ارز پایه و ارز مظنه

جفت ارز چیست : یکی از راه‌های اندازه‌گیری نوسانات یک جفت ارز، استفاده از شاخص ATR یا میانگین محدوده واقعی است. به عنوان مثال، در اینجا نمودار قیمت روزانه برای EURGBP است که نشانگر ATR (25) در زیر آن ترسیم شده است:

جفت ارز چیست ؛ بهترین جفت ارزها برای ترید

جفت ارز چیست ؛ بهترین جفت ارزها برای ترید : اسم بازاری را به من بدهید که در هفته کاری هیچ وقت تعطیل نمی شود، بیشترین حجم تجارت را در دنیا دارد و هر روز مردم از تمام کشورهای دنیا در آن شرکت می کنند. این بازار به دلیل نیاز به سیستمی برای تسهیل مبادله ارزهای مختلف از سراسر جهان به بوجود آمد. این اولین بازار مالی در جهان است که به وضوح پویایی مالی تجارت جهانی را منعکس می کند.

بهترین جفت ارز برای ترید

تمام معاملات در اینجا مبادله ای بین جفت ارزهای دو کشور مختلف است. عبارت معروف “پول هرگز نمی خوابد” که توسط فیلم معروف هالیوود “وال استریت” ابداع شد بازار ارز را کاملاً خلاصه می کند. وقتی ارز پایه و ارز مظنه شروع به جستجوی بهترین جفت ارز برای تجارت آنلاین می کنید، ممکن است از تعداد زیاد جفت ارزهای موجود از طریق پلت فرم معاملاتی متاتریدر 4 غافلگیر و گیج شوید.
بنابراین، بهترین جفت ارز چیست ؟ پاسخ ممکن است متفاوت باشد، زیرا بین هر معامله گر متفاوت است. شما باید زمانی را برای تجزیه و تحلیل بهترین جفت ارزها برای معامله با استراتژی خود اختصاص دهید و سپس بهترین جفت ارزها برای معامله در حساب خود تعیین کنید.
این مقاله به طور مختصر توضیح می دهد و به شما کمک می کند تا بهترین جفت ارز برای مبتدی را با توجه به استراتژی خود انتخاب کنید. همچنین توضیح خواهد داد که جفت ارزهای اصلی و فرعی چیست و آیا آنها برای شما کار خواهند کرد یا خیر.

جفت ارز چیست

در مورد خرید و فروش ارزها به صورت جفتی است. برای خرید و فروش ارزها، باید اطلاعاتی در مورد ارزش ارزهای یک جفت نسبت به یکدیگر داشته باشید. این رابطه چیزی است که تعیین می کند بهترین جفت ارز برای اسکالپ کدام است . جفت ارز اختصارات ارز را نقل می کند و به دنبال آن ارزش ارز پایه در برابر ثانویه قرار می گیرد.
همیشه یک کد بین المللی وجود دارد که تنظیم جفت ارز را مشخص می کند. به عنوان مثال، اگر مظنه EUR/USD 1.23 باشد، به این معنی است که یورو 1.23 دلار ارزش دارد. در اینجا، ارز پایه یورو (EUR) و ارز متقابل دلار آمریکا است. بنابراین، هر جفت ارز در اکثر بازارهای ارز در سراسر جهان فهرست شده است.
جای تعجب نیست که دلار آمریکا غالب ترین و قدرتمندترین ارز در بین ارزها و پرمعامله ترین ارز است. دلیل این امر صرفاً بزرگی اقتصاد ایالات متحده است که یکی از بزرگترین اقتصادهای جهان است. دلار آمریکا مرجع ارجح در اکثر معاملات مبادلات ارزی در سراسر جهان است. این ارز ذخیره بانک مرکزی کشورهای جهان است.

جفت ارزهای اصلی

جفت ارزهای زیر لزوماً بهترین جفت ارز برای معامله نیستند، اما نقدشوندگی بالایی دارند و بیشتر معاملات ارزی را به خود اختصاص می دهند:

• EUR/USD (یورو در مقابل دلار آمریکا)
• USD/JPY (دلار آمریکا در برابر ین ژاپن)
• GBP/USD (پوند انگلیس در برابر دلار آمریکا)
• AUD/USD (دلار استرالیا در برابر دلار آمریکا)
• USD/CHF (دلار آمریکا در مقابل فرانک سوئیس)
• USD/CAD (دلار آمریکا در مقابل دلار کانادا)

ارزش ارزهای اصلی همچنان مطابق با یکدیگر در نوسان است، زیرا حجم معاملات بین دو کشور هر دقیقه تغییر می کند. این جفت ها به طور طبیعی با کشورهایی که قدرت مالی بیشتری دارند و کشورهایی با حجم معاملات بزرگ در سراسر جهان ارتباط دارند. به طور کلی، این جفت ارزها بی ثبات ترین هستند، به این معنی که نوسانات قیمتی که در طول روز رخ می دهد می تواند بزرگترین باشد.
اما آیا این بدان معناست که آنها بهترین هستند؟ لزوماً نه، زیرا معامله گران می توانند ضرر کنند یا از نوسانات درآمد کسب کنند. جفت‌هایی که در بالا ذکر شد بهترین جفت ارزها از نظر کمیسیون هستند زیرا اسپرد آنها کمتر است، اما این بدان معنا نیست که بهترین جفت ارز برای معامله هستند.

بهترین جفت ارز برای مبتدی

با بیش از 200 کشور در جهان، می توانید جفت ارزهای زیادی را برای تجارت پیدا کنید. با این حال، این جفت ارزها ممکن است توانایی ارائه بهترین نتایج را برای معامله گران نداشته باشند. بنابراین بهترین جفت ارز برای معامله چیست؟ بیشتر معامله گران فارکس چه چیزی را معامله می کنند؟ کدام جفت ارز ارزش معامله را دارد و چرا؟ به خواندن این مقاله ادامه دهید تا پاسخ این سوالات و موارد دیگر را بیابید!
قبل از تجزیه و تحلیل بهترین جفت ارزها برای معامله، بهتر است دانش خود را در مورد همبستگی جفت ارزها در فارکس افزایش دهیم. شامل می شود:

• دلار آمریکا (USD)
• یورو (EUR)
• پوند انگلیس (GBP)
• ین ژاپن (JPY)
• دلار استرالیا (AUD)

1. دلار آمریکا (USD)

دلار آمریکا ارز اصلی یکی از بزرگترین اقتصادهای جهان است. اگرچه به طور گسترده ای تحت تأثیر اعلامیه های سیاست بانک مرکزی و سیاست نرخ بهره قرار دارد، اما با پشتوانه بنیادهای اقتصادی مانند تولید ناخالص ارز پایه و ارز مظنه داخلی پشتیبانی می شود.

2. یورو (EUR)
این ارز که به‌ عنوان «دشمن دلار» نیز شناخته می‌شود، در مقایسه با پوند انگلیس یا دلار استرالیا، کم نوسان ترین جفت ارز است.

3. پوند استرلینگ بریتانیا (GBP)
این ارز نوسانات بیشتری نسبت به یورو دارد، زیرا تمایل به معامله گسترده‌تر در طول روز دارد، نوسانات روزانه می‌تواند بین 100 تا 150 پیپ باشد. بیشترین زمان نوسان قیمت بین جلسات لندن و ایالات متحده و کندترین زمان را در ساعات آسیایی دارد.

4. ین ژاپن (JPY)
این ارز نرخ بهره پایینی دارد و گاهی اوقات می تواند بسیار نامنظم باشد. محدوده معاملات روزانه آن بین 30 تا 40 پیپ است و ممکن است به 150 پیپ برسد.

5. دلار استرالیا (AUD)
به لطف سیاست دولت، دلار استرالیا با نرخ های بهره ثابت بالا مشخص می شود، که آن را به انتخاب ترجیحی تجارت تبدیل می کند. این سکه قابلیت اطمینان و طیف گسترده ای از مزایا را تضمین می کند.

ارزهای مهم دیگر عبارتند از دلار کانادا (CAD)، فرانک سوئیس (CHF) و دلار نیوزلند (NZD)
در میان این ارزها، می توانید چند جفت ارز محبوب پیدا کنید. اگر می خواهید در معاملات فارکس به موفقیت برسید، باید درک بهتری از جفت ارزهای مورد معامله داشته باشید. اگر هر یک از جفت ارزهایی را که در زیر به آنها خواهیم پرداخت، انتخاب کنید، معاملات را برای شما ساده‌تر می‌کند، زیرا توصیه‌های تحلیلی، داده‌ها و گزارش‌های تخصصی زیادی در مورد آن وجود دارد. شما می توانید آخرین اخبار و شاخص های اقتصادی را در تقویم معاملاتی در وب سایت ما بررسی کنید.

جفت ارزهای اصلی فارکس

بیایید نگاهی دقیق‌تر به بهترین جفت ارزهای فارکس برای معامله در میان معامله‌گران به شرح زیر بیندازیم:

یورو/دلار آمریکا
یکی از پرمعامله ترین جفت ارزها در جهان EUR/USD است. این جفت نشان دهنده دو اقتصاد بزرگ در جهان است که تریلیون ها دلار در روز در معاملات تولید می کنند. به این ترتیب، سطوح نقدینگی عظیم، حرکات عالی قیمت و پایین‌ترین اسپرد را در میان کارگزاران فارکس مدرن ارائه می‌دهد.
جفت ارز مورد علاقه معامله گران به دلیل قابل پیش بینی بودن به لطف شفافیت بالای اتحادیه اروپا و ایالات متحده است. به این ترتیب، پویایی قیمت را می توان با استفاده از طیف وسیعی از شاخص های تحلیل تکنیکال پیش بینی کرد . این جفت به فاندامنتال نیز حساس است، بنابراین تجزیه و تحلیل این جفت با استفاده از تحلیل بنیادی بسیار آسان است.
توصیه می شود این جفت را بین ساعت 13:00 تا 16:00 به وقت گرینویچ معامله کنید، زیرا این زمان شاهد بزرگ ترین حرکت های روز است، همچنین زمانی است که بازارهای نیویورک و لندن باز هستند، به این معنی که حجم معاملات زیادی وجود دارد که از دو بازار گرفته می شود بنابراین، اسپردها معمولاً در این دوره کمتر هستند.

USD/JPY
همانند EUR/USD، USD/JPY یک جفت ارز محبوب در بین مبتدیان و معامله گران با تجربه است که نقدینگی استثنایی، فرصت های خرید/فروش نسبتاً بالا، سطوح بالای نوسانات و قابلیت پیش بینی بیشتر را ارائه می دهد. به عنوان نقدشونده ترین ارز در آسیا، اغلب به عنوان بخشی از استراتژی تجارت حمل و نقل استفاده می شود، که به موجب آن معامله گران ین را با نرخ بهره پایین قرض می کنند تا سرمایه گذاری در یک ارز با بازده بالاتر مانند دلار را تامین کنند.
تجارت ین همچنین در دسترس بودن منابع و داده های فراوانی را فراهم می کند، از جمله دسترسی مستقیم به نمودارها، نمودارهای تاریخچه نرخ ارز و میانگین نرخ های روزانه، و همچنین انجمن های آنلاین و وبلاگ هایی که پیش بینی ها و تحلیل های منظم بازار را ارائه می دهند. با این حال، در حالی که نوسان یک مزیت است، می تواند منجر به نوسانات ناگهانی قیمت نیز شود، بنابراین باید در حین معامله مراقب باشید تا از تبدیل شدن سریع معامله برنده به ضرر پرهزینه جلوگیری کنید.
زمان ایده آل برای معامله USD/JPY بین ساعت 12:00 تا 15:00 به وقت گرینویچ است، زیرا هر دو بورس اوراق بهادار لندن و نیویورک برای اکثر این دوره باز هستند، بزرگترین حرکات روزانه قیمت در این زمان آزمایش می شود و متوجه می شود امکان سود تا حد امکان

GBP/USD
جفت GBP/USD ارز انتخابی ایده‌آل برای هر معامله‌گری است، زیرا دارای سطوح نقدینگی بسیار بالا، اسپرد پایین و یک محیط معاملاتی کارآمد است. هر دو ارز نشان دهنده اقتصادهای بسیار بزرگ و قدرتمندی هستند که اطلاعات بی شماری از آنها به صورت لحظه ای در دسترس است، همچنین منابع و داده های بی شماری برای تجزیه و تحلیل در دسترس است.
به منظور دستیابی به کارایی و گرفتن بزرگترین حرکات روزانه بازار، بهترین زمان برای معامله در این جفت بین ساعت 06:00 تا 16:00 به وقت گرینویچ است، زیرا حجم معاملات در این زمان بسیار زیاد است و بنابراین بازار دارای تحرکات زیادی است. اسپرد کم و شانس برنده شدن در حال افزایش است. با این حال، خطرات موجود در معامله GBP/USD را در نظر داشته باشید. در حالی که این جفت در میان معامله‌گران حرفه‌ای با تاکید بر استراتژی‌های کوتاه‌مدت محبوبیت بیشتری دارد، عاقلانه است که معامله‌گران به دلیل نوسانات بالا احتیاط کنند.

شاید بهتر باشد از جفت ارزهایی که اسپرد بالایی دارند اجتناب کنید. اسپرد توصیه شده توسط کارشناسان معاملات بین 0 تا 3 پیپ است. هنگامی که از 6 پیپ بیشتر شود، جفت ارز ممکن است بسیار گران شود، که می تواند منجر به زیان بیشتر شود. با این حال، این بدان معنا نیست که شما باید از هر چیزی که دارای اسپرد بالا است اجتناب کنید. بهترین راه برای تجارت معقول و کارآمد در این زمینه، تمرین مدیریت ریسک در معاملات خود است تا بتوانید معاملات خود را به طور موثر مدیریت کنید.

جفت ارزهای فرعی

جفت ارزهای عجیب و غریب مانند جفت‌هایی که با کرون سوئد، راند آفریقا، لیر ترکیه و غیره جفت می‌شوند دارای سطوح نقدینگی پایین‌تر، اسپرد گسترده‌تر و نوسانات بیشتر هستند، به این معنی که پیش‌بینی آنها از جفت ارزهای اصلی دشوارتر است، حتی با تحلیل عمیق تر بازار
بهترین جفت ارزها برای معامله برای شما معمولا جفت ارزی است که بیشتر با آن آشنا هستید. معامله ارز از کشور خود می تواند برای شما بسیار مفید باشد، زیرا البته در ارزهای اصلی گنجانده شده است. به طور کلی، آگاهی از مسائل سیاسی و اقتصادی در کشور شما منجر به دانش اضافی می شود که می توانید تجارت خود را بر اساس آن قرار دهید.
شما می توانید این اطلاعات را از طریق اخبار فارکس در تقویم فارکس ما بیابید که پیش بینی ها و پیش بینی های مربوط به این اطلاعیه ها را نیز فهرست می کند. همچنین توصیه می شود جفت هایی را معامله کنید که حاوی واحد پول محلی شما هستند.

آیا بهترین جفت ارزها برای معامله بی ثبات ترین هستند؟

جفت ارز چیست : یکی از راه‌های اندازه‌گیری نوسانات یک جفت ارز، استفاده از شاخص ATR یا میانگین محدوده واقعی است. به عنوان مثال، در اینجا نمودار قیمت روزانه برای EURGBP است که نشانگر ATR (25) در زیر آن ترسیم شده است:

این ارز دوره هایی با نوسانات زیاد و نوسانات کم را پشت سر گذاشته است. در طول دوره نوسانات بالا – میانگین گردش روزانه میله های روزانه 0.0167 پیپ بود. در حالی که در دوره‌های نوسان کم – زمانی که ATR در پایین‌ترین حد خود قرار دارد – میانگین محدوده معاملات روزانه در 25 روز گذشته فقط 0.0041 پیپ بوده است.

بیایید آن را با جفت ارز EUR/NZD مقایسه کنیم:

در طول ماه های بحران کرونا در سال 2020، قرائت ATR بسیار بالا بود، این شاخص در 0.04293 واحد به اوج خود رسید. و کمترین میزان آن در ابتدای سال 2020 بود که 0.00864 امتیاز بود. در کمترین و بالاترین نوسانات خود بهتر از EURGBP عمل می کند.
بنابراین از مثال‌های ارائه شده، مشخص است که EUR/NZD در بازه‌های زمانی معین، بیش از EUR/GBP حرکت کرده است. نکته مهم این است که بتوانیم از خطر نوسانات زیاد جلوگیری کنیم و در این مواقع محتاط باشیم.

بهترین جفت ارز برای ترید برای شما چیست ؟

جفت ارز چیست : پویایی معاملات فارکس موضوع جالبی برای مطالعه است، زیرا می تواند به اقتصاد جهانی کمک کند، همراه با افزایش و سقوط ثروت مالی آن. با تبدیل شدن جهانی شدن به مشکل بزرگتر و مبرم برای اکثر کشورهای جهان، سرنوشت این جفت ها به طور جدایی ناپذیری به هم مرتبط هستند. قبل از سرمایه گذاری حتماً بازار ارز را به طور گسترده مطالعه کنید.

جفت ارزهای اصلی زیادی برای معامله در دسترس هستند، و به شدت توصیه می‌شود که بیشتر آنها را قبل از اینکه جفت خاصی را انتخاب کنید و آن را مورد علاقه خود قرار دهید، معامله کنید. از آنجایی که تجارت فارکس مستلزم ریسک است، ابتدا آن را در یک حساب آزمایشی با موجودی مجازی، که حاوی 10000 دلار پول مجازی است، امتحان کنید. تعیین بهترین جفت ارز برای معامله آسان نیست. بهترین راه برای رسیدن به این هدف از طریق تجربه عملی است. به سادگی یک حساب آزمایشی باز کنید و هنگامی که آماده شدید شروع به تجارت در بازارهای زنده کنید و در مسیر موفقیت در بازارهای فارکس خواهید بود

اگر علاقه مند به آموزش فارکس به صورت کامل هستید روی لینک آن کلیک کنید.

اگر علاقه مند هستید تا در دوره های حضوری فارکس شرکت کنید می توانید از طریق لینک بالا اقدام نمایید.

فارکس چیست

اگر به طور دقیق تر می خواهید بدونید بازار فارکس چیست روی لینک بالا کلیک نمایید

بهترین بروکر فارکس

اگر به دنبال بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان هستید روی لینک بالا کلیک نمایید

جفت ارز چیست؟

جفت ارز (currency pair) به دو ارز متفاوت گفته شده که در مقابل هم معامله می شوند و ارزش یک ارز در مقابل ارز دیگر تعیین می شود. اولین ارز نام برده شده در جفت ارز را ارز پایه (base currency) و دومی را ارز مظنه (quote currency) می نامند.

جفت ارزها ارزش یک ارز را با ارز دیگر مقایسه می کنند مثلا ارز پایه (اولین ارز) در مقابل ارز دوم یا ارز مظنه. این ارزشگذاری نشان دهنده این است که چه مقدار از ارز مظنه برای خرید یک واحد از ارز پایه مورد نیاز است. ارزها با کد ارز ایزو ISO currency code و یا کد الفبایی سه حرفی نمادین در بازار بین المللی شناسایی می شوند.

-جملات مهم متن

• جفت ارز، قیمت تعیین شده (مظنه) نرخ مبادله ارز پایه و ارز مظنه برای دو ارز متفاوت معامله شده در بازار فارکس می باشد.
• وقتی سفارش خریدی برای یک جفت ارز داده می شود، اولین ارز یا ارز پایه خریداری شده درحالیکه ارز دوم نام برده شده در جفت ارز یا ارز مظنه فروخته می شود.
• جفت ارز یورو/دلار EURO/USD شناورترین (نقدشونده‌ترین) جفت ارز جهان است. جفت ارز دلار آمریکا/ین ژاپن USD/JPY به عنوان دومین جفت ارز محبوب در جهان به شمار می رود.

-مبانی جفت ارزها

معامله جفت ارزها در بازار مبادله خارجی یا بازار فارکس صورت می گیرد. بازار فارکس بزرگترین و شناورترین بازار مالی جهان است. در این بازار امکان خرید، فروش، مبادله، و سفته بازی ارزها وجود دارد. این بازار امکان تبدیل ارزها برای تجارت و سرمایه گذاری بین المللی را هم مهیا می کند. بازار فارکس به صورت شبانه روزی در ۵ روز از هفته (به جز تعطیلات) فعال بوده و حجم زیادی از معاملات در آن صورت می‌گیرد.

همه معاملات فارکس شامل خرید هم زمان یک ارز و فروش ارز دیگر می باشد. اما جفت ارز به عنوان یک واحد مستقل درنظر گرفته می شود; یعنی ابزاری که خرید یا فروش می شود. اگر یک جفت ارز را خریداری کنید، عملا ارز پایه را خریده و دومی را فروخته اید. نرخ تقاضای بانک (نرخ پیشنهاد خرید برای بانک و پیشنهاد فروش برای معامله گر) bid نشان دهنده این است که چه مقدار ارز مظنه برای خرید یک واحد ارز پایه مورد نیاز است.

بر خلاف این، وقتی جفت ارز را می فروشید، ارز پایه را فروخته و ارز مظنه را دریافت می کنید. نرخ عرضه بانک (نرخ پیشنهاد فروش برای بانک و پیشنهاد خرید برای معامله گر) ask برای جفت ارز نماد این است که چقدر ارز مظنه را در ازای فروش یک واحد ارز پایه به دست می آورید.

برخلاف بازار سهام یا بازار کالا، در بازار فارکس شما ارز معامله می کنید یعنی یک ارز را فروخته تا ارز دیگری را خریداری کنید. در بازار سهام و کالاها، شما برای خرید یک اونس طلا یا یک سهم از سهام شرکت اپل پول نقد پرداخت می کنید. اطلاعات اقتصادی مربوط به جفت ارزها- یعنی نرخ بهره، جزئیات تولید ناخالص داخلی و داده‌های اصلی اقتصادی – روی نرخ معاملات آنها تاثیر می گذارند.

جفت ارز اصلی چیست (Major Currency Pairs)

یک جفت ارز که به صورت وسیعی در معامله گری استفاده می شود جفت ارز یورو در مقابل دلار آمریکا است که با این نماد نشان داده می شود: EUR/USD . در واقع، این جفت ارز به عنوان شناور ترین جفت ارز در دنیا شناخته می شود چون ارز پایه و ارز مظنه بیشترین حجم معاملات با آن انجام می شود. تعیین قیمت یورو/دلار ۱.۲۵۰۰ به این معناست که یک یورو برابر ۱.۲۵۰۰ دلار آمریکا مبادله می شود. در این مورد، یورو به عنوان ارز پایه و دلار آمریکا به عنوان ارز مظنه (ارز متقابل) counter currency شناخته می شود. این بدان معنی است که یک یورو را می توان با ۱.۲۵ دلار آمریکا مبادله کرد. روش دیگر نگاه به مورد بالا این است که بگوییم خرید ۱۰۰ یورو برای شما به اندازه ۱۲۵ دلار آمریکا خرج دارد.

به تعداد ارزهای موجود در جهان، جفت ارز (در مقابل دلار) وجود دارد. تعداد کلی جفت ارزهای موجود با تغییر ارزها تغییر می کند. همه جفت ارزها بر اساس حجم معامله شده روی آن طی یک روز دسته بندی می شوند. ارزهایی که بیشترین مقدار معامله در مقابل دلار آمریکا را دارند به عنوان جفت ارز اصلی شناخته می شوند. این جفت ارزها شامل موارد زیر هستند:

سه جفت ارز آخر، ارزهای کالا نامیده می شوند زیرا کانادا، استرالیا و نیوزلند از نظر کالایی غنی بوده و هر دو کشور تحت تاثیر قیمت کالاها (کامودیتی ها) می باشند.

همه جفت ارزهای اصلی بازارهای بسیار شناوری دارند که به صورت شبانه روزی در هر روز کاری فعالیت کرده و اسپرد (spreads) کمی دارند. (به فاصله بین قیمت پیشنهادی خرید و فروش ارز توسط بانک اسپرد می‌گویند و در معاملات فارکس تفاوت قیمت Ask و Bid است.)

-جفت ارزهای فرعی و اگزاتیک چیست (Minors and Exotic Pairs)

به جفت ارزهایی که به دلار آمریکا وابسته نیستند، جفت ارزهای فرعی یا کراس cross می گویند. با اینکه اسپرد این جفت ارزها کمی بیشتر است و به اندازه جفت ارزهای اصلی شناور نیستند، اما به اندازه کافی بازار شناوری دارند. جفت ارزهای کراس که در معاملات بیشتری مورد استفاده قرار می گیرند، جزو جفت ارزهایی هستند که ارزهای تکی در انها عنوان ارز اصلی را دارند. موارد زیر چند نمونه جفت ارز کراس هستند:

یورو/پوند انگلستان EURO/GBP

پوند انگلستان/ین ژاپن GBP/JPY

یورو/فرانک سویس EUR/CHF

جفت ارزهای اگزاتیک شامل ارزهای بازارهای نوظهور می باشند. این جفت ارزها به ارز پایه و ارز مظنه اندازه بقیه شناور نبوده و اسپرد بیشتری دارند. جفت ارز دلار آمریکا/دلار سنگاپور USD/SGD یک نمونه از جفت ارز اگزاتیک است.

جفت ارز چیست؟ 🪙

اولین ارز لیست شدن از یک جفت‌ ارز را ارز پایه (base currency) و ارز دوم را ارز قیمت‌گذاری شده (quote currency) می‌نامند. جفت ارزها (Currency Pair) برای مقایسه ارزش یک ارز نسبت به ارز دیگر هستند. قیمت جفت ارز، نشان‌دهنده این است که چه میزان از ارز دوم (quote currency) برای خرید یک واحد از ارز پایه لازم است. ارزهای موجود در جفت ارز، با کد ارزهای ISO شناسایی می‌شوند که سه حرف انگلیسی نماد آن ارز هستند. این نمادها در بازارهای بین‌المللی برای اشاره به ارزهای مختلف بکار برده می‌شود.

در معاملات ارز دیجیتال یا رمزارز هم از کیف پول در قالب تتر را به سایت یا معامله وارد میکنید و با آن بیتکوین میخرید که به صورت BTC/USDT نمایش داده میشود و یا تتر وارد میکنید و کاردانو میخرید که به صورت ADA/USDT دیده میشود. پس ارز اولی پایه است و ارز دوم ارزی است که خریده و یا فروخته میشود.

لیست ارزهای مهم و پرکاربرد که به صورت جفت ارز با دلار یا یورو، مرتبا استفاده میشوند.

• USD – دلار ایالات متحده آمریکا (U.S Dollar)
• EUR – یورو، ارز رسمی اتحادیه اروپا
• GBP – پوند انگلیس (Great Britain pound)
• JPY – ین ژاپن (Japanese yen)
• CHF – فرانک سوئیس (Swiss Franc)
• AUD – دلار استرالیا (Australian dollar)
• CAD – دلار کانادا (Canadian dollar)
• CNY – یوان چین (China Yuan Renminbi)
• NZD – دلار نیوزیلند (New Zealand dollar)
• INR – روپیه هند (Indian rupee)
• BZR – رئال برزیل (Brazilian Real)
• SEK – کرون سوئد (Swedish Krona)
• ZAR – رند آفریقای جنوبی (South African Rand)
• HKD – دلار هنگ‌کنگ (Hong Kong Dollar)

جفت ارزهای کراس

وقتی هیچ یک از طرفین جفت ارز، دلار آمریکا نباشد به آن جفت ارز کراس Cross میگویند.

معاملات جفت ارزها

معاملات جفت ارزهای مختلف در فارکس که بازار بین‌المللی معاملات ارزهاست انجام می‌شود. فارکس، بزرگترین و نقدترین بازار در بین بازارهای مالی دنیاست و حجم معاملات روزانه آن چندین تریلیون دلار است.این بازار، امکان خرید، فروش و تبدیل انواع ارزها را فراهم کرده و برای معاملات بین‌المللی و سرمایه‌گذاری از آن استفاده می‌شود و همچنین معامله‌گران بسیاری نیز در این بازار به قصد نوسان‌گیری، به خرید و فروش می‌پردازند.

همه معاملات فارکس، شامل خرید یک ارز و فروش یک ارز دیگر در همان لحظه است. به عبارت دیگر در یک معامله فارکس، بطور همزمان یک ارز خریداری شده ارز پایه و ارز مظنه ارز پایه و ارز مظنه و یک ارز دیگر فروخته می‌شودپس وقتی شما یک جفت ارز را می‌خرید، در واقع ارز پایه را خریداری کرده و به طور ضمنی، ارز دوم را می‌فروشید.

قیمت خرید (Bid) نشان‌دهنده مقدار ارز دومی است که برای بدست آوردن یک واحد از ارز پایه لازم است. بالعکس، وقتی شما یک جفت ارز را می‌فروشید، در واقع ارز پایه را فروخته و ارز دوم را بدست می‌آورید.قیمت فروش (Ask) برای ارز پایه، نشان‌دهنده مقداری از ارز دوم است که با فروش یک واحد از ارز پایه بدست می‌آورید بنابراین برخلاف بازارهای سهام و بورس کالا، وقتی شما معاملات ارز را انجام می‌دهید به این معناست که یک ارز را می‌فروشید تا ارز دیگری را بدست آورید.ولی در بازارهای سهام و کالا، شما بطور مثال یک اونس طلا یا چندسهام از یک شرکت را با پول نقد خریداری می‌کنید (در ازای پرداخت پول، سهام یا کالا بدست می‌آورید و نه یک ارز دیگر).

یکی از پرمعامله‌ترین جفت ارزها، جفت ارز یورو به دلار (EUR/USD) است. در واقع این جفت ارز، نقدشونده‌ترین جفت ارز در دنیاست زیرا به میزان زیادی معامله می‌شوند. قیمت‌گذاری EUR/USD = 1.2500 به این معناست که یک یورو، به ازای 1.25 دلار تبدیل می‌شود. در این مورد، یورو ارز پایه و دلار، ارز دوم (quote currency) است.به عبارت دیگر این قیمت به این معناست که برای خرید 100 یورو، باید 125 دلار پرداخت شود.

در نمودار زیر درصد وزنی معاملات با جفت ارزهای مهم را مشاهده میکنید:

در ارزهای دیجیتال مانند بازار ارزهای بین‌المللی، خرید و فروش جفت ارزها و معاملات آنها در پلتفرم‌های مختلف انجام می‌شود.

منظور از خرید و فروش جفت ارزها، مبادله دو ارز با یکدیگر است. مثلا وقتی جفت ارز بیت‌کوین در برابر اتریوم را در یک پلتفرم معاملاتی معامله می‌کنیم، در واقع در حال خرید یک ارز، و فروش ارز دیگر هستیم.

به طور مثال یک معامله می‌تواند برای خرید ارز اتریوم با بیت‌کوین باشد (یعنی اتریوم پرداخت شود و بیت‌کوین بدست ما برسد ETH/BTC ).

در شبکه هاي اجتماعي همراه ما باشيد :

شامل آموزش، اخبار فاندامنتال ، تحلیل های روز ارزهای ديجيتال

فارکس چیست و چگونه کار میکند؟

در پاسخ به این سوال که فارکس چیست و چگونه کار میکند، می توان گفت فارکس ( Forex ) به زبان ساده، اشاره به معامله یک ارز با ارز دیگر (برای نمونه مبادله دلار آمریکا با یورو اروپا) دارد. در فارکس (مبادله خارجی – Foreign Exchange Market) خریداران و فروشندگان، ارز را با قیمت توافقی بین یکدیگر انتقال می دهند. این معاملات خارجی در بازار مبادلات خارجی که با نام بازار فارکس نیز شناخته می شود، صورت می گیرد.

فارکس چیست؟

فارکس یکی از بزرگ ‌ترین بازارهای جهان است و همه روزه تریلیون ‌ها دلار سرمایه در آن جا به جا می شود. اما این بدان معنا نیست که ما با یک مکان متمرکز روبرو هستیم. بلکه بازار فارکس یک بازار الکترونیکی است که از مجموعه ای از بانک ها، کارگزاران، موسسات و معامله گران فردی تشکیل می شود و معمالات در آن اغلب از طریق کارگزاران یا بانک ها صورت می گیرد.

مبادلات ارزی اغلب به منظور اهداف عملی صورت می گیرد، اما مبادلات ارز در فارکس، با هدف کسب سود انجام می شود. مقدار ارز تبدیل شده در هر روز می تواند منجر به نوسان شدید حرکت برخی ارزها گردد و همین بی ثباتی، منجر به افزایش جذابیت فارکس برای معامله گران می شود.

لازم به ذکر است که برای تحلیل فارکس نیز به مانند بورس، می توان از تحلیل تکنیکال کمک گرفت. آموزش استفاده از تحلیل تکنیکال در فارکس، یکی از مباحث مورد بررسی در دوره تحلیل تکنیکال مجتمع فنی نیاوران است.

فارکس چگونه کار میکند؟

در معاملات فارکس، ابتدا بازار، ارزش مالی ارزها را مشخص کرده تا به عنوان نرخ ارز در بازار در نظر گرفته شود. مبادلات خارجی می تواند به همان سادگی تبدیل یک ارز به ارز دیگر، در بانک های محلی انجام شود. همچنین می تواند معاملات ارز در بازار را نیز شامل شود.

برای مبادله ارزها، آن ها باید به صورت جفت جفت فهرست شوند. برای مثال دلار آمریکا (USD) در مقابل دلار کانادا (CAD)، یورو (EUR) در مقابل دلار آمریکا و ارز پایه و ارز مظنه دلار آمریکا در برابر ین ژاپن (JPY) و… . هر جفت از این ارزهای فهرست شده، دارای یک ارزش مالی خواهند بود. برای نمونه اگر ارزش جفت دلار آمریکا و کانادا 1.2569 باشد، بدین معنا است که خرید یک دلار آمریکا 1.2569 دلار کانادا هزینه خواهد داشت.

در بازار فارکس، مبادله ارزها به صورت سهام یا قطعات انجام می شود و دارای سه نوع سهم میکرو، مینی و استاندارد می باشد. ارزش هر سهم میکرو مبلغی برابر با 1000 واحد پول معین است. به همین ترتیب هر سهم مینی، 10000 واحد و هر سهم استاندارد معادل 100000 واحد پول معین می باشد.

البته مبادلات ارز در بازار فارکس، با تبدیل ارزها در هنگام سفرهای خارجی، کاملا متفاوت است؛ در زمان مبادله ارزها در بازار الکترونیک فارکس، همانگونه که گفته شد، معاملات در بلوک های ارزی مشخصی صورت می گیرد. با این حال سرمایه گذاران و مبادله کنندگان، محدودیتی در زمینه تعداد مبادله انجام شده ندارند. بازار فارکس دارای ویژگی های منحصر به فردی است که بخش عمده ای از آن، مربوط به گستردگی و حجم بالای معاملات در آن است. بر اساس گزارش هایی که متعلق به 63 بانک مرکزی است، در ماه آوریل سال 2019، معاملات در بازارهای فارکس به طور متوسط ​​6.6 تریلیون دلار در روز بوده است و بزرگترین مراکز تجاری جهان عبارتند از: لندن، نیویورک، سنگاپور، هنگ کنگ و توکیو.

روش معامله فارکس

همانگونه که گفته شد، بازار فارکس در پنج روز هفته، به صورت شبانه روزی و در سراسر مراکز مالی بزرگ در جهان فعال است. این بدان معنا است که مبادله کنندگان می توانند در هر زمان ممکن، اقدام به خرید و فروش ارز کنند. معامله در بازار فارکس، یک مبادله تک مرحله ای نیست و طیف وسیعی از راه های سرمایه گذاری و خرید و فروش در آن وجود دارد. سرمایه گذاران می توانند از طریق نمایندگی ها، مراکز مالی یا شبکه های الکترونیکی، اطلاعات مورد نیاز را کسب کرده و به انجام معامله بپردازند.

به لحاظ تاریخی، مبادله خارجی یا فارکس، در ابتدا تنها توسط دولت ها، شرکت های بزرگ و صندوق های تامینی صورت می گرفت. اما امروزه، مبادله ارزها به آسانی یک کلیک و توسط هر سرمایه گذاری امکان پذیر است. امروزه بسیاری از شرکت ‌های سرمایه ‌گذاری، این فرصت را برای سرمایه گذاران فراهم می‌ کنند تا هر زمان که بخواهند، اقدام به افتتاح حساب کرده و ارزهای خود را مبادله کنند. هنگام مبادله ارزها در فارکس، هیچگونه مبادله فیزیکی و نقدی اتفاق نمی افتد و این دقیقا خلاف آن چیزی است که در یک کیوسک ارز خارجی و هنگام تبدیل ارزها رقم می خورد!

علاوه بر تحلیل تکنیکال، یکی دیگر از روش های تحلیلی که علاوه بر بورس، در بازار فارکس هم کاربرد دارد، تحلیل بنیادی است. جهت یادگیری استفاده از تحلیل بنیادی در فارکس، می توانید در دوره تحلیل بنیادی مجتمع فنی نیاوران شرکت نمایید.

تفاوت با سایر بازارهای مالی

میان فارکس و سایر بازارهای مالی نظیر بورس، تفاوت های اساسی وجود دارد که در این قسمت به مهم ترین آن ها اشاره خواهیم کرد؛

• اول آنکه نسبت به سایر بازارهای مالی و سرمایه گذاری، قوانین کمتری بر فارکس حاکم است. بنابراین سرمایه گذاران در فارکس، با استانداردها و مقررات سختگیرانه کمتری نسبت به بازارهای سهام یا سایر بازارهای مالی مواجه اند.
• در فارکس هیچ اتاق تسویه یا نهاد مرکزی وجود ندارد که به عنوان ناظر بر آن عمل کند.
• معاملات فارکس در یک صرافی و به شکل سنتی انجام نمی ‌شود و برخی موارد بازارهای سنتی مانند کمیسیون ها و… در آن وجود ندارد.
• عدم محدودیت زمانی و عدم محدودیت در تعداد معامله دیگر تفاوتی است که میان فارکس و سایر بازارهای سهام وجود دارد.

انواع بازار فارکس

بازار فارکس دارای انواع مختلفی است که در ادامه شرح می دهیم:

فارکس نقطه ای

تسویه در بازار نقطه ای برای اکثر ارزها طی دو روز کاری انجام می شود. تنها استثنا در این بازار، دلار آمریکا در مقابل دلار کانادا است که در روز بعد تسویه می گردد و بقیه جفت های ارزی، پس از دو روز کاری تسویه می شوند. اما در ایام تعطیلات طولانی مدت، مانند عید پاک یا کریسمس، تسویه معاملات ممکن است گاها تا شش روز زمان ببرد. قیمت مبادله در تاریخ معامله تعیین می شود، اما پول آن به ارزش روز پرداخت می گردد.

بر اساس گزارش ها، دلار آمریکا فعال ترین ارز معامله تا سال 2019 بوده است. رایج ترین جفت های ارزی عبارتند از دلار آمریکا در مقابل یورو، ین ژاپن، پوند انگلیس و دلار استرالیا. رایج ترین صلیب ها نیز یورو در مقابل پوند و ین است. بازار نقطه ای اغلب بسیار بی ثبات است. حرکت بازار نقطه ای، در کوتاه مدت بر اساس معاملات فنی انجام می شود که بر جهت و سرعت حرکت تمرکز دارد. کسانی که بر روی این تکنیک ها متمرکزند، اغلب به عنوان چارتیست شناخته می شوند. حرکت بلندمدت ارز در بازار نقطه ای نیز تحت تاثیر عواملی مانند نرخ بهره نسبی و رشد اقتصادی انجام می گیرد.

فارکس پیشرو

معاملات پیشرو در بازار فارکس به هر معامله ای که در آینده ای طولانی تر از حالت نقطه ای تسویه شود، اطلاق می گردد. قیمت بازار پیشرو ترکیبی است از نرخ نقدی به اضافه یا منهای نقاط پیشرو که تفاوت میان نرخ بهره بین دو ارز را نشان می دهد. اکثر این مبادلات، سررسیدی کمتر از یک سال دارند، اما گاها ممکن است طولانی تر از یکسال نیز باشند. مانند بازارهای نقطه ای، قیمت در تاریخ معامله تعیین شده اما پول در تاریخ سررسید تبادل می گردد. قراردادهای پیشرو باید مطابق با الزامات دو طرف تنظیم شود.

فارکس آینده

فارکس آینده نیز اشاره به قراردادی برای خرید یا فروش مقدار معینی از یک ارز و به قیمت و تاریخ مشخص شده در آینده دارد. مهم ترین تفاوت فارکس پیشرو با فارکس آتی، آن است که قراردادهای آینده از نظر قانونی الزام آور هستند.

انواع ارز در معاملات فارکس

در فارکس دو نوع ارز پایه و مظنه وجود دارد؛ ارز پایه اشاره به نخستین ارزی دارد که در یک جفت فهرست شده اند و به ارز دوم، ارز مظنه گفته می شود. معاملات فارکس همواره فروش یک ارز به منظور خرید ارز دیگر را شامل می شود و به همین سبب، معامله آن را به صورت جفتی انجام می دهند.

در این مبادلات، قیمت یک جفت ارز اشاره به ارزش یک واحد ارز پایه در ارز مظنه‌ ای دارد. هر ارز به صورت یک کد سه حرفی فهرست می شود که دو حرف آن مخفف منطقه جغرافیایی و دیگری نام خود ارز است. به عنوان مثال جفت GBP/USD اشاره به خرید پوند بریتانیا و فروش دلار آمریکا دارد. در این جفت ارزی، اگر ارزش پوند در برابر دلار افزایش پیدا کند، در این صورت یک پوند به مقدار دلار بیشتری می ارزد و قیمت جفت ارزی بیشتر می شود. بنابراین زمانی که سرمایه گذاران احتمال می دهند که در یک جفت ارزی، ارز پایه در برابر ارز مظنه تقویت می ‌شود، اقدام به خریداری آن می کنند و در شرایط عکس، آن را می فروشند.

انواع جفت ارز فارکس

انواع جفت ارز فارکس عبارتند از:

• جفت ارزهای اصلی: شامل هفت ارز اصلی که 80 درصد معاملات جهانی فارکس را به خود اختصاص می دهند و شامل EUR/USD ، USD/JPY GBP/USD ، USD/CHF ، USD/CAD و AUD/USD می شوند.
• جفت ارزهای کوچک: به ارزهایی که کمتر مورد معامله قرار می گیرند، اختصاص دارد که شامل EUR/GBP ، EUR/CHF ، GBP/JPY می شوند.
• جفت ارزهای بیگانه: اشاره به قرار گرفتن یک ارز اصلی در مقابل ارزهای کوچک یا نوظهور دارد و شامل USD/PLN (دلار آمریکا در برابر زلوتی لهستان)، GBP/MXN (استرلینگ در برابر پزو مکزیک) و EUR/CZK می شود. همچنین جفت های منطقه ای مانند EUR/NOK (یورو در مقابل کرون نروژ)، AUD/NZD (دلار استرالیا در برابر دلار نیوزلند) و AUD/SGD را نیز در بر می گیرد.

عوامل موثر بر بازار فارکس

همانگونه که گفته شد، بازار فارکس از ارزهای سراسر جهان تشکیل شده و عوامل زیادی وجود دارند که می توانند در تغییرات قیمت این بازار نقش داشته باشند. همین امر امکان پیش بینی آن را با مشکل روبرو کرده است. با این حال، شبیه به اغلب دیگر بازارهای مالی، فارکس در درجه اول توسط نیروهای عرضه و تقاضا هدایت می‌ شود، اما عوامل دیگری نیز بر آن اثرگذارند که در ادامه ذکر می گردد:

بانک های مرکزی

عرضه ارزها اغلب توسط بانک های مرکزی کنترل می شود. به همین دلیل، اقدامات و دستورالعمل های آن ها می تواند تأثیر قابل توجهی بر قیمت ارز داشته باشد.

گزارش های خبری موثر بر فارکس

همه سرمایه گذاران و واحد های تجاری، مایل اند دارایی خود را در اقتصادهایی با چشم اندازی قوی، سرمایه گذاری کنند. بنابراین، بدیهی است که انتشار اخبار مثبت در خصوص یک منطقه خاص، می تواند منجر به تشویق سرمایه گذاری و افزایش تقاضا برای ارز آن منطقه گردد. به همین ترتیب، یک خبر منفی نیز می تواند منجر به کاهش سرمایه گذاری و کاهش قیمت ارز یک منطقه شود. به همین سبب اغلب کشورها تلاش می کنند تا اطلاعات مثبتی از وضعیت اقتصادی منطقه خود منتشر کنند.

احساسات بازار

در واکنش به اخبار منتشر شده، جو بازار نیز تغییر کرده و می تواند نقش مهمی در افزایش یا کاهش قیمت یک ارز داشته باشد.

داده های اقتصادی موثر بر فارکس

داده‌های اقتصادی همواره عنصری جدایی ناپذیر از حرکت قیمت ارزها هستند. زیرا علاوه بر آنکه نشان‌ دهنده عملکرد یک اقتصاد می باشند، چشم اندازی در خصوص اقدامات بعدی بانک مرکزی را نیز ارائه می ‌دهند.

رتبه بندی اعتباری

از آنجا که سرمایه گذاران همواره سعی درافزایش بازدهی و کاهش ریسک خود دارند، بنابراین علاوه بر موارد ذکر شده، ممکن است در هنگام تصمیم‌ گیری، رتبه بندی های اعتباری مرتبط با محل سرمایه‌ گذاری را نیز مد نظر قرار دهند. رتبه اعتباری یک ارز پایه و ارز مظنه کشور، اغلب به نوعی ارزیابی آن کشور در رابطه با بازپرداخت بدهی هایش مرتبط می شود. کشوری که رتبه اعتباری بالایی دارد، منطقه ای امن برای سرمایه گذاری محسوب می گردد.

مفاهیم اولیه فارکس

در این قسمت با برخی تعاریف اصلی و کلیدی و مفاهیم اولیه در فارکس آشنا می شویم:

اهرم در فارکس

اهرم در فارکس ابزاری است که به کمک آن، می توان بدون نیاز به پرداخت ارزش کامل معامله از قبل، در معرض مقادیر زیادی از ارز قرار گرفت. به این نحو که در عوض، یک سپرده کوچک به نام مارجین راه اندازی می شود. در یک معامله اهرمی، سود یا زیان معامله، بر اساس اندازه کامل معامله محاسبه می گردد.

در حالی که این نوع از مبادله می تواند منجر به افزایش سود گردد، می تواند خطر زیان ‌های افزایش‌ یافته را نیز به همراه داشته باشد. بنابراین در تجارت اهرمی، یادگیری نحوه مدیریت ریسک از اهمیت بسیار بالایی برخوردار است.

مارجین در فارکس

مارجین همانگونه که در بالا ذکر شد، بخش کلیدی معاملات اهرمی است. در واقع سپرده اولیه ای که برای ایجاد و حفظ یک موقعیت اهرمی ایجاد می گردد، مارجین نام می گیرد. در سپرده مارجین، نیازها می تواند بسته به کارگزار و میزان حجم معامله متغیر باشد.

پیپ در فارکس

پیپ ها واحدهای اندازه گیری حرکت در یک جفت فارکس هستند و هر پیپ فارکس، برابر است با حرکت یک رقمی در رقم چهارم اعشار یک جفت ارز. بنابراین اگر GBP/USD از 1.35361 دلار به 1.35371 دلار برسد، آنگاه می توان گفت که یک پیپ جابجا شده است. ارقام اعشاری که بعد از پیپ می آیند، پیپ کسری یا پیپت نامیده می شوند.

بازار فارکس چیست و چگونه کار میکند به زبان ساده

حالا دیگر بیشتر افراد، حتی اگر شده از طریق شنیدن اخبار، با کلماتی مثل بیت کوین و ارز دیجیتال آشنا شده‌اند. بازار ارزهای دیجیتال یک بازار کاملا دیجیتال است که در آن روی رمز ارزها سرمایه‌گذاری شده و در صرافی‌های ارز دیجیتال آنها را با هم معامله می‌کنند. بسیاری از اصطلاحات و مفاهیمی که در این بازار نوظهور دیجیتال مورد استفاده قرار می‌گیرند برگرفته از یکی از اولین و بزرگ‌ترین بازارهای دیجیتال مالی بین‌المللی، یعنی بازار فارکس است.

این بازار که توسط شبکه‌ای از بانک‌های مرکزی و موسسات عظیم مالی اداره می‌شود، از ابتدای دهه 1990 به صورت دیجیتال در آمده است. در حالی که حجم بازار معاملات روزانه ارزهای دیجیتال کمتر از 250 میلیارد دلار است، این حجم در فارکس در گزارش معتبری در سال 2019 چیزی بیش از 6.6 تریلیون دلار تخمین زده شده است.

فهرست عناوین مقاله

بازار فارکس چیست و چه انواعی دارد؟

بازار ارزهای خارجی یا فارکس بازاری است که در آن پول‌های کشورهای مختلف به صورت جفت‌های ارزی در برابر یک دیگر ارزش‌گذاری و فروخته می‌شود. برخلاف بازارهای دیگر، که یک «محصول/خدمات» در ازای پول خریداری می‌شود، در اینجا این خود پول‌ها هستند که با یک دیگر مبادله می‌شوند.

محصولات بازار فارکس شامل جفت ارزهایی مثل USD/EUR می‌شود، که قیمت آن به صورت 0.83 (یورو) اعلام می‌شود. فارکس در طول سال‌ها مجموعه‌ای از اصطلاحات تخصصی ایجاد کرده که معامله‌گران به کمک این اصطلاحات به موضوعات مهم در این بازار اشاره می‌کنند. در ادامه این مطلب ضمن معرفی بازار ارزهای خارجی، این اصطلاحات کاربردی در این بازار را نیز مورد بررسی قرار می‌دهیم.

هر چند پیشینه مبادله ارزها با یک دیگر به چند هزار سال قبل بر می‌گردد، این بازار به شکل فعلی آن یک پدیده کاملا جدید محسوب می‌شود. بازار ارزهای خارجی مانند بیشتر بازارهای مالی دیگر شامل چند نوع معامله می‌شود. در حالی که در بازار محلی (Spot) این خود ارزهای خارجی هستند که قیمت‌گذاری و معامله می‌شوند، در بازارهای آتی قراردادهای معامله ارز در تاریخ‌های آینده معامله می‌شود.

معمولا وقتی بحث از بازار فارکس می‌شود، منظور همین معاملات محلی یا فیزیکی ارزهای خارجی است. همان طور که پیشتر اشاره شد، حجم بازار این معاملات جهانی بیشتر از 6 تریلیون دلار است. طبق آماری که در سال 2019 منتشر شده، بیشتر از هشتاد درصد این معاملات روی جفت‌های ارزی متمرکز هستند که دلار امریکا یا USD یکی از طرف‌های آنها را تشکیل می‌دهد. بعد از دلار امریکا، یورو با حضور در 32 % از معاملات، مهم‌ترین ارز در بازار بین‌المللی ارزهای خارجی محسوب می‌شود. ین ژاپن، پوند بریتانیا، و دلار استرالیا به ترتیب ارزهای بزرگ بعدی در این بازار محسوب می‌شوند.

زمان کار بازار فارکس

بازار ارزهای خارجی یک بازار بین‌المللی دیجیتال است که در آن معامله‌گران می‌توانند به صورت 24 ساعته بجز روزهای شنبه و یکشنبه، سفارش‌های خرید و فروش بگذارند. این بازار به صورت استاندارد در زمان کاری هفته در کشورهای مختلف جهان یعنی 5 و نیم روز در طول هفته فعال است. با این حال به خاطر دیجیتال بودن آن، امکان سفارش گذاشتن در تمام زمان‌های هفته در این بازار وجود دارد.

اصطلاحات مهم بازار فارکس

همان طور که پیشتر اشاره شد، بازار ارزهای خارجی برخی ویژگی‌های منحصر به فرد دارد که باعث شده اصطلاحات خاصی برای اشاره به این ویژگی‌ها در آن ابداع شود. در ادامه برخی از مهم‌ترین این اصطلاحات را معرفی می‌کنیم.

جفت ارزی: ارز پایه و ارز مظنه

محصولات بازار فارکس جفت ارزها هستند. بیشتر از 180 ارز خارجی وجود دارد که در این بازار مورد معامله قرار می‌گیرند. یک جفت ارزی شامل دو ارز می‌شود که در بازار فارکس با توجه به موقعیت قرارگیری در عنوان محصول از هم تفکیک می‌شوند:

• ارز پایه (base currency)
• ارز مظنه (quote currency)

برای مثال جفت ارزی EUR/USD با قیمت 1.21 شامل تخمین ارزش ارز پایه یورو در برابر ارز مظنه دلار امریکا می‌شود. با تغییر جای این دو ارز یک محصول دیگر ایجاد می‌شود: USD/EUR، که در آن دلار امریکا ارز پایه و یورو ارز مظنه است. در بازار فارکس، درست مثل زندگی روزمره، همیشه یک ارز در مقابل ارز دیگری خریداری می‌شود.

به عبارت دیگر، جفت ارزی مثل GBP/EUR در بازار فارکس به معنی خریدن پوند بریتانیا و فروختن یورو به صورت همزمان است. روش کار معمولا به این صورت است که یک معامله‌گر تصور می‌کند قیمت پوند در مقابل یورو افزایش می‌یابد و برای همین روی جفت GBP/EUR سرمایه‌گذاری می‌کند. با افزایش قیمت پوند بریتانیا در مقابل یورو، این معامله‌گر سود می‌کند.

انواع جفت‌های ارزی

بعضی از جفت ارزها بسیار قدرتمندتر از جفت‌های ارزی دیگر هستند. دلیل این موضوع مطلوبیت بیشتر آنها برای معامله‌گران است. جفت ارزهای اصلی بیش از 85 % از حجم بازار ارزهای خارجی را تشکیل می‌دهند. ویژگی این جفت‌ها نقش دلار امریکا در آنها است.

پس از جفت ارزهای اصلی یا ماژور که دلار امریکا یک طرف آنها است، جفت‌ ارزهای فرعی یا مینور محبوب‌ترین جفت‌ها در بازار ارزهای خارجی محسوب می‌شوند. این جفت‌ها شامل ارزهای کشورهای پیشرفته در مقابل یک دیگر به جای دلار است. جفت‌ ارزهای فرعی یا کراس ارز پایه و ارز مظنه کمتر از بیست درصد از مجموع معاملات بازار ارزهای خارجی را تشکیل می‌دهند.

بعد از این دو دسته جفت‌های ارزی، می‌توان به جفت‌های اگزوتیک و منطقه‌ای اشاره کرد. جفت‌های اگزوتیک شامل جفت‌هایی می‌شود که یک طرف آنها ارز رسمی یک کشور ضعیف یا در حال توسعه اقتصادی قرار داشته باشد. برای مثال جفت USD/IQD یک جفت اگزوتیک محسوب می‌شود با این که دلار امریکا یک طرف آن است.

جفت‌های منطقه‌ای هم به سادگی شامل ارزهای کشورهایی می‌شود که در یک منطقه قرار گرفته‌اند. برای مثال ارزهای کشورهای حاشیه خلیج فارس با یک دیگر جفت‌های ارزی تشکیل می‌دهند که به خوبی به معاملات منطقه‌ای و رویدادهای منطقه واکنش نشان می‌دهد.

به این ترتیب، انواع جفت‌های ارزی در بازار فارکس شامل موارد زیر می‌شود:

• جفت‌های اصلی: بیشترین میزان معاملات را به خود اختصاص می‌دهند و شامل جفت‌هایی می‌شوند که در آنها دلار امریکا با ارز یک کشور پیشرفته مبادله می‌شود. مثال: USD/EUR
• جفت‌های فرعی: معمولا شامل ارزهای کشورهای پیشرفته بدون دلار امریکا می‌شود. مثال: EUR/GBP
• اگزوتیک: شامل یک ارز عمده در مقابل ارز یک کشور در حال توسعه می‌شود. مثال: USD/PLN
• منطقه‌ای: شامل جفت‌های ارزی کشورهای همسایه و در یک منطقه. مثال: AUD/NZD یا EUR/NOK

لوریج یا ضریب و ضرورت آن

بیشتر معامله‌گرانی که در فارکس موفق عمل می‌کنند روی جفت‌های ماژور و جفت‌های مینور سرمایه‌گذاری می‌کنند که به اقتصادهای پیشرفته جهان اختصاص دارند. همان طور که می‌دانید ثبات ارزش پولی یکی از جدی‌ترین هدف‌ها در این کشورها محسوب می‌شود. به همین دلیل، معمولا معاملات جفت‌های اصلی خیلی نوسان ندارد و در طول روز معمولا تغییرات بسیار جزئی در قیمت آنها اتفاق می‌افتد.

این ویژگی باعث می‌شود معامله‌گران فارکس به دنبال ابزارهایی باشند تا از کوچک‌ترین تغییرات قیمت سود مناسبی به دست بیاورند. استفاده از لوریج ، یکی از این ابزارها است که به معامله‌گران بازار فارکس اجازه می‌دهد با استفاده از سرمایه به نسبت کم بتوانند سود مناسبی از تغییرات حداقلی ارزها در مقابل یک دیگر ببرند.

لوریج در حقیقت نوعی قرض کردن سرمایه در داخل یک حساب معاملاتی محسوب می‌شود. این ابزار توسط کارگزاری‌های مختلف با ضریب‌های متفاوتی در اختیار معامله‌گران ارزهای خارجی و بازارهای دیگر قرار می‌گیرد. به هر ترتیب، بدون استفاده از ابزارهای تحلیل ریسک نسبت به بازده و مدیریت ریسک، به کار بردن لوریج می‌تواند منجر به نتایج فاجعه‌باری شود.

مارجین

مارجین شامل سرمایه اولیه‌ای می‌شود که یک معامله‌گر برای ایجاد یک معامله به آن احتیاج دارد. این همان چیزی است که معامله‌گران برای استفاده از لوریج و ایجاد معاملاتی بزرگ‌تر از حجم سرمایه خود به آن نیاز دارند. وقتی که یک معامله‌گر با مارجین معامله می‌کند، فقط لازم است درصدی از ارزش کامل یک معامله را در اختیار داشته باشد تا بتواند آن را انجام دهد.

مارجین به معامله‌گران اجازه می‌دهد معاملات لوریج انجام داده و به این ترتیب سود خود را چندین برابر افزایش دهند. اما نکته مهم اینجا است که استفاده اشتباه از آن نیز به همین اندازه می‌تواند منجر به تشدید ضرر معامله‌گران شود.

قیمت خرید/ فروش

در بازار ارزهای خارجی هر معامله‌گر دو قیمت برای جفت ارزی مورد معامله خود ارائه می‌دهد:

• قیمت خرید: قیمتی که یک ارز خارجی خریداری می‌شود.
• قیمت فروش: قیمتی که یک ارز خارجی فروخته می‌شود.

پیپ مخفف اصطلاح «درصد به نقطه» است که یکی از اصطلاحات تخصصی بازار فارکس محسوب می‌شود. همان طور که پیشتر اشاره شد، تغییرات قیمت ارزهای اصلی در مقابل یک دیگر بسیار محدود است و در طول روز معمولا بیشتر از شامل چند هزارم ارزش آنها نمی‌شود. به همین دلیل این قیمت‌ها با چند رقم اعشاری ارائه می‌شوند:

در قیمت بالا، پیپ می‌شود چهارمین عدد بعد از نقطه یا ممیز، یا رقمی که در جایگاه «یک ده هزارم» قرار می‌گیرد. هنگامی که یک معامله‌گر بتواند با کمک لوریج از حجم قابل توجهی سرمایه برخوردار باشد، می‌تواند از تغییرات جزئی در سطح چند ده هزارم قیمت یورو و دلار سود قابل توجهی کند. این تغییرات جزئی در بازار ارزهای خارجی با اصطلاح پیپ مورد اشاره قرار می‌گیرند.

از آنجا که ین ژاپن به صورت 100 ین معامله می‌شود، در جفت‌های ارزی که در آنها ین ژاپن حضور دارد، پیپ به دومین عدد بعد از ممیز گفته می‌شود.

لات و اندازه‌های دیگر بازار ارز پایه و ارز مظنه فارکس

در بازار ارزهای خارجی «لات» (Lot) شامل اندازه معامله می‌شود. در معاملات استاندارد فارکس روی یک جفت ارزی یک لات شامل 100 هزار واحد از ارز پایه می‌شود. به این ترتیب می‌توان گفت 1 لات EUR/USD معادل 100.000 یورو در مقابل معادل آن به دلار امریکا می‌شود. در معامله‌ای با این اندازه، هر پیپ معادل 10 یورو می‌شود. یعنی معامله‌گری که یک لات EUR/USD معامله می‌کند، با هر تغییر پیپ یورو در مقابل دلار، 10 یورو سود یا ضرر می‌کند.

بعد از استاندارد لات، مینی لات بزرگ‌ترین واحد فارکس است که به معنی 10.000 ارز پایه است. میکرو لات واحد کوچک‌تر بعدی است که شامل 1.000 واحد ارز پایه می‌شود. در نهایت کوچک‌ترین واحد فارکس یک نانو لات است که 100 واحد ارز پایه است. به این ترتیب یک میکرو لات USD/CHF شامل سفارش فروش فرانک سوئیس با ارزش 1.000 دلار امریکا می‌شود.

احساسات بازار: گاوی و خرسی

احساسات بازار تصوری کلی از نحوه عملکرد یک بازار ارائه می‌دهد. وقتی احساسات بازار گاوی باشد، یعنی قیمت بالا می‌رود. وقتی احساسات بازار خرسی باشد، یعنی قیمت کاهش پیدا می‌کند. از آنجا که بازار ارزهای خارجی شامل جفت‌های ارزی می‌شود که در برابر یک دیگر ارزش‌یابی می‌شوند، این احساسات در آن نقش مهمی ایفا می‌کنند.

در طول سال‌های گذشته همه ما به خوبی با تاثیر تغییرات قیمت ارزهای خارجی یا گران شدن دلار آشنا شده‌ایم. در تمام این نوسان‌ها یک بازار گاوی ایجاد می‌شود که به معامله‌گران می‌گوید دلار گران می‌شود. به همین ترتیب، بازارهای خرسی از کم شدن تمایل به یک جفت ارزی خبر می‌دهند. و منجر به کاهش قیمت می‌شوند.

سوالات متداول بازار فارکس

آیا بازار فارکس در ایران قانونی است؟

خیر، طبق اطلاعیه سازمان بورس که در تاریخ 1390/01/16 صادر شده است فعالیت تمامی اشخاص حقیقی و حقوقی فعال در بازار فارکس غیرقانونی اعلام شده است ولی با این حال افراد بسیار زیادی در این بازار به فعالیت می پردازند.

آیا بازار فارکس خوب است؟

بله، بازار فارکس بزرگ ترین بازار مالی جهان است و یکی از حرفه ای ترین مشاغل دنیا محسوب میشود ولی به شرط یادگیری اصولی و صحیح این بازار مالی.

در بازار فارکس چه چیزی معامله میشود؟

در بازار فارکس جفت ارزهایی مثل EUR/USD , USD/JPY , GBP/USD و باقی جفت ارزها معامله میشوند. بصورت خلاصه در بازار فارکس پول کشورهای مختلف در برابر هم معامله می شوند.

برای ورود به بازار فارکس چه باید کرد؟

اولین مرحله برای ورود به بازار فارکس، آموزش اصولی و صحیح تحلیل تکنیکال است.

چگونه بازار فارکس را تحلیل کنیم؟

برای تحلیل بازار فارکس از تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال میتوانیم استفاده کنیم.

بازار فارکس چند روز تعطیل است؟

بازار فارکس دو روز در هفته (شنبه و یکشنبه) تعطیل است.

چگونه در بازار فارکس سرمایه گذاری کنیم؟

بعد از یادگیری موارد گفته شده باید در یکی از بروکر های معتبر حساب باز کنیم و سپس شروع به معامله کنیم.

سخن پایانی

بازار فارکس یکی از بزرگ‌ترین بازارهای مالی دنیا با حجم معاملاتی بیش از 6 تریلیون دلار در روز است. در این بازار ارزهای کشورهای مختلف در قالب جفت‌های ارزی در برابر هم ارزش‌گذاری و معامله می‌شود. با توجه به بزرگ بودن اقتصاد کشورها و نقش آنها در معاملات بین‌المللی، بعضی از ارزها مانند دلار امریکا، و با فاصله زیادی یورو، در این بازار از اهمیت بیشتری برخوردار هستند. بیش از 85 % معاملات در بازار ارزهای خارجی به جفت‌های ارزی اختصاص دارد که دلار امریکا یک طرف آنها باشد.

در این مطلب برخی از مهم‌ترین تعاریف و اصطلاحات مرتبط با فارکس معرفی و بررسی شد. از آنجا که بازار جفت‌های ارزی اصلی معمولا دارای نوسان بسیار کمی در طول روز است، معامله‌گران فارکس به ابزارهایی برای افزایش میزان سرمایه‌گذاری و سود، مثل لوریج دسترسی دارند. آنها می‌توانند با داشتن درصدی از سرمایه مورد نیاز خود به صورت مارجین، در معاملات لوریج شده به نسبت بزرگ شرکت کنند تا از تغییرات چند ده هزارمی در ارزش این واحدهای عمده سود ببرند. به هر ترتیب، بازار ارزهای خارجی از جمله بازارهای پر ریسک محسوب می‌شود. نباید فراموش کرد که فعالیت در بازارهای مالی بدون مدیریت ریسک ( مدیریت سرمایه ) و به کار بردن استراتژی مناسب برای کاهش ضرر احتمالی می‌تواند نتایج بسیار مخربی به بار بیاورد.