شباهت‌ طرح پانزی و هرمی

رویا قنبری

طرح پانزی به چه معناست؟ بررسی انواع آن در ارزهای دیجیتال

اگر جایی به شما وعده سودهای کلان و نجومی دادند، احتمالاً با یک ترفند پانزی یا هرمی طرف هستید و اگر پروژه‌ای که به شما معرفی‌شده است را قبول کنید، یک کلاه بزرگ بر سرتان رفته است.

طرح‌های پانزی و هرمی دارای ویژگی‌های مشابه هستند که بیشتر افرادی که آگاهی و دانش کافی ندارند، صورت می‌گیرد. در این مقاله قرار است به زبان ساده با طرح‌های کلاه‌برداری پانزی و هرمی و نحوه تشخیص و شناسایی آن‌ها آشنا ‌شوید.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی عالی برای کلاه‌برداری است.

کلاه‌برداران در این طرح به افراد ناآگاه قول می‌دهد که اگر پولشان را در اختیار آن‌ها قرار دهند، با آن پول کار می‌کنم و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران می‌دهیم؛ که این صحبت کاملاً دروغ است.

روش کار طرح‌های پانزی به این صورت است که کلاه‌برداران با پرداخت سود به افراد قدیمی، اقدام به جذب سرمایه‌گذاران جدید می‌کنند و درست زمانی که سرمایه آن‌ها به حد دلخواهشان رسید ناگهان غیب می‌شوند.

نام طرح پانزی از کجا می‌آید؟

نام طرح پانزی (Charles Ponzi) از نام چارلز پانزی، یکی از معروف‌ترین کلاه‌برداران در تاریخ گرفته‌شده است. او با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. درواقع روش پانزی به این صورت بود که با استفاده از سرمایه سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی توانست با طرح ابداعی خود، در دهه ۱۹۲۰ در آمریکا، بیش از ۲۰ میلیون دلار کلاه‌برداری کند.

طول عمر طرح پانزی چقدر است؟

خب همان‌طور که در قبل توضیح دادیم طول طرح‌های پانزی تا زمانی است که سرمایه‌گذار جدید به‌اندازه کافی وجود داشته باشد و سرمایه واردشده توسط افراد به حد دلخواه طراح پروژه برسد.

البته طبق قاعده تصاعد و جمعیت، معمولاً یک طرح پانزی بیش‌تر از دو سال دوام نمی‌آورد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به‌طورکلی همه طرح‌های پانزی یک‌روند را دنبال می‌کنند؛ اما ممکن است کمی نحوه کار در هر پروژه متفاوت باشد، ولی در کل هسته اصلی همه طرح‌های پانزی یکی است، اما ظاهر و نوع ادعاها متفاوت است.

تبلیغات فریبنده
واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد
ورود حجم زیادی از سرمایه
فروپاشی طرح

تشخیص طرح پانزی

با توجه به این‌که کلاه‌برداران طرح‌های پانزی از لباس و شکل‌های متنوع ظاهر می‌شوند اما همه آن‌ها در کل یک سری خصوصیات خاصی را دنبال می‌کنند؛ که شامل:

ناشناس بودن طراح
نداشتن مجوزهای قانونی
عدم شفافیت در فعالیت‌ها
نبود شما تماس و راه‌های ارتباطی واقعی
تضمین سودهای نجومی و وسوسه‌انگیز
روش‌های عجیب برای دریافت پول مثلاً دریافت و واریز با ارزهای دیجیتال

تفاوت‌های طرح هرمی و پانزی

طرح‌های پانزی با طرح‌های هرمی شباهت بسیار زیادی دارد پس دقت کنید و این دو را با یکدیگر جابه‌جا نگیرید. این دو طرح تفاوت‌های بسیاری با یکدیگر دارند که آن‌ها را از هم متمایز می‌کند. خب در ادامه شمارا با طرح‌های هرمی به‌صورت کامل آشنا می‌کنیم و در ادامه تفاوت آن را با پانزی توضیح می‌دهیم.

طرح هرمی چیست؟

خب در طرح‌های هرمی به افراد بایستی عضو جدید زیرمجموعه خود کنند تا به بالاسری‌ها سود تعلق بگیرد، درواقع افراد را تشویق می‌کنند هرچقدر افراد بیشتری را زیر مجموعه خود کنند به آن‌ها سود بیشتر تعلق بگیرد.

البته دو موضوع برای روند طرح در آینده وجود دارد:

تا زمانی که اعضای جدید عضو شوند و طرح ادامه داشته باشد، کلاه‌بردار هم می‌تواند به‌راحتی سود بالاسری‌ها را پرداخت کند و دلیلی برای ندادن سود ندارد و درست زمانی که دیگر عضو جدید وارد پروژه نشود، سود اعضای بالاتر هم قطع می‌شود و طرح خودبه‌خود نابود می‌شود.
پس از گذشت مدتی، درست زمانی که سرمایه واردشده به حد دلخواه مسئولان پروژه رسید، ناگهان ناپدید می‌شوند.

پس به این دو روش کلاه‌برداری در طرح‌های هرمی صورت می‌گیرد.

انواع برنامه‌های هرمی

طرح هرم بازاریابی چند سطح
ایمیل‌های زنجیره‌ای
و..و

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

مهم‌ترین تفاوت این دو طرح در نوع فعالیتشان است، به‌صورت که طرح پانزی در قالب سرمایه‌گذاری ظاهر می‌شود؛ یعنی افراد تصور می‌کنند با عضو شدن در آن سود کلان کسب می‌کنند، ولی در طرح‌های هرمی به افراد پیشنهاد عضو شدن در کارهایی که به‌صورت بازاریابی شبکه‌ای هست، داده می‌شود. درواقع به افراد می‌گویند برای رسیدن به سود بایستی دوستان و آشنایان خود را عضو مجموعه کنید.
روش کار طرح‌های هرمی به‌صورت زیرمجموعه گیری است؛ ولی در طرح پانزی هیچ طرحی به‌عنوان زیرمجموعه گیری وجود ندارد.
همیشه طرح‌های پانزی صد در صد غیرقانونی است، ولی در طرح‌های هرمی گاهی اوقات قانونی است ولی اساساً هر دو مشکل‌دارند.

طرح‌های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

در ارز دیجیتال اجرای طرح‌های پانزی و هرمی بسیار راحت است؛ که در ادامه دلیل آن را توضیح می‌دهیم.

مشکل بودن رهگیری تراکنش‌های آن‌ها نسبت به روش‌های سنتی مانند بانک
عدم نیاز به ساختن حساب بانکی برای ارسال یا دریافت سرمایه‌ها
عدم محدود بودن تراکنش‌های رمز ارزها به یک کشور و امکان جذب سرمایه از سراسر دنیا

با توجه به دلایل گفته‌شده ارز دیجیتال، بستر بسیار مناسبی برای اجرای این دو طرح است.

انواع روش‌های کلاه‌برداری به روش طرح پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

با استفاده از ربات‌های تلگرامی
با استفاده از وعده‌های سرمایه‌گذاری
با استفاده از فروش توکن های بی‌ارزش
با استفاده از استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)

مشهورترین طرح‌های پانزی و هرمی در دنیای ارز دیجیتال!

ارز دیجیتال OneCoin
پانزی ارز دیجیتال PlusToken
مستر دیجی کوین (Mr DigiCoin)
دابل وی اتریوم (Double Way Ethereum)
و.

چگونه از طرح پانزی و هرمی در امان باشیم؟

خب شاید برای شما سؤال پیش بیایید چگونه از این نوع طرح‌ها در امان باشیم.

تحقیق کنید و بعد سرمایه‌گذاری کنید.
به هر فرصت ناخواسته و غیرمنتظره و وسوسه‌انگیز بله نگویید.
نسبت به طرح‌های با سرمایه‌گذاری کم با سود بسیار بالا شکاک باشید.

جمع‌بندی

خب همان‌طور که میدانید بیشتر افراد با آگاهی کم، در دام طرح‌های پانزی و هرمی می‌افتند. پس دقت کنید قبل از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال آموزش ببینید، هیچ‌گاه طمع نکنید و حتماً در یک صرافی معتبر ثبت‌نام کنید، ثبت نام در صرافی کوینکس به آسانی و تنها با ایمیل صورت می گیرد و نیاز به وارد کردن اطلاعات زیادی نیست، سایت کوینکس فارسی در این زمینه می تواند کمک خوبی به شما باشد.

در این صورت است که شما در این بازار بسیار پر ریسک، سودهای کلانی کسب می‌کنید.

طرح پانزی چیست و چگونه آن را بشناسیم؟/ تفاوت طرح‌ پانزی و هرمی چیست؟

اگر جایی به شما وعده سودهای نجومی و تضمینی (مثلا ماهی بیش از 10 درصد) در قبال پول‌هایتان داده شد، احتمالا با یک ترفند پانزی طرف هستید که می‌خواهد کلاه بزرگی بر سر شما بگذارد و سرمایه‌ای که سال‌ها برایش تلاش کردید را به چنگ آورد. در این مقاله به زبان ساده با طرح‌های کلاهبرداری پانزی و هرمی و نحوه تشخیص و شناسایی آن‌ها آشنا می‌شوید.

طرح پانزی چیست؟

یک طرح پانزی (Ponzi scheme)، ترفندی برای کلاهبرداری است که در آن یک کلاهبردار یا همان طراح پانزی، به افراد ناآگاه وعده می‌دهد که اگر پول‌هایشان را در اختیار او قرار دهند، با آن پول‌ها کار خواهد کرد و سودهای نجومی و تضمینی به سرمایه‌گذاران خواهد داد.

در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، از پول افراد جدید، سود افراد قدیمی پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند. این طرح در نهایت به دلیل اشباع شدن و عدم وجود سرمایه‌گذار جدید نابود شده و معمولا کلاهبردار با مقدار زیادی پول متواری می‌شود.

*برای درک بهتر طرح پانزی به مثال زیر توجه کنید (اسامی و اعداد و ارقام فرضی هستند):**

چنگیز یک کلاهبردار است که قصد انجام ترفند پانزی را دارد. او یک شرکت یا سایت جعلی تاسیس می‌کند و در آن به مردم وعده می‌دهد که اگر هر کدام از آن‌ها مثلا 1 میلیون تومان پول پرداخت کنند، او با آن پول‌ها در بازار بورس نیویورک، ارزهای دیجیتال یا هر جای دیگری سرمایه‌گذاری می‌کند و ماهی 200 هزار تومان (20 درصد) سود تضمینی به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.

اما در حقیقت هیچ‌گونه سرمایه‌گذاری در کار نیست و فقط بازی با پول انجام می‌شود.

پس از مدتی تبلیغات و جذب سرمایه‌گذاران اولیه، حالا چنگیز میلیون‌ها تومان پول جمع‌آوری کرده است. برای این‌که طرح ادامه پیدا کند و پول بیشتری جذب شود، چنگیز از پول سرمایه‌گذاران جدید، سود سرمایه‌گذاران اولیه را پرداخت می‌کند. همین مورد باعث می‌شود تا مشتریان قدیمی که در ابتدا سود دریافت کرده‌اند، این طرح‌ را به دوستان و آشنایان خود معرفی کنند و سرمایه‌گذاران جدیدتری پا به عرصه بگذارند.

پس از این‌که پول خوبی جمع‌آوری شد و یا وقتی که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی پیدا نشد، چنگیز با پول‌ها فرار می‌کند و طرح از هم فرو می‌پاشد.

اینترنت موجب شد تا طرح‌های پانزی به حد زیادی گسترش پیدا کنند زیرا تبلیغات و دریافت مبالغ در آن راحت‌تر است و طراح می‌تواند ناشناس باقی بماند.

اینفوگرافیکی جامع برای آشنایی با طرح پانزی:

نام طرح پانزی از کجا می‌آید؟

نام طرح پانزی (Charles Ponzi) از نام چارلز پانزی، یکی از مشهورترین کلاهبرداران تاریخ، گرفته شده است. او با فروش کوپن‌های تخفیفی اداره پست، به سرمایه‌گذاران وعده ۵۰ درصد سود را در ۴۵ روز یا ۱۰۰ درصد سود در ۹۰ روز می‌داد. روش پانزی این بود که با استفاده از سرمایهٔ سرمایه‌گذاران پیشین و همچنین سرمایه‌گذاران جدید، سود اولین‌ها را پرداخت می‌کرد. چارلز پانزی توانست با طرح ابداعی خود، در دهه 1920 در آمریکا، بیش از 20 میلیون دلار کلاهبرداری کند.

چارلز پانزی، مخترع طرح پانزی

طول عمر طرح پانزی چقدر است؟

همانطور که در بالا اشاره کردیم، طرح پانزی تا زمانی ادامه می‌یابد که سرمایه‌گذاران جدید به اندازه کافی وجود داشته باشند یا طراح از میزان پول بدست آمده راضی شود. پس از این‌که مقدار زیادی شباهت‌ طرح پانزی و هرمی پول جمع شد و یا دیگر سرمایه‌گذاران جدید به اندازه نیاز وارد عرصه نشدند، طراح دیگر سودی پرداخت نمی‌کند. طبق قاعده تصاعد و جمعیت، معمولا یک طرح پانزی بیش‌تر از دو سال دوام نمی‌آورد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

به طور کلی همه طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند اما نحوه کار می‌تواند کمی متفاوت باشد. هسته اصلی همه طرح‌های پانزی یکی است اما ظاهر و نوع ادعاها متفاوت است.

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی:

1- تبلیغات فریبنده

در ابتدا با تبلیغات کاذب (معمولا در اینترنت یا گروه‌های اجتماعی)، چند نفر جذب سیستم می‌شوند و مقدار کمی سرمایه‌گذاری می‌کنند. همچنین بعضی از طرح‌های پانزی روش‌های بازاریابی هم در پیش می‌گیرند که اگر یک کاربر عضو جدید وارد سیستم کند، سودش بیشتر خواهد شد.

2- واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سودها به طور مرتب واریز می‌شود تا شباهت‌ طرح پانزی و هرمی اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سودها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

3- ورود حجم زیادی از سرمایه

پس از جلب شدن اعتماد افراد، موج عظیمی از سرمایه‌ به سیستم وارد می‌شود. سرمایه‌گذاران قدیمی هم پول بیشتری سرمایه‌گذاری کرده و حتی دوستان و آشنایان نزدیک خود را به طرح دعوت می‌کنند. در این مرحله تعصبات کورکورانه موجب می‌شود برخی از سرمایه‌گذاران، حتی اقدام به دریافت وام یا قرض سنگین و حتی فروش خانه یا اتومبیل خود کنند.

4- فروپاشی طرح

موارد 1 تا 3 چندین بار تکرار می‌شوند تا این‌که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.

تشخیص طرح پانزی

با وجود این‌که کلاهبرداری‌های پانزی در انواع و شکل‌های مختلف ظاهر می‌شوند، همه انواع آن، یک سری خصوصیات اصلی دارند که عبارتند از:

سودهای نجومی و تضمینی

قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است. هر جا این وعده را دیدید، به پانزی بودنش شک کنید. منظور از نجومی بودن سود این است که اگر قرار باشد با پول خود کار کنید، باز هم سودش از طرح پانزی پایین‌تر است. مثلا ماهی بیش از ده درصد سود تضمینی، بسیار مشکوک است. به این فکر کنید که چطور می‌شود بدون هیچ ریسکی چنین سودی را تضمین داد؟

ناشناس بودن طراح

در یک طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد و اگر هم وجود داشته باشد، معمولا از اسامی مستعار یا تقلبی استفاده می‌شود. یک طراح پانزی قطعا نمی‌خواهد شناسایی شود.

عدم شفافیت در فعالیت‌ها

یک طرح پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را در می‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند. مثلا بعضی از طرح‌ها می‌گویند که پول کاربران را در بازارهای سرمایه یا استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند اما نمی‌گویند که چطور این‌کار را انجام می‌دهند یا این‌که چگونه از ریسک نوسانات قیمت، سختی استخراج و … در امان هستند.

بدون اطلاعات تماس معتبر

طرح‌های پانزی معمولا آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند یا به آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار چند روزه روی می‌آورند. ناشناسی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

روش‌های عجیب دریافت پول

طراح سعی می‌کند تا مبالغ را از درگاه‌های غیرقانونی یا این‌ روزها به وسیله ارزهای دیجیتال دریافت کند تا رهگیری آن برای پلیس مشکل باشد.

نداشتن مجوزهای قانونی

طرح‌های پانزی نمی‌توانند مجوزهای قانونی اخذ کنند. البته گاهی اوقات یک طرح بقدری حرفه‌ای است که مقامات قانون‌گذار را هم فریب می‌دهد یا با باندبازی مجوز را دریافت می‌کند.

تفاوت‌های طرح هرمی و پانزی

طرح‌ پانزی با طرح‌های کلاهبرداری هرمی شباهت‌های زیادی دارد که خیلی اوقات باعث می‌شود تا برخی از کاربران این دو را یکی بدانند. اما واقعیت این است که طرح هرمی با طرح پانزی دقیقا مشابه نیست و یک‌سری از ویژگی‌ها، آن‌ها را از هم متمایز می‌کند.

طرح هرمی چیست؟

طرح هرمی مدلی است که به افراد وعده می‌دهد در صورت آوردن عضو جدید به سیستم و سرمایه‌گذاری او، سودهای نجومی دریافت خواهند کرد. یک طرح هرمی می‌تواند شامل یک‌سری کالا یا خدمات باشد که باید توسط عضو جدید خریداری شود تا سود به نفر بالایی تعلق بگیرد.

برای درک بهتر طرح هرمی به مثال زیر توجه کنید (اسامی و اعداد و ارقام فرضی هستند):

یک کلاهبردار هرمی مقداری خاک بی ارزش دارد. او تبلیغات زیادی می‌کند و به دروغ ادعا می‌کند که خاکش با خاک‌های دیگر فرق می‌کند و اگر پای گیاه ریخته شود، رشد آن سریع‌تر خواهد بود. بنابراین قیمت خاک در مقایسه با خاک‌های دیگر بازار، بالاتر است. او به یک فرد ناآگاه به نام محمد پیشنهاد می‌دهد که با پرداخت 100 هزارتومان مقداری خاک برای خانه‌اش بخرد. اما این فقط تمام ماجرا نیست.

کلاهبردار به محمد می‌گوید می‌تواند با طرح هرمی‌اش ثروتمند شود. به این صورت که اگر دوست‌هایش را دعوت کند و آن‌ها هم خاک بخرند، به صورت هرمی و تا چند سطح سود خواهد گرفت. بنابراین کلاهبردار به راحتی می‌تواند محصول معمولی خود را تا چند برابر قیمت بازار به‌فروش برساند و اگر فروشی در کار نباشد،َ سودی هم لازم نیست پرداخت کند. او از محمد به عنوان ابزاری برای تبلیغات محصول بی ارزش خود استفاده می‌کند. تبلیغاتی که بازده آن تضمینی است.

دو سناریو برای آینده این طرح وجود دارد:

1- تا زمانی که اعضای جدید وارد شوند، طرح ادامه می‌یابد و کلاهبردار هم به راحتی سود را پرداخت می‌کند چون توانسته محصول بی ارزشش را با قیمت گران بفروشد و دلیلی برای ندادن سود نیست. پس از مدتی که دیگر اعضای جدید وارد نشدند، اعضای بالاتر هم سودی دریافت نمی‌کنند و طرح خود به خود نابود می‌شود.

2- پس از مدتی، کلاهبردار می‌تواند محصول را هم ندهد و با پول‌های زیادی که جمع‌آوری کرده است، فرار کند.

شباهت‌های طرح پانزی و هرمی

هر دو با دادن وعده سودهای نجومی، جیب قربانیان را خالی می‌کنند.
هر دو برای بقا و ادامه دادن، نیاز به جذب اعضای جدیدتر دارند.

تفاوت‌های طرح پانزی و هرمی

طرح پانزی مدعی سرمایه‌گذاری پول‌ها در بازار است اما در طرح هرمی با یک‌سری محصول یا خدمات طرف هستیم.
طرح پانزی می‌تواند شبکه‌ای نباشد اما طرح هرمی شبکه‌ای است، به این صورت که اعضای قدیمی، اعضای جدیدتر را دعوت می‌کنند.
طرح پانزی کاملا کلاهبرداری است و قانون با آن برخورد می‌کند اما طرح هرمی با اینکه از اساس مشکل دارد، می‌تواند قانونی هم باشد.

طرح‌های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال یک‌سری ویژگی‌های خاص دارند که کار را برای کلاهبرداران پانزی و هرمی تا حد زیادی راحت کرده‌اند و این روزها بیشتر طرح‌های پانزی با استفاده از همین ارزها راه‌اندازی می‌شوند.

رهگیری تراکنش‌های ارز دیجیتال بسیار مشکل‌تر از روش‌های سنتی مثل بانک است، نیازی ساختن حساب بانکی برای ارسال یا دریافت سرمایه‌ها نیست و رد کمتری از کلاهبردار به جا می‌ماند. همچنین تراکنش‌های ارز دیجیتال محدود به یک کشور خاص نمی‌شود و از شباهت‌ طرح پانزی و هرمی همه جای دنیا می‌توان سرمایه جذب کرد.

بر اساس همین دلایل، ارزهای دیجیتال شیوه خوبی برای طرح‌های پانزی به شمار می‌آیند و جذب سرمایه و پرداخت سودها، بسیار راحت‌تر از روش‌های سنتی است.

بیت‌کانکت – بزرگترین پانزی تاریخ ارزهای دیجیتال

بیت کانکت (Bitconnect) یک پلتفرم سرمایه‌گذاری و وام‌دهی ارزهای دیجیتال بود که در سال 2017 به شدت مطرح شد. ارز دیجیتال آن یعنی BCC با قیمت بیش از 500 دلار در رده‌های بالای بازار جا خشک کرده بود و صرافی‌های بسیار معتبری از آن پشتیبانی می‌کردند.

در ژانویه ۲۰۱۸، پس از بررسی نهادهای تنظیم کننده بر فعالیت‌های این سازمان و مشخص شدن کلاهبرداری پانزی، بیت کانکت فروپاشید. پس از خبر فروپاشی توکن BCC بیش از ۹۰ درصد ارزشش را در کمتر از چند ساعت از دست داد. در همان ماه ارزش این ارز دیجیتال از ۴۰۰ دلار به شباهت‌ طرح پانزی و هرمی حدود ۷ دلار کاهش یافت و اکنون با قیمت صفر، یک ارز دیجیتال مرده به شمار می‌آید.

نمودار قیمت بیت کانکت (BCC) که به خوبی سقوط شدید آن را نمایش می‌دهد

استخراج یا ماینینگ ابری (Cloud mining)

بخش بزرگی از کلاهبرداری‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال به وب‌سایت‌های [ماینینگ ابری] اختصاص دارند که ادعا می‌کنند با پول سرمایه‌گذاران اقدام به استخراج ارزهای دیجیتال می‌کنند. اغلب این سایت‌ها از روش پانزی استفاده می‌کنند و از سود سرمایه‌گذاران جدید به سرمایه‌گذاران قدیمی سود پرداخت می‌کنند. سودهای نجومی و تضمینی بدون در نظر گرفتن ریسک‌های استخراج، عدم شفافیت در نحوه کار، عدم وجود آدرس یا شماره تلفن معتبر و … از نشانه‌های طرح‌های پانزی ماینینگ هستند.

ماینینگ ابری امکان‌پذیر است اما یک سایت معتبر در ماینینگ ابری، فقط قدرت هش می‌فروشد نه این‌که مدعی سود نجومی تضمینی با نرخ ثابت و منظم باشد.

فروش توکن‌های بی‌ارزش

این روش به خودی خود پانزی یا هرمی محسوب نمی‌شود اما مکملی برای طرح‌های کلاهبرداری پانزی و هرمی است. روش کار این طرح‌ها به این صورت بوده که ابتدا پول زیادی در قالب بیت کوین یا ارزهای دیجیتال معتبر از مردم دریافت می‌کنند تا سودهای تضمینی به آن‌ها پرداخت کنند. اما در نهایت، این سود را با ارز دیجیتالی که خودشان ساخته‌اند و هیچ ارزشی ندارد، می‌پردازند و این امیدواری را به مردم می‌دهند که قیمت آن در آینده افزایش خواهد یافت.

استخراج ارز دیجیتال در ربات‌های تلگرامی

ربات‌های تلگرامی هم از دیگر طرح‌های کلاهبرداری هستند که از هیچ برای سازندگان خود پول می‌سازند. وعده و نحوه کار این ربات‌ها معمولا به شرح زیر است:

کاربر در ربات عضو می‌شود و مقداری الماس برای شروع کار هدیه می‌گیرد. با آن الماس‌ها می‌توان دستگاه‌های استخراج مجازی در ربات خریداری کرد تا اقدام به ماینینگ بیت کوین کنند. برای بدست آوردن الماس‌های بیشتر شما چند راه دارید که مهترین آن‌ها این دو هستند:

با استفاده از لینک عضوگیری، دوستان خود را دعوت کنید و الماس هدیه بگیرید
با استفاده از بیت کوین، الماس بخرید

اما در این ربات‌های تلگرامی هیچ‌گونه استخراجی صورت نمی‌پذیرد و تنها کاربران را برای خرید بیشتر الماس مجاب به پرداخت بیت کوین می‌کند. کاربرانی هم که روش عضو‌گیری را انتخاب می‌کنند در نهایت برای برداشت مبالغ استخراج شده پیامی را مبنی بر اینکه زیر مجموعه شما حتما باید با بیت کوین الماس خریده باشند، دریافت می‌کنند. به این ترتیب برای دریافت سودها حتما باید زیر مجموعه شما خرید انجام دهد. این یک طرح پانزی بسیار پیشرفته است.

سرمایه‌گذاری در املاک، خودرو، بورس، انرژی و …

نوع دیگر از طرح‌های شباهت‌ طرح پانزی و هرمی پانزی در ارزهای دیجیتال که بسیار متداولند، وب‌سایت‌هایی هستند که ادعا می‌کنند پول سرمایه‌گذاران را در بازارهای خارجی املاک، خودرو، بورس، انرژی و یا هر چیز دیگری سرمایه‌گذاری می‌کنند. برخی از این سایت‌ها حتی سندهای مالکیت جعلی هم برای کاربر صادر می‌کنند که مثلا یک نفر ده متر از یک خانه در نیویورک را خریداری کرده است.

شناسایی این‌‌گونه وب‌سایت‌ها با روش‌هایی که در بالا گفته‌ایم بسیار راحت است.

جمع‌بندی

طرح‌ پانزی روشی در کلاهبرداری است که با وعده دادن سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کند. برای جلب اعتماد بیشتر، کلاهبرداران در ماه‌های اول سود تضمینی را به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند. این کار با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید انجام می‌شود. پس از مدتی که پول زیادی جذب شد و دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وارد سیستم نشد، کلاهبرداران دیگر پولی پرداخت نمی‌کنند و متواری می‌شوند.

تشخیص طرح‌های پانزی اصلا سخت نیست. مهم‌ترین شاخصه این طرح‌ها سودهای نجومی تضمینی و ناشناس بودن است. به دلیل ماهیت ارزهای دیجیتال در حریم خصوصی تراکنش‌ها و عدم تحریم‌پذیری، این روزها شاهد افزایش فعالیت طرح‌های پانزی در حوزه ارزهای دیجیتال هستیم که تا زمان قانون‌گذاری ، سرمایه‌گذاران خودشان مسئولیت اصلی را بر عهده دارند.

رسالت کوینگرام که اطلاع رسانی و آموزش در حوزه ارز های دیجیتال است ، مانند همیشه پیشنهاد می کند که به جای دنبال کردن چنین پروژه هایی ، به دنبال کسب اطلاعات و آموزش باشید که بتونید با دانش خود ، سود کسب کنید ، برای شروع نیز میتوانید از بخش "از کجا شروع کنم" استفاده کندی

اگر تجربه‌ای در خصوص طرح‌های پانزی دارید، لطفا در بخش نظرات این پست با ما به اشتراک بگذارید.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست؟ | طرح پانزی در ارزهای دیجیتال یک نوع طرح کلاهبرداری در سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذاران برای ورود به این طرح باید مبالغی را پرداخت کنند. در کلاهبرداری به روش پانزی پول سرمایه‌گذاران، با پولی که از سرمایه‌گذاران آینده دریافت می‌شود، پرداخت می‌شود. طرح پانزی و هرمی از مدت‌ها قبل وجود داشته‌اند و با افزایش محبوبیت ارزهای دیجیتال، کلاهبرداری طرح پانزی در ارز دیجیتال هم افزایش یافت. در ادامه همراه مجله نتورک نیوز باشید تا بیشتر در مورد اینکه پانزی کیست، تاریخچه طرح پانزی و پانزی در ارز دیجیتال اطلاع کسب کنید.

چارلز پانزی کیست؟

چارلز پانزی شخصی است که هزاران سرمایه‌گذار را در دهه ۱۹۲۰ میلادی فریب داد. او به مردم قول می‌داد که از طریق سرمایه‌گذاری در کوپن‌های پاسخ بین‌المللی سودی ۵۰ درصدی در کمتر از ۹۰ روز به آن‌ها خواهد رسید. ارزش این کوپن‌ها در کشورهای خارجی کمتر بود و چارلز پانزی آن‌ها را در کشور خود با ارزش بالاتر مبادله می‌کرد.

سرمایه‌گذاران ساده لوح نیز قول‌های این شخص برای سود ۵۰ درصدی را باور کردند. چارلز پانزی برای اینکه مردم قول‌های او را بهتر باور کنند و سرمایه‌گذاران بیشتری را به این کار خود جذب کند، از وجوهی که به دست آورده بود استفاده کرد و در عرض ۴۵ روز سود کلانی به چند نفر از سرمایه‌گذاران پرداخت کرد.

این کار وی را قابل اعتماد تر و باورپذیرتر کرد و در عرض چند ماه موفق شد ۲۰ میلیون دلار جمع آوری کند. او حتی توانست یک بار در عرض ۳ ساعت، ۱ میلیون دلار دریافت کند.

این طرح پانزی بعد از مدتی به دلیل اینکه او قادر به پرداخت وجوه سرمایه‌گذاران نبود، متلاشی شد. در آن زمان او بین ۷ تا ۱۵ میلیون ضرر کرد و باعث ورشکستگی ۶ بانک شد. دولت وی را به اتهام کلاهبرداری شباهت‌ طرح پانزی و هرمی دستگیر کرد.

او به پنج تا نه سال زندان محکوم شد و پس از مدتی توانست با وثیقه آزاد شود. پس از آزادی او شروع به راه‌اندازی اتحادیه چارپون لند (Charpon Land) در فلوریدا کرد که در آن املاک و مستغلات زیر آب را می‌فروخت. مقامات دوباره او را دستگیر کردند و در نهایت در سال ۱۹۳۴ آزاد شد.

طرح پانزی چیست؟

طرح پانزی چیست و چگونه آن را بشناسیم؟/ تفاوت طرح‌ پانزی و هرمی چیست؟

برای درک بهتر طرح پانزی به مثال زیر توجه کنید (اسامی و اعداد و ارقام فرضی هستند):

چنگیز یک کلاهبردار است که قصد انجام ترفند پانزی را دارد. او یک شرکت یا سایت جعلی تاسیس می‌کند و در آن به مردم وعده می‌دهد که اگر هر کدام از آن‌ها مثلا ۱ میلیون تومان پول پرداخت کنند، او با آن پول‌ها در بازار بورس نیویورک، ارزهای دیجیتال یا هر جای دیگری سرمایه‌گذاری می‌کند و ماهی ۲۰۰ هزار تومان (۲۰ درصد) سود تضمینی به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کند.

اما در حقیقت هیچ‌گونه سرمایه‌گذاری در کار نیست و فقط بازی با پول انجام می‌شود.

تفاوت بین طرح پانزی و هرمی در چیست؟

طرح پانزی و هرمی بسیار به یکدیگر شبیه هستند اما یکی نیستند.

تفاوت اساسی بین این دو نوع کلاهبرداری این است که یک طرح پانزی با جذب قربانیان جدید و دادن وعده‌های دروغین به آن‌ها، کسب درآمد می‌کند.

اما طرح‌های هرمی برخلاف پانزی، معمولاً به قربانیان این فرصت را می‌دهند تا با جذب افراد بیشتر به این طرح، کسب درآمد کنند.

سازمان بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) و کمیسیون معاملاتی معاملات آتی کالای ایالات متحده (CFTC) اقداماتی علیه عاملان هر دو طرح پانزی و هرمی انجام داده‌اند و تلاش زیادی در دستگیری این کلاهبرداران می‌کنند.

تاریخچه طرح پونزی

نام طرح پانزی از شخصی به نام چارلز پونزی می‌آید که اولین طرح پونزی را در سال ۱۹۱۹ اجرا کرد.

چارلز پونزی به سرمایه‌گذاران خود قول داده بود که می‌توانند حداقل ۵۰ درصد سود از کوپن پاسخ بین‌المللی کسب (IRC) کنند. از طریق کوپن‌های پاسخ بین‌المللی که به فرستنده امکان پیش خرید بسته‌های پستی را می‌دهد، گیرنده می‌تواند کوپن را با یک تمبر پستی گران‌ قیمت‌تر عوض کند.

پونزی قیمت‌های مختلف تمبرهای پستی سایر کشورها را به عنوان فرصتی دید که تمبرهای پستی ارزان قیمت کشورهای دیگر را به جای تمبرهای گران‌قیمت بفروشد. به این ترتیب، پونزی با فروش تمبرها به قیمت بالاتر سود زیادی از این طریق کسب کرد.

طرح پانزی چگونه کار می‌کند؟

چرخه اصلی در همه طرح‌های پانزی:

۱- تبلیغات فریبنده

۲- واریز سودهای اولیه و جلب اعتماد

سودها به طور مرتب واریز می‌شود تا اعتماد بیشتری برای مبالغ بیشتر و سرمایه‌گذاران جدید جلب شود. این سودها یا با استفاده از پول سرمایه‌گذاران جدید و یا از سرمایه اولیه طراح پرداخت می‌شود.

۳- ورود حجم زیادی از سرمایه

۴- فروپاشی طرح

موارد ۱ تا ۳ چندین بار تکرار می‌شوند تا این‌که دیگر سرمایه‌گذار جدیدی وجود نداشته باشد یا مقدار زیادی پول جمع شده باشد. پس از آن، طراح پول‌ها را برداشته و ناپدید می‌شود.