تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار

ترید یا سرمایه گذاری؟ سوالی چالشی که فعال بازارهای مالی باید بداند

ترید یا سرمایه گذاری؟ کدام پر سودتر است؟

ترید یا سرمایه گذاری چالشی ترین موضوعی است که قبل از ورود به بازار باید برای خود مشخص کنید. دانستن این مطلب که در بازارهای مالی ترید مناسب ترین روش است یا سرمایه گذاری به افراد کمک خواهد کرد تا با توجه به میزان بودجه خود راه‌های مناسب تری برای کسب سود به دست آورند. ترید کردن به خرید و فروش دارایی به طور منظم با هدف کسب سود بیشتر در نتیجه نوسانات بازار اطلاق می گردد این در حالیست که سرمایه گذاری به خرید تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار و نگهداری دارایی برای مدت زمان طولانی اشاره دارد که طی این فرایند سرمایه گذاران موفق به کسب سود می شوند و حتی می توانند سرمایه گذاری مجدد انجام دهند.

اجازه دهید کمی جزئی تر موارد را بررسی کنیم.

حتما همه شما با افرادی که در بورس اوراق بهادار فعالیت می کنند آشنایی دارید. روش هایی بسیاری برای انجام اینگونه فعالیت های تجاری وجود دارد اما تقریبا دو دسته عمده در این زمینه را با عنوان تاجر(کسانی که حرکات چارت ها را مد نظر قرار می دهند) و سرمایه گذار(به اصول ارزیابی در یک دوره طولانی فکر می کنند) در حال فعالیت هستند.

ترید یا سرمایه گذاری؟ سوالی چالشی که فعال بازارهای مالی باید بداند

تفاوت میان معامله گر و سرمایه گذار

قبل از اینکه به مشخصات تجارت در مقابل سرمایه گذاری بپردازیم، تفاوت را با نگاهی به دو فرد معروف و تاثیر گذار در جهان پیش میگیریم. جورج سوروس (George Soros) و وارن بافت (Warren Buffett). هر دو در طول زندگی خود در بازار سهام، ثروت زیادی را به شیوه متفاوت به دست آورده اند.

در یک سو وارن بافت با سرمایه ای در حدود 67 میلیارد دلار که از طریق سرمایه گذاری طولانی مدت در شرکت هایی که سهام آن ها را برای دهه ها در اختیار داشته تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار است به فردی تاثیر گذار تبدیل شده است.

من به شما راه ثروتمند شدن را خواهم گفت: زمانی که دیگران می ترسند حریص باشید و زمانی که دیگران حریص هستند ترس داشته باشید.

درست در مقابل او جورج سوروس با خالص دارایی 24.2 میلیارد دلار قرار دارد. وی اظهار می دارد:

بازارها دائما در وضعیت بلاتکلیفی و نوسان هستند. این در حالیست که پول در این شرایط با نادیده گرفتن بدیهیات و شرط بندی بر روی موارد غیر منتظره به دست می آید.

اجازه دهید بحث را با ذکر مثال ادامه دهیم:

تصور کنید شما و دوستتان به میزان مساوی از بذر میوه ای را برای کاشت خریداری می کنید . اما از آنجایی که بازار این نوع بذر خاص داغ است شما تصمیم به فروش آن میگیرید و از سود حاصل از آن استفاده میکنید. دوست شما با رویکردی متفاوت تصمیم به کاشت بذر میگیرد و طی سالیان بارها و بارها اقدام به کاشت بذر و جمع آوری محصول می کند. در این مثال جورج سوروس، بذرها را میفروشد و وارن بافت اقدام به کاشت آن ها می کند. این درست تمایز میان سرمایه گذاری و ترید است.

ویژگی های سرمایه گذاری و ترید

شاید بتوان تمایز بین سرمایه گذاری و ترید را در نکات زیر خلاصه کرد:

دوره زمانی

اولین تفاوت بین این دو مدت زمان در اختیار داشتن آن هاست. در صورتی که شما سهام و یا دارایی خود را برای مدت کوتاه و یا بازه روزانه در دست داشته باشید و سپس اقدام به فروش آن نمایید، معامله یا ترید انجام داده اید و در صورتی که دارایی خود را برای سال ها و یا دهه ها حفظ کنید، این کار شما سرمایه گذاری اطلاق می گردد. معامله در بازار مالی در مقایسه با سرمایه گذاری بسیار کار زمان بری است چرا که در سرمایه گذاری ها اگر به شکل صحیح انجام شده باشد می توانید بدون خرید و فروش ماهها و حتی سال ها با آرامش به سر ببرید.

ریسک معاملاتی

هر دو این فعالیت های تجاری بدون شک دارای ریسک خواهند بود. اما در تجارت یا معامله از آنجاییکه قیمت طی بازه زمانی کوتاهی بالا و یا پایین میرود، ریسک بالاتر و بازده بالقوه نیز بالاتر خواهد بود اما ذات سرمایه گذاری بدین شکل است که ریسک پایین تر و بازدهی پایین تری را به همراه خواهد داشت البته باید این نکته را مد نظر قرار داد که در مدت زمان طولانی تر می تواند سود بیشتر به همراه ریسک کمتر را رقم بزند

ویژگی های شخصیتی

بازرگانان طی یک بازه کوتاه مدت پول خود را در بازار سهام با هدف کسب سود بیشتر قرار می دهند. برای آنها زمان عنصر حیاتی تلقی میگردد چرا که از دست دادن تنها چند دقیقه میتواند ضرر فراوانی را برای آنها به همراه داشته باشد. آنها عملکرد فعلی شرکت ها را مورد بررسی قرار میدهند تا سود بیشتری را به دست آورند. اما سرمایه گذاران به جای پیروی از روندها بیشتر بر روی ارزش تمرکز می کنند. با صبر و حوصله دارایی خود را رصد میکنند تا به نهایت هدف و پتانسیل خود برسد و در نهایت افرادی موفق خواهند بود که به اهداف مالی خود برسند. این ویژگی ترید و سرمایه گذاری سبب می شود هر کدام از این روش ها برای گروهی از افراد مناسب باشد.

زیباترین بیان در این زمینه جمله ای از پل ساموئلسون است . او می گوید: سرمایه گذاری مانند تماشای خشک شدن رنگ نقاشی و یا روییدن چمن است. اگر به دنبال کسب 800 دلار و هیجان بیشتر هستید به لاس وگاس بروید.

انجام سرمایه گذاری طولانی مدت مستلزم آگاهی نسبت به صورت های مالی شرکت، ارزیابی های نسبی مانند سنجش P/E و نسبت PBV است. اگر چه فرصت این را خواهید داشت که از خرید و فروش دارایی ها به سرعت کسب سود کنید اما به همان نسبت ریسک موجود در این گونه فعالیت ها هم بسیار است تا جایی که می توانید بیش از میزانی که در تجارت دارید ضرر کنید. هزینه های مربوط به معاملات نیز غالبا زیاد است زیرا هر بار که سهام خود را معامله می کنید باید هزینه ای را پرداخت کنید. این در حالیست که در سرمایه گذاری به دلیل خرید و فروش کمتر هزینه نیز کمتر خواهد بود هر چند به همان نسبت بازده نیز پایین تر خواهد بود.

ترید یا سرمایه گذاری؟ کدام مناسب تر است؟

برای جواب دادن به سوال ترید یا سرمایه گذاری در فارکس باید بدانید که هر دو این فعالیت ها به یکدیگر وابسته اند. بدون وجود معامله گران، سرمایه گذاران هیچ نقدینگی برای خرید و فروش سهام نخواهند داشت و بدون وجود سرمایه گذاران، معامله گران هیچ سرمایه ای برای خرید و فروش نخواهند داشت.

اگر همه سرمایه گذار بودند، هیچ کس حاضر به خرید یا فروش در کوتاه مدت نبود و این امر باعث ایجاد تاثیرات تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار منفی در بازار می شد و در واقع این نقدینگی است که قیمت های بازار را متعادل می سازد. معامله گرانی هستند که از شرایط بازار برای ورود یا خروج طی مدت زمان کوتاه استفاده می کنند با ریسک بیشتر سعی در دریافت سود بیشتر دارند ، در حالی که سرمایه گذاران با خرید و نگهداری سهام در بازه زمانی طولانی تر تلاش می کنند با پایین آوردن ریسک، سود بیشتری به دست آورند

این که شما بیشتر معامله می کنید یا سرمایه گذاری از اهمیت بالایی برخوردار نیست ، فقط در نظر گرفتن این نکته اهمیت دارد که شما باید در جستجوی راهی متناسب با ویژگی های شخصیتی ، توانایی ها و فلسفه های خود باشید.

ترید روزانه ارز دیجیتال (Day Trading) چیست؟

به زبان ساده، ترید ارز دیجیتال به معنای خرید یک رمزارز با قیمتی پایین و فروش آن با قیمت بالاتر است. مهم‌ترین تفاوت ترید با سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال در این است که سرمایه‌گذاری به معنای نگهداری یک ارز برای بلند مدت است، اما ترید به خرید و فروش ارز دیجیتال در کوتاه مدت اطلاق می‌شود. روش‌های مختلفی برای ترید ارز دیجیتال وجود دارد و هیچ الزامی ندارد که تریدر تنها از یک سبک معامله‌گری استفاده کند. با توجه به شرایط بازار، تریدر می‌تواند روش معاملاتی خود را تغییر دهد.

ترید روزانه

ترید روزانه (Day Trading) یک استراتژی معاملاتی است که تریدر در یک روز وارد پوزیشن معاملاتی شده و در همان روز از معامله خارج می‌شود. تریدرها با هدف کسب سود از بازار ارزهای دیجیتال در یک روز این استراتژی معاملاتی را انتخاب می‌کنند.

سه استراتژی‌ رایج ترید روزانه عبارتند از:

معامله اسکالپینگ (Scalping)

یکی از متداول‌ترین استراتژی‌های ترید روزانه، اسکالپینگ است. در این روش، تریدر یک بازه زمانی بسیار کوتاه (بین چند ثانیه تا چند دقیقه) را انتخاب کرده و سریعاً از آن خارج می‌شود. با توجه به این که تحرکات قیمتی در بازه‌های زمانی کوتاه زیاد نخواهد بود، معامله‌گران روی سودهای کوچک تمرکز دارند. اما جمع سودها در مدت زمان طولانی به مقدار قابل توجهی می‌رسد. استفاده از این روش برای افرادی مبتدی توصیه نمی‌شود، زیرا موفقیت در این روش نیازمند مدیریت ریسک بسیار بالا است.

معامله محدوده نوسان (Range Trading)

در استراتژی معاملات محدوده نوسان، یک کانال برای تعیین محدوده نوسان تعیین می‌شود. تریدر با استفاده از این کانال برای خرید یا فروش دارایی خود تصمیم می‌گیرد. در معاملات محدوده نوسان، تریدرها با خرید و فروش کریپتو کارنسی‌ها در محدوده نوسان، می‌توانند سود زیادی کسب کنند. هر چند این استراتژی ممکن است ساده به نظر بیاید اما تریدر باید با برخی از نمودارها (مانند نمودار شمعدانی) آشنایی داشته باشد. همچنین باید بتواند سطح مقاومت و سطح حمایت را به خوبی تحلیل کند تا بهترین زمان برای خرید و فروش ارز دیجیتال را تشخیص دهد.

معامله فرکانس بالا (High-Frequency Trading)

در استراتژی معامله با فرکانس بالا از توسعه الگوریتم و ربات‌های معامله‌گر برای انجام تعداد زیادی تراکنش در کوتاه‌ترین زمان ممکن (حتی میلی ثانیه) استفاده می‌شود. برخی از افراد به اشتباه فکر می‌کنند در استراتژی معامله فرکانس بالا این ربات است که تصمیم می‌گیرد به یک پوزیشن معاملاتی وارد یا از آن خارج شود، اما در واقعیت چنین چیزی اتفاق نمی‌افتد.

ترید روزانه مناسب چه افرادی است؟

تریدرهایی که تصمیم می‌گیرند به صورت روزانه با خرید و فروش ارزهای دیجیتال به سود قابل توجهی برسند، باید توجه داشته باشند که ترید روزانه یک استراتژی بحث‌برانگیز است. این استراتژی هر چند پتانسیل سود بالایی دارد اما به همان اندازه با ریسک همراه است. برخی از افراد، این استراتژی را راهی سریع برای ثروتمند شدن می‌دانند اما از آن‌جا که این استراتژی نیاز به تصمیم‌گیری و اجرای سریع دارد، می‌تواند طاقت‌فرسا باشد.

به همین دلیل ترید روزانه ارزهای دیجیتال برای تمام افراد مناسب نیست. سودآوری از این استراتژی نیازمند درک عمیق از بازار و ریسک‌پذیری بالا است. اگر شما علاوه بر تمام این موارد می‌توانید برای مدت طولانی به صفحه نمایش نگاه کنید تا نوسانات قیمت را رصد کنید، می‌توانید از این استراتژی برای معاملات خود استفاده کنید.

چگونه به صورت روزانه ترید کنیم؟

قبل از هر چیز، شما باید استراتژی معاملاتی خود را برای ترید روزانه مشخص کنید. اگر هنوز نمی‌دانید کدام استراتژی مناسب شماست ، می‌توانید از آزمون و خطا استفاده کنید. در ابتدا با مبلغ ناچیزی ترید روزانه را آغاز کنید و استراتژی‌های مختلف را مورد بررسی قرار دهید. پس از گذشت مدت زمان کوتاهی متوجه خواهید شد که کدام استراتژی با توجه به تیپ شخصیتی، تخصص، سرمایه فعلی و زمانی که در اختیار دارید، برای شما مناسب‌ است.

یک روش دیگر این است که تحلیل‌های دیگران را مطالعه کنید، حرکت تریدرهای حرفه‌ای را مورد بررسی قرار دهید و استراتژی خود را مطابق حرکت آن‌ها تعیین کنید. به این کار اصطلاحاً کپی تریدینگ گفته می‌شود. اما هرگز فراموش نکنید آنچه که در تعیین استراتژی ترید روزانه نقش مهمی دارد، میزان مهارت و دانش شما است. همچنین ترید روزانه نوعی فعالیتی مستمر است که باید برای آن برنامه‌ریزی دقیقی داشته باشید. در غیر این صورت، فرصت‌های طلایی بازار را برای کسب سود از دست خواهید داد.

صحبت پایانی

رشد ارزهای دیجیتال فرصتی مناسب برای معامله‌گران فراهم کرده است تا بتوانند به درآمد قابل توجهی برسند. این موضوع به ویژه برای ایرانیان که به دلیل تحریم‌ها برای فعالیت در بازارهای مالی با برخی محدودیت‌ها روبرو هستند، از اهمیت ویژه‌ای برخوردار است. زیرا محدودیت‌های کمتری در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد.

یکی از استراتژی‌های معامله‌گران برای کسب درآمد از این بازار، ترید روزانه است. اما ترید روزانه هرچند ممکن است در ابتدا یک فرآیند نسبتاً ساده به نظر بیاید اما پیچیدگی‌هایی نیز دارد. معامله‌گران باید از سرعت و دقت کافی برای انجام معامله‌های خود برخوردار باشند و با ابزارهای تحلیل بازار ارز دیجیتال آشنا باشند.

ترید چیست و تریدر کیست؟

در رابطه با ترید و تریدر چه می دانید؟ آیا می دانید ترید چیست و تریدر کیست؟معمولا کسانی که با بورس و یا خرید و فروش ارز دیجیتال سر و کار دارند، با واژه ترید و تریدر آشنا هستند و می دانید که تقریبا معنای این واژه ها چیست. اما با این وجود هنوز عده زیادی از اشخاص با معانی این واژه ها آشنایی ندارند و نمیدانند که ترید و تریدر به چه معنا هستند و در چه زمینه ای استفاده می شوند.

به همین دلیل همکاران ما در وب سایت توکن باز این مطلب را برای شما تهیه کرده اند تا با این واژه ها به خوبی و به شکل علمی اشنا شوید.

ترید چیست و تریدر کیست؟

ترید به صورت کلی به یکی از مفاهیم اصلی اقتصادی اشاره دارد و در بر گیرنده خرید و فروش کالا و یا خدمات و پرداخت هزینه آن به فروشنده و یا مبادله کردن کالا بین خریدار و فروشنده است.

به صورت کلی ترید میتواند در بین تولید کنندگان و یا مصرف کنندگان نیز صورت بگیرد و از این جهت به شبکه ای که از طریق آن ترید کردن به شکل آسان تری انجام می شود، بازار گفته می شود.

در بازار های مالی منظور از ترید خرید و فروش اوراق بهادار است و میتوان به شکل مستقیم و یا به واسطه کارگزار در بازار بورس خرید اوراق را انجام داد که در بازار های مربوط به ارز دیجیتال نیز اوضاع به همین منوال است.

حال از سوی دیگر تریدر نیز به فردی گفته می شود که در بازار های مالی برای خود و یا به نمایندگی از سوی اشخاص دیگر خرید و فروشی را انجام می دهد و هدف او از انجام این خرید و فروش ها به دست اوردن سود است.

در میان یک تریدر و یک سرمایه گذار، تفاوت اصلی وجود دارد که این تفاوت در مدت زمانی است که شخص آن سرمایه مورد نظر را در اختیار دارد. به عبارت دیگر سرمایه گذاران معمولا افق بلند مدت را برای سرمایه گذاری های خود در نظر می گیرند در حالی که تریدر ها ترجیح می دهند تا سرمایه گذاری ها و کسب سود را در مدت زمان کوتاه انجام دهند و به ترید کردن وضعیت بازار در کوتاه مدت می پردازند.

تریدر ها اوضاع موجود در بازار را تحلیل و بررسی می کنند و با تکیه بر داده های حاصل شده از تجزیه و تحلیل های خود، اقدام به سرمایه گذاری و معامله می کنند و سود خود را از نوساناتی که در بازار به وجود می آید، به دست می اورند.

در خصوص معرفی تریدر باید گفت که یک تریدر در حالت کلی می تواند یک سرمایه گذار شخصی و یا حتی یک موسسه جهانی باشد.

انواع روش های ترید کردن برای تریدر ها

تریدر ها که به ترید کردن برای سرمایه گذاری و انجام معاملات خود می پردازند، از دو روش میتوانند برای ترید کردن استفاده کنند که این دو روش به شرح زیر هستند:

روش بلند مدت:

تریدر هایی که از روش بلند مدت استفاده می کنند از نظر شخصیتی مسلما از صبر زیادی برخوردار هستند و موقعیت های معاملاتی آنها معمولا برای سال ها و ماه ها باز می ماند. این تریدر ها معمولا خود را وارد یک موقعیت معاملاتی می کنند که به نوسانات کوتاه مدت بازار درگیر نمی شوند.

تریدر هایی که روش بلند مدت را تست می کنند هزینه معاملاتی کمتری را برای موقعیت خود صرف می کنند و به دنبال آن دسته از شرکت هایی می گردند که از ثبات و رشد قابل قبولی برخوردار باشند.

روش کوتاه مدت:

ترید های کوتاه مدت به صورت کلی خرید و فروش های روزانه هستند که معاملات مربوط به این ترید ها در چند دقیقه و یا حتی چند ثانیه انجام می شوند. در این روش کوچک ترین نوساناتی که در مدت کوتاه ایجاد می شوند نیز باعث کسب سود می گردند.

لازم به ذکر است که در این روش حتی لحظه ورود و یا موقعیت معاملاتی نیز بسیار مهم است و به همین دلیل تریدر ها اکثرا سعی می کنند که موقعیت های خود را برای یک الی چند روز باز نگه دارند.

این دسته از معاملات شاید ریسک زیادی داشته باشند اما به صورت کلی روش پر سودی در نظر گرفته می شوند.

با در نظر گرفتن اینکه ترید چیست و تریدر کیست؟، میتوانیم به شما عزیزان بگوییم که برای کسب اطلاعات بیشتر در خصوص دیجیتال مارکتینگ به مطالعه سایر مقالات درج شده در وب سایت توکن باز بپردازید.

درس های ترید بیت کوین؛ مهم ترین درس هایی که یک تریدر باید بداند

نوسانات بیت کوین که معمولاً شیب زیادی دارند، ممکن است تریدرهای تازه‌کار را بترساند. با این حال، کسانی که برای مدت نسبتاً طولانی بیت کوین را دنبال می‌کنند، به این نوسانات عادت کرده‌اند. اگر قبلاً کاهش از 20،000 دلار به 3،000 هزار دلار را دیده‌اید، بعید است که از سقوط از 60000 دلار به 30000 هزار دلار بترسید. چنین نوساناتی در بازارهای سنتی کمتر دیده می‌شود. به هر ترتیب درس های ترید بیت کوین، به سرمایه‌گذاران و تریدرها کمک می‌کند تا در سرمایه‌گذاری خود هوشمندانه‌تر عمل کنند.

• 1) درس 1: حرکت با جمعیت
• 2) درس 2: همیشه چرخه هایی در بازار وجود دارد. آماده باش
• 3) درس 3: پس از کاهش قیمت، از دارایی‌های امیدوار کننده دست نکشید
• 4) درس 4: ایجاد تنوع در سبد دارایی
• 5) درس 5: مراقب دارایی هایی باشید که ارزش مشخصی ندارند
• 6) درس 6: سرمایه گذاران بیت کوین باید یک برنامه پشتیبان داشته باشند
• 7) سخن پایانی

در این مقاله از داموندمگ به توضیح در مورد نکات و درس‌های مختلف خواهیم پرداخت.

درس 1: حرکت با جمعیت

وقتی صحبت از تصمیمات مالی به میان می‌آید، جمعیت معمولاً مشاور ضعیفی هستند. به راحتی وحشت می‌کنند و اعمالش اغلب مغایر با منطق و عقل سلیم است. در سال 2005، 3 سال قبل از شروع بحران مالی جهانی، چندین نفر موفق به پیش‌بینی رشد حباب در بازار مسکن ایالات متحده شدند. این افراد توانستند به طور سودآوری سرمایه‌گذاری کنند و از بحران مالی بعدی درآمد کسب کنند. در کتاب «کوتاه بزرگ» نوشته مایکل لوئیس و فیلم همنام آن توصیف شده است، اکثر «متخصصان» در آن زمان باور نداشتند که حباب بازار وجود داشته باشد، و موارد بیرونی که خلاف آن را نشان می‌دهند دیوانه بودند.

مایکل بری مدیر صندوق تأمینی ساین کپیتال، کمپینی برای متقاعد کردن سرمایه‌گذاران خود به کار گرفت که از دارایی‌های آن‌ها به درستی استفاده می‌کند و در مقابل بازار بازی می‌کند. برخی از آن‌ها حتی از او شکایت کردند. با وجود فشارها، در نهایت حق با او بود. پس از سقوط بازار وام مسکن، سود ساین کپیتال به 489 درصد رسید، که بیش از 2.69 میلیارد دلار بود.

بنابراین درس های ترید بیت کوین با این مورد آغاز می‌شود. یک قضاوت هشیارانه و مستقل از حرکت جمعیت یک دارایی مفید در بازارهای بی‌ثبات است.

درس 2: همیشه چرخه هایی در بازار وجود دارد. آماده باش

بازارهای گاوی برای همیشه دوام ندارند. این قانون به ظاهر واضح و ساده توسط تعداد بسیار زیادی از سرمایه‌گذاران به ویژه در دوره‌های طولانی افزایش شدید قیمت فراموش می‌شود.

قبل از بحران املاک و مستغلات ایالات متحده در سال 2007، که منجر به بحران مالی جهانی شد، قیمت املاک و مستغلات برای مدت طولانی افزایش یافت. کار به جایی رسید که مردم وام گرفتند و املاک خریدند، در حالی که هرگز تصور نمی‌کردند ارزش دارایی آن‌ها آنقدر افزایش یابد که وام خود به خود پرداخت شود. چه در مورد سهام، چه بازار مسکن یا دوج کوین، دیر یا زود هر رشدی با کاهش همراه خواهد بود، که ممکن است فاجعه بار باشد یا نباشد.

این احتمال را در ذهن داشته باشید و در سرخوشی و خوش بینی گم نشوید.

درس 3: پس از کاهش قیمت، از دارایی‌های امیدوار کننده دست نکشید

هنگامی که حباب بدنام دات کام در 10 مارس 2000 ترکید، صدها شرکت اینترنتی ورشکست، منحل یا فروخته شدند. سهام اینترنت در اواخر دهه 90 به دلیل تبلیغات عمومی پیرامون ظهور اینترنت و استفاده بالقوه از آن برای تجارت، به اندازه کافی افزایش یافت. قیمت بالای سهام این شرکت‌ها توسط مفسران و اقتصاددانان متعدد توجیه شد. خود شرکت‌ها به‌جای توسعه مدل‌های کسب‌وکار خود، برای تبلیغات و بازاریابی پول خرج کردند. پس از وقایع بحران، برای چندین سال کلمه «dot-com» شروع به اشاره به هر استراتژی تجاری نابالغ و نسنجیده کرد. اعتماد به شرکت‌های فناوری کاهش یافت و سرمایه‌گذاران در سرمایه‌گذاری در سهام مرتبط با اینترنت کند بودند.

امروزه، تعداد کمی از مردم شرکت‌های ورشکسته مانند ارتباطات نورث پوینت یا گلوبال کراسینگ را به خاطر می‌آورند، با این حال بسیاری از استارت‌آپ‌های ناقص حباب دات‌کام امروزه وزن بیشتری دارند: آمازون، ای بی و گوگل که برخی از با ارزش‌ترین شرکت‌های روی کره زمین هستند. هنگامی که قیمت بیت کوین در سال 2018 به 3000 دلار کاهش یافت، بسیاری از سرمایه‌گذاران سرسخت ادامه دادند. زمانی که قیمت بیت کوین در سال 2021 به 64000 دلار رسید، آن‌ها به خاطر تحمل و باور بلندمدت خود به دارایی پاداش گرفتند.

دورنمای بلندمدت یک دارایی را بدون توجه به تبلیغات فعلی ارزیابی کنید.

درس 4: ایجاد تنوع در سبد دارایی

بیت کوین یک ارز دیجیتال ارزشمند است و می‌تواند در سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت سود خوبی ایجاد کند. اما این حقیقت وجود دارد که اگر تمام سرمایه خود را روی یک دارایی سرمایه‌گذاری کنید، به مشکل خواهید خورد. به این ترتیب خوب است سرمایه خود را روی انواع مختلف دارایی مانند سهام، ارز دیجیتال، ارز فیات، ملک و طلا خرج کنید.

در سبد دارایی‌های خود تنوع ایجاد کنید تا سود و ضرر متعادل شوند.

درس 5: مراقب دارایی هایی باشید که ارزش مشخصی ندارند

دارایی‌هایی که در دنیای واقعی کاربرد ندارند، اغلب به عنوان یک هدف سرمایه‌گذاری مشکوک دیده می‌شوند. با این حال، بسیاری از دلالان از این فرصت استفاده می‌کنند. در طول حباب دات کام، معلوم شد که این دارایی‌ها سهام شرکت‌های اینترنتی هستند. در طول بحران سال 2008، به اصطلاح CDOها نشان‌دهنده بدهی‌های بدی بود که بسیار پرخطرتر از حد انتظار بود. وقتی به سفته‌بازانه‌ترین دارایی‌های ارز دیجیتال با قیمت‌هایی که فقط به دلیل انتشار یک توییت یا به شکلی ظاهراً تصادفی افزایش یافتند نگاه می‌کنیم، به دارایی‌های محبوبی مانند دوج کوین و سیف کوین می‌رسیم. به عنوان مثال، دوج کوین به عنوان یک الگوی رفتاری ایجاد شده است و نه ابزار ارزشی شناخته شده جهانی مانند بیت کوین و اتریوم. با این وجود در سال 2021 رشد قابل توجهی را تجربه کرده است، که این اتفاق تا حد زیادی به لطف طرفدار دوج، ایلان ماسک افتاد.

البته ممکن است برخی بگویند که بیت کوین نیز از دارایی‌هایی است که ارزش واقعی ندارند. با این حال، بیت کوین به‌عنوان قدیمی‌ترین و شناخته‌شده‌ترین ارز دیجیتال، در حال حاضر به یک منبع معتبر ارزش و وسیله مبادله تبدیل شده است. در حالی که برخی از آلتکوین‌ها از نظر داشتن فناوری بهتر ارزش ارائه می‌کنند، بسیاری از سکه‌های موجود در بازار فقط سرمایه‌گذاری‌های احمقانه هستند.

درک کنید که سرمایه‌گذاری روی الگوهای رفتاری در روندها می‌تواند خطرناک باشد.

درس 6: سرمایه گذاران بیت کوین باید یک برنامه پشتیبان داشته باشند

یک بحران در مقیاس بزرگ می‌تواند به طور مستقیم بر دوام مؤسسات مالی تأثیر بگذارد.

در فیلمی که قبلاً به آن اشاره کردیم یعنی «The Big Short»، مایکل بری با استفاده از مکانیزم مبادله پیش فرض اعتباری علیه بازار مسکن شرط بندی کرد. در صورت کاهش قیمت اوراق بهادار، بانک‌ها موظف شدند مبالغ هنگفتی را به او بپردازند. با این حال، در عین حال، وی پیش‌بینی کرد که بحران به قدری جدی خواهد بود که بسیاری از این بانک‌ها مجبور به تعطیلی و ناتوانی در پرداخت بدهی خود به وی خواهند شد. او این سناریو را پیش‌بینی تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار کرد و تنها با بانک‌هایی برخورد کرد که ارتباط چندانی با بازار مسکن نداشتند و در صورت بروز بحران همچنان سرپا باقی می‌ماندند.

ممکن است چیزی مشابه در بازار ارزهای دیجیتال اتفاق بیفتد. تصور کنید که روی یک کوین سرمایه‌گذاری کرده‌اید که در تعداد محدودی از صرافی‌های ارز دیجیتال فهرست شده است. حال تصور کنید که این صرافی‌ها به دلیل کاهش شدید قیمت‌ها در بازار ارزهای دیجیتال بسته شده‌اند و اکنون جایی برای فروش دارایی‌های خود ندارید.

بنابراین نقدینگی شما برای آن کوین کاهش می‌یابد، در نتیجه شما باید یک استراتژی پشتیبان داشته باشید.در حال حاضر برخی صرافی‌های ارز دیجیتال برای استفاده در بعضی کشورها در دسترس نیستند، به عنوان مثال، Hitbtc در ایالات متحده در دسترس نیست. در صورت بروز بحران، این محدودیت‌ها می‌توانند شدیدتر شوند.

اگر کشوری که این مبادلات را تنظیم می‌کند، آن‌ها را از انجام تجارت منع کند، چه اتفاقی ممکن است برای دارایی‌های دیجیتال شما در صرافی‌ها بیفتد؟ در نظر بگیرید که این صرافی‌ها در کدام کشور واقع شده‌اند و سیاست ارزهای دیجیتال آن کشور چگونه می‌تواند تغییر کند.

صرافی‌ها و کیف پول‌های ارزهای دیجیتال را با دقت انتخاب کنید و تمام سناریوهای ممکن را در نظر بگیرید و تا جایی که ممکن است به دنبال حفظ و نگهداری دارایی خود باشید.

سخن پایانی

هرچقدر هم که در مورد انواع روش‌های تحلیل مطالعه کرده باشید، همیشه امکان شکست خوردن در ترید و سرمایه‌گذاری ارز دیجیتال وجود دارد. بنابراین بهترین راه این است که درس های ترید بیت کوین که قابل تعمیم به سایر ارزهای دیجیتال هستند را یاد بگیریم. این درس‌ها بیان می‌کنند که این بازار چگونه می‌تواند شبیه به بازار سرمایه‌گذاری سنتی باشد و اینکه تجارب گذشته در شکل سنتی سرمایه‌گذاری می‌توانند ما را در ترید ارزهای دیجیتال یاری کنند.

به نظر شما چنین مقایسه‌ای تا چه اندازه درست است، آیا بحران مالی جهانی که در متن به آن اشاره کردیم، می‌تواند به ما در انتخاب‌ها و تصمیمات ما در بازار ارز دیجیتال کمک کنند؟

ترید یا معامله چیست و تریدر کیست؟

امیر شاملویی

• اشتراک‌گذاری

تریدر و سرمایه‌گذار تفاوت‌هایی با هم دارند. یکی از مهمترین این تفاوت‌ها، مدت زمانی است که آنها صرف سرمایه‌گذاری می‌کنند.

یکی از پرکاربردترین مفاهیم در نظام اقتصادی، ترید یا معامله است. سابقه این کار به هزاران سال قبل برمی‌گردد و نقش مهمی در پیشرفت بشر و شکل‌گیری جوامع امروزی داشته است. با این حال، معنای ترید یا همان معامله در دنیای امروز با جهان باستان تفاوت زیادی دارد. در واقع امروزه مفهوم تریدر برای کسی به کار می‌رود که در بازارهای مالی مختلف فعالیت کند. در این مطلب قصد داریم به مفهوم ترید یا معامله بپردازیم و بگوییم تریدر کیست. برای پاسخ دادن به این پرسش سری به تاریخچه این کار خواهیم زد و انواع مختلف آن را بررسی خواهیم کرد.

مروری بر مفهوم ترید

در اولین بخش از مطلب به این که ترید چیست نگاهی می‌اندازیم. به زبان ساده ترید عبارت است از خرید و فروش کالاها یا خدمات در ازای پرداخت مبلغی از سوی خریدار به فروشنده یا معاوضه آنها بین طرفین. معامله می‌تواند به صورت داخلی، بین تولیدکنندگان و مصرف‌کنندگان اقتصاد یک کشور انجام شود یا در ابعاد بین‌المللی شکل بگیرد.

تاریخچه‌ای از معامله و ترید

هر انسان نیازهای متنوعی دارد و برآورده ساختن تمام آنها تنها از سوی خودش ناممکن یا دست کم بسیار دشوار است. به همین دلیل هم انسان از دوران بسیار کهن اقدام به تولید برخی کالاها و خدمات کرده و شروع به معاوضه یا ترید آنها با تولیدات یا خدمات دیگران کرده بود. پیش از اختراع پول، این مبادلات به صورت تهاتر یا معامله پایاپای صورت می‌گرفت. اما این نوع معامله مشکلات زیادی داشت. از عدم نیاز احتمالی دیگران به تولیدات فرد گرفته تا نرخی که دو کالا یا خدمات با هم مبادله می‌شدند. علاوه بر این، امکان فاسد شدن، هزینه نگهداری و جابجایی نیز مطرح می‌شد. همین موارد انسان را به سوی اختراع پول سوق داد. پس از اختراع پول به عنوان واسطه‌ای برای معاملات، ترید راحت‌تر شد و همین موضوع مقدمه‌ای برای پیشرفت‌های آتی فراهم کرد.

به تدریج، بازارها و مراکز پولی و اعتباری پدید آمدند و قرن‌ها بعد بازارهای سرمایه‌گذاری و مالی از جمله بورس پدیدار شدند. رفته رفته، افراد بیشتری پایشان به این بازارها باز شد و معاملات مالی رونق گرفت.

تریدر یا معامله‌گر کیست؟

در بخش قبل نگاه مختصری به تاریخچه ترید یا معامله انداختیم. امروزه مفهوم تریدر بیشتر به کسی که در بازارهای مالی فعالیت می‌کند و به خرید و فروش اوراق بهاداری مانند سهام مشغول است، گفته می‌شود. لفظ ترید نیز عمدتا در بستر بازارهای مالی مانند بورس استفاده می‌گردد. تریدر مستقیما یا از طریق یک کارگزار واسطه اقدام به معامله این اوراق بهادار می‌کند و هدفش کسب سود در بازارهای مالی است.

تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار چیست؟

شاید با خواندن این مطالب به این فکر می‌کنید که همه افراد فعال در بازارهای مالی تریدر به حساب می‌آیند. اما این گونه نیست. تریدر و سرمایه‌گذار تفاوت‌هایی با هم دارند. یکی از مهمترین این تفاوت‌ها، مدت زمانی است که آنها صرف سرمایه‌گذاری می‌کنند. سرمایه‌گذارها معمولا نگاهی بلندمدت به موضوع دارند و سرمایه‌گذاری آنها به قصد سود بردن در بلندمدت است. این در حالی است که به طور کلی تریدر یا معامله‌گر، مدت زمان کوتاه‌تری را برای سرمایه‌گذاری در نظر می‌گیرد. همین مساله استراتژی‌های مورد استفاده آنها را متفاوت از هم می‌کند. در کل، تریدرها معاملات بیشتری نسبت به سرمایه‌گذارها انجام می‌دهند و اهداف متفاوتی دارند. البته این کار نیاز به دانش و صرف وقت زیادی دارد. برخی تریدرها معاملات خود را به صورت دقیقه‌ای انجام می‌دهند و برخی دیگر مدت طولانی‌تری را برای رسیدن به اهدافشان لحاظ می‌کنند که ممکن است حتی چندین ماه یا حتی سال هم طول بکشد.

تریدرها در بازارهای مختلفی فعالیت می‌کنند، از بازارهای داخلی گرفته تا بین‌المللی. از بورس‌های داخل یک کشور گرفته تا سهام معتبر جهانی و حتی رمزارزها و مواردی دیگر.

مزایای ترید کردن

ترید کردن همراه با خود مزایایی هم دارد. کسانی که چنین کاری می‌کنند می‌توانند سودهای قابل توجهی نیز ببرند. علاوه بر این، ترید مانند برخی مشاغل نیست که نیاز به تحصیلات خاصی داشته باشد اما این به معنی آن نیست که منکر آموزش‌های خاص آن شویم. همچنین ترید کردن متنوع است و گستره وسیعی از شرکت‌ها و گزینه‌ها برای انتخاب و تحلیل وجود دارند. نکته دیگر این که محدودیت زمانی و مکانی یا سنّی خاصی برای آن وجود ندارد.

معایب ترید کردن

گفتیم که ترید کردن می‌تواند سود خوبی عاید افراد کند، اما باید توجه کرد که ریسک آن هم بالا است. در بسیاری از موارد ممکن است شرایطی غیرقابل پیش‌بینی رخ دهد و شما را با زیان چشمگیری روبرو کند. همچنین، این کار نیازمند کسب مهارت و تخصص است که زمان زیادی می‌طلبد. نکته آخر در مورد معایب ترید کردن هم آن است که می‌تواند بسیار پرفشار و استرس‌زا شود تفاوت تریدر و سرمایه‌گذار که برای بسیاری از افراد گزینه مناسبی نیست.

جمع‌بندی

در بالا به بررسی مفهوم ترید پرداختیم و به تفاوت‌های آن با سرمایه‌گذاری اشاره کردیم. یکی از نکات مهم که لازم است دوباره بر آن تاکید کنیم، آن است که دست زدن به ترید و معاملات کوتاه‌مدت و پرتکرار هم نیاز به مهارت بالایی دارد و هم ریسک زیادی دارد. به همین دلیل هم چنین کاری به سرمایه‌گذاران بسیاری که وقت و دانش کافی ندارند، توصیه نمی‌شود. یکی از گزینه‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری که بتواند برای شما عایدی معقول و مناسبی به همراه داشته باشد، صندوق‌های سرمایه‌گذاری هستند. صندوق‌های معتبر با استفاده از کارشناسان خبره می‌توانند امکان کسب سود مناسب را برای شما فراهم آورند و شما را از ریسک‌های کلان و صرف وقت زیاد حفظ کنند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری تنوع خوبی نیز دارند و می‌توانند سلایق مختلف را پوشش دهند، از صندوق سکه طلا گرفته تا صندوق‌های سهامی و صندوق درآمد ثابت. در مورد صندوق‌های سهامی یک نکته قابل توجه این است که صندوق‌های معتبری مانند آوای سهام کیان و آهنگ سهام کیان در بازه یک ساله 1400 توانستند حتی از شاخص کل نیز بازدهی بیشتری کسب کنند. به همین دلیل، سرمایه‌گذارانی که وقت کافی یا آشنایی چندانی با بازار سرمایه ندارند، بهتر است از طریق صندوق‌ها اقدام به این کار کنند.