بهادار در هفته گذشته اظهار کرد: در این نشست، شورای عالی بورس با توجه به درخواستی که با محوریت شورای عالی مناطق آزاد برای موضوع بورس بین‌الملل مطرح شده بود، موافقت کرد؛ در نتیجه، در نشست اخیر شورای عالی بورس، مصوبه‌ای برای موافقت اصولی در ارتباط با تاسیس بورس بین‌الملل صادر شد.

وی بهره‌مند شدن از بسترهای مناطق آزاد در راستای تأمین مالی را از جمله اهداف راه‌اندازی بورس بین الملل برشمرد و عنوان کرد: افزون بر تأمین مالی در راستای اهداف بازار سرمایه، منتفع شدن از فناوری‌های جدید و به‌روز از دیگر اهداف در این زمینه بوده است.

خدابخش تبدیل دارایی‌ها به رمزدارایی را یکی از موارد بهره‌گیری از فناوری‌های یادشده در بازار سرمایه برشمرد و اذعان کرد: استفاده از ظرفیت‌های غیرمتمرکزسازی در راستای فناوری‌هایی که در حوزه بازار سرمایه وجود دارد همانند تسویه غیرمتمرکز و استفاده از فناوری‌ها و ابزارهای جدیدی که برای تسویه وجود دارد، از دیگر موارد است.

معاون نظارت بر بورس‌ها و ناشران سازمان بورس ادامه داد: تلاش خواهیم کرد تا ساختارهایی را متناسب با ساختارهای بین‌المللی در این بورس جدید ایجاد کنیم. برای نمونه، یکی از موارد ایجاد نهادی همانند نهاد متولی دارایی یا همان کاستودین خواهد بود. به بیانی دیگر، سرمایه‌گذاران خارجی برای سرمایه‌گذاری در بازار سرمایه کشور نیاز به یک متولی دارایی یا همان کاستودین دارند تا از جانب آنها اقدام به سرمایه‌گذاری در این بازار کنند.

وی نظارت بر بازار رمزارزها توجه به الزامات آیسکو (سازمان بین‌المللی نهادهای ناظر بازار سرمایه) در بورس بین‌الملل را از اصول مهم این بورس تلقی و تصریح کرد: در این بورس با پیروی از الزامات آیسکو، به سمت بین‌المللی شدن حرکت خواهیم کرد.

خدابخش در پایان گفت‌وگوی خود با «سنا» خاطرنشان کرد: تمامی موضوعات مطرح شده منجر به فراهم شدن زمینه‌هایی خواهد شد تا از هر گشایشی که در اقتصاد کشور ایجاد می‌شود، بتوانیم در نظارت بر بازار رمزارزها راستای تامین مالی، به ویژه تامین مالی ارزی بهره‌مند شویم.

احراز هویت در نظارت بر روی بازار رمزارزها چه نقشی را ایفا می‌کند؟

فرآیندهای پیاده‌سازی مانند KYC به مؤسسات مالی و صرافی‌های رمزارز کمک می‌کند تا پولشویی‌ها شناسایی شوند و جلوی آنها گرفته شود.

به گزارش مثبت بورس؛ پولشویی در سراسر جهان به یک مشکل بزرگ تبدیل شده است و حدود ۵ درصد از تولید ناخالص داخلی (GDP) جهانی را تشکیل می‌دهد. فرآیندهای پیاده‌سازی مشتری خودت را بشناس یا KYC، به مؤسسات مالی و صرافی‌ها کمک می‌کند تا پولشویی‌ها شناسایی شوند و جلوی آنها گرفته شود. KYC اعتماد و شفافیت را با مشتریان ایجاد می‌کند و خطر جرائم مالی را کاهش می‌دهد.

یوآیدی در این باره اعلام کرده است که علاوه بر مسئله پولشویی، مقابله با تأمین مالی تروریسم نیز از اهدافی است که با احراز هویت محقق می‌شود. با احراز هویت کاربران توسط صرافی‌های رمزارز، کیف پول‌های رمزارز هر شخص قابل تشخیص می‌شود. در نتیجه جرائم مالی مانند پولشویی و یا تأمین مالی تروریسم به حداقل می‌رسد.

از سال ۲۰۲۱، نرخ مالکیت رمزارز با ۲۰۰ میلیون کاربر در سراسر جهان به طور متوسط ۲.۸ درصد تخمین زده می‌شود و بیش از ۱۸،۰۰۰ شرکت در حال حاضر پرداخت رمزارز را قبول می‌کنند.

دولت‌های بزرگ در سراسر جهان رویکردهای بسیار متفاوتی را در زمینه تنظیم مقررات برای کنترل مبادلات رمزارزها در پیش گرفته‌اند، اما به طور کلی می‌توان گفت با قانونگذاری و نظارت صحیح بر بازار رمزارزها، مسیر استفاده صحیح از این تکنولوژی را پیش گرفته‌اند.

جدول زیر برخی از کشورهای بزرگ و واکنش آنها در قبال رمزارزها را نشان می‌دهد:

* قوانین شرکت‌های خدماتی مالی در مورد آنها صدق می‌کند.

علاوه بر رعایت تمامی قوانین قبلی مالی، قانون خدمات پرداخت (PSA) را جداگانه تصویب کرده‌اند.

* رمزارزها به عنوان دارایی شناخته می‌شوند و سودهای حاصله به عنوان «درآمد متفرقه» مالیات تعلق می‌گیرد.

* صرافی‌ها باید یک واحد مالی مجزا داشته باشند و نظارت بر بازار رمزارزها مجوز مربوطه را اخذ کنند.

* استفاده از حساب‌های رمزارز بدون نام ممنوع است و بازار آینده رمزارز (Future Markets) غیرقانونی اعلام شده است.

* تأسیس صرافی رمزارز نیاز به مجوز جداگانه دارد و همچنین مشتری باید یک حساب احراز هویت شده در بانک یکسان با صرافی داشته باشد.

* مالیات افزایش سرمایه برای رمزارزها برقرار است.

* از سال ۲۰۲۰ صرافی‌ها نیاز به اخذ مجوز جداگانه دارند.

* انواع مالیات اخذ می‌شود و به عنوان دارایی رسمی در معاملات کاربرد دارد.

* مالیات دارایی اخذ می‌شود اما پرداخت‌هایی که با رمزارز انجام می‌شوند، مالیات ارزش افزوده ندارند.

در ایران هنوز تصمیم قطعی از سمت دولت و بانک مرکزی در مورد احراز هویت برای معاملات رمزارز و قانون‌گذاری در مورد مدل این معاملات صورت نگرفته است اما طبق اطلاعیه بانک مرکزی، قرار است به زودی برنامه‌ای توسط بانک مرکزی به این منظور اعلام شود.

یوآیدی به عنوان اولین سرویس احراز هویت دیجیتال در ایران پیشنهاد می‌دهد که به جای برخورد قهرآمیز با تکنولوژی رمزارزها و محروم کردن ایرانیان، با قانونگذاری صحیح و نظارت بر بازار رمزارزها رو به جلو، فرآیند استفاده صحیح کلید بخورد. همانطور که تجربه دیگر کشورها نشان می‌دهد، با پیاده‌سازی قوانین ضدپولشویی و KYC می‌توان بر بازار رمزارز نظارت کرد و کاربران را از خطرات احتمالی حفظ کرد.